Механизмы и методы регулирования в условиях преодоления кризиса

В продолжение анализа классической теории экономических кризисов отметим, что в результате описанных процессов значительную массу капитала, образованного в процессе его накопления, невозможно применить с прежней нормальной средней прибылью. В первую очередь проблемы с реализацией товара начинают возникать у торговых капиталистов. Происходит рост материальных запасов. Первоначально промышленные капиталисты не замечают заминок, т. к. уже продали свой товар торговым капиталистам, и потому могут обратить вырученные деньги в добавочный капитал, что означает дальнейшее расширение производства, привлечение новых рабочих и, возможно, увеличение заработной платы. В то же время, торговые капиталисты, не имея возможности реализовать свой товар, снижают цену, чтобы сократить убытки. В применении к кризису в России отметим, что по данным Росстата в октябре 2008 г. величина индекса потребительских цен начинает уменьшаться (со 101,7 % в январе до 100,8 % в декабре, в % к пред. периоду), т. е. замедляется рост потребительских цен.

Нехватка денег для платежей по собственным обязательствам покрывается за счет привлечения дополнительного ссудного капитала. Повышенный спрос на ссудный капитал и более рискованные условия предоставления кредитов ведут к росту ставки процента. Эти процессы наблюдались в России в 2008 г. Так, в феврале 2008 г., после периода снижения ставки рефинансирования, значение данного показателя увеличилось на 0,25 %. Далее, в течение двух периодов ставка увеличивалась также на 0,25 %, после чего темп прироста показателя увеличился. В результате увеличения ставки рефинансирования кредит становится менее доступным, в том числе и для торговых капиталистов. В результате возникает кризис сбыта.

На следующем этапе промышленный капитал сталкивается с трудностями в реализации произведенного товарного капитала. Торговые капиталисты приобретают товар в меньших размерах и по более низким ценам, что в итоге приводит к кризису перепроизводства. Денежная выручка падает, а промышленные капиталисты, повышают спрос на кредиты, чтобы расплатиться по обязательствам. Ставка ссудного процента возрастает ещё больше. Разорившиеся торговые и промышленные капиталисты оказываются не в состоянии вернуть взятые кредиты. Поэтому ряд банков оказывается в состоянии банкротства. Начинается банковский кризис. В России больше всего пострадали региональные банки? и кризис ударил по ним сильнее, чем по банкам Москвы и Санкт-Петербурга.

В продолжение анализа стоит отметить, что в ситуации перенакопления капитала последний не способен приносить прибавочную стоимость, в результате чего промышленные капиталисты сокращают деловую активность. Образуется избыточная рабочая сила, растет безработица. Вместе с увеличением количества безработных падает заработная плата. Происходит сокращение всех возможных расходов. Падение доходов, как капиталистов, так и основной массы населения ведет к падению нормы сбережения. Население сокращает сбережения для поддержания уровня потребления. Капиталисты-предприниматели отказываются от долгосрочных инвестиций для поддержания текущих расходов, сокращается предложение ссудного капитала и спрос на него.

В России в последнее время, в связи с кризисной ситуацией, наблюдается тенденция использования населением все большей доли доходов на потребление, таким образом, сокращаются сбережения. По данным Росстата еще в 2008 году на покупку товаров население израсходовало 45,1 % денежных доходов, а на сбережения 14,1 %. В 2009 на покупку товаров приходилось 46,6 %, на сбережения 13 %. Сокращение сбережений населения приводит к изменению соотношения между потребляемой и накопляемой частями доходов не в пользу накоплений, и, как следствие, к уменьшению инвестирования. По данным Фонда Общественного Мнения сегодня сбережения есть у 31 % россиян, 66 % населения сбережений не имеет [322] .