151 угроза вашему кошельку

1. Находят заинтересованного клиента.

2. Обрабатывают его рекламными агентами и по телефону, который находится за границей.

3. Ссылаются на псевдоклиентов, у которых якобы все поставки идут отлично.

4. Могут почти до самой сделки быть согласны на аккредитив, но в самый последний момент начинают выдумывать причины отказа от него (не работают с этим банком или не доверяют ему, длительный срок подтверждения аккредитива, утверждают, что у них такая «оборотка» в день, что им не до аккредитива с вашей суммой, и т. д.). Они объясняют, что компания находится в Великобритании и не может принимать оплату в России и Украине, и предлагают приехать и оплатить по факту, с расчётом на то, что всё равно никто не поедет.

5. Могут также предлагать приехать и заключить договор на месте. Те, кто ездил раньше – в основном во Францию, в Кале, – там ничего не находили, но теперь это Англия, и мошенники могут даже создать псевдоофис и псевдосклад, правда, аферисты главным образом надеются на то, что никто к ним не поедет.

6. Предлагают «таможенную очистку» – поставщик якобы берёт на себя и полную «таможенную очистку» (обработку) товара, в договоре указывая, что эта «услуга» входит в стоимость товара, и доставку (которая составляет около €750–850 в зависимости от региона поставки), но ни одна из служб курьерской почты (доставки) – FedEx, TNT, DHL или UPS – не подтвердит, что подобная «таможенная очистка» возможна.

7. Обращайте пристальное внимание на лицензии и сертификаты товара. Сейчас, во время переговоров, мошенники вам предоставят или пообещают предоставить «любые лицензии и сертификаты», которые могут понадобиться, для любой страны. Это раньше они даже не имели представления, что у «трубок» есть разные производители, версии программы, разная упаковка и т. д., – сейчас продвинулись, но ненамного, так что при должной внимательности вы легко сможете обнаружить подделку.

8. Вам продемонстрируют сайты «интернет-магазинов» мобильной связи (раньше был www.vodelik.fr, теперь http://www.simplymobiles.co.uk/default.asp), но там никакой полезной информации нет – это для создания иллюзии солидности.

9. Могут предлагать оплату через Western Union, банковский перевод, систему WebMoney (редко). Их банковские счета находятся в десятках стран мира. Раньше это были счета частных лиц и некоторые банки стран СНГ отказывались переводить на них деньги – но так было раньше.

10. Ещё один их приём – настойчивое подталкивание клиента к скорейшей покупке. Мошенники утверждают, что по разным причинам поставки в какую-либо страну могут быть приостановлены (увеличение нагрузки, спрос превышает предложение, праздники, выход на другой рынок и т. д.), поэтому оплату необходимо провести как можно скорее. Могут они и предлагать разные подарки за совершённую сделку.

Наивных людей достаточно, и они перечисляют свои деньги в никуда, что позволяет этим преступникам перемещаться со своими схемами из страны в страну.

Вообще, схем торгового мошенничества немало. Но ещё многообразнее мир мошенничеств финансовых. Так, российской организации предлагается под гарантию её активов получить дешёвые фонды (минимум $100 млн) одного из западных банков. Причём обман осуществляется довольно профессионально – обмен телексами, сообщениями в банковской сети SWIFT, выезд за границу для подписания договора и т. д. После оформления всех документов представитель западной компании предлагает оплатить всего лишь расходы на трансакцию – 2–5 % от суммы кредита. Потом представитель исчезает.

Несложно заметить, что здесь реализован ещё один вариант так называемых «нигерийских писем». На этот крючок, несмотря на многочисленные публикации в прессе, российские предприниматели попадаются по-прежнему (сейчас, правда, письма приходят в основном из Южной Америки). Напомним, в чём тут суть. В российскую фирму приходит письмо якобы от одного из высокопоставленных чиновников, отвечающих за распределение бюджетных средств в той или иной стране. Он предлагает – небезвозмездно – направить эти средства на закупку товара именно этой фирмы, но просит предварительно перечислить относительно небольшую сумму для взятки некоему ответственному лицу. После такого перечисления контакты с чиновником прекращаются.

А вот ещё одна финансовая схема. В Москве появляется «американская», «швейцарская», какая угодно финансовая компания, предлагающая коммерсантам финансирование из западных банков по ряду программ. Предоставляется и банковская гарантия – зачастую даже подлинная: она стоит примерно $20 тыс. Всё, что вам нужно, – оперативно сделать бизнес-план западного образца, за что готовы взяться представители этой самой финансовой компании всего за $35–50 тыс. Пока разрабатывается бизнес-план и регулируются формальности, кончается срок действия гарантии, а для её продления тоже нужны деньги. И так до бесконечности. Известны случаи, когда российские компании теряли таким образом сотни тысяч долларов.