Банки и Деньги

Один только "АКА-банк" (лицензия отозвана 9 февраля 2005 года) за ноябрь и декабрь 2004 года выдал наличных денежных средств клиентам на сумму порядка 67 млрд. рублей и $289 млн. Как шутили в банковском сообществе, "АКА-банк" вместе с дружественным банком "Родник" стал в России вторым после Центробанка по сумме выданной наличности. В Следственном Комитете МВД нее было пределов удивления факту выдачи "АКА-банком" 1,3 млрд руб наличными некоей 15-летней москвичке, — как выяснилось — по ранее утерянному ею паспорту. Но самую скандальную известность получил банк "Эмал" (лицензия отозвана 25 августа 2005 года) Расследование деятельности этой крошки с уставным капиталом 1,5 млн. руб. вылилось в рейды правоохранительных органов по его бывшим контрагентам, среди которых оказались "МДМ-банк", банк "Абсолют" и "Еврофинанс-Моснарбанк". Объем денег, "отмытых" через "Эмал" в 2005 году, составил около 13 млрд руб. В Совет директоров банка входили уроженцы ближневосточного региона (Палестина и Сирия), что дало повод для слухов о возможности финансирования через "Эмал" международного терроризма.

В 2005 г. Росфинмониторинг направил в правоохранительные органы 1405 материалов, содержащих сведения о 36 тыс. финансовых операций, вызвавших подозрения в причастности к отмыванию преступных доходов на общую сумму свыше 200 млрд. рублей.

В ноябре-декабре 2005 года силовики проводили обыски и выемки документов в банке "Нефтяной", "Маркетингбанке" и "Межотраслевом промышленном банке". По версии правоохранительных органов через пару-тройку клиентов этих банков в больших объемах легализовывались доходы от "серого" импорта. В конце года стало известно о претензиях налоговых органов к 15 крупным банкам, заподозренных в сокрытии части доходов, полученных от операций с драгоценными металлами. Руководство Центрального банка забеспокоилось за стабильность банковской системы и под занавес 2005 года поручило своим территориальным учреждениям проводить с банками разъяснительную работу и докладывать о результатах лично председателю Центробанка.

В начале апреля 2006 года первый зампред Центробанка А.А.Козлов в своем докладе на III Международной банковской конференции в Нью-Йорке сообщил представителям мирового банковского сообщества о выполнении Россией требований FATF. "Борьба с отмыванием грязных денег наряду с введением системы страхования вкладов были основными направлениями развития российского банковского сектора в последние два года с точки зрения регулирования". Причем, как отметил он, кроме финансовых преступлений, ведется активная борьба с различными серыми схемами. Во-первых, это схемы обналичивания, которые применяются для ухода от налогов при выплате зарплат, для пополнения оборотных средств, а также для получения средств на коррупцию. Во-вторых, это схемы для финансирования серого импорта, когда товар ввозится по заниженной цене для уменьшения пошлин, а реальная цена возмещается потом поставщику различными окольными путями. "Мы научились выявлять подозрительные схемы из отчета, из статистики банка. Мы знаем многие шаблоны действий банков-жуликов. Могу вас заверить, — говорил А.А. Козлов мировым финансистам, — что качество и репутация российской банковской системы постоянно улучшаются". В подтверждение своих слов он привел статистику. В 2004 году лицензии были отозваны у 30 банков, из них у двух — за "отмывание". В 2005 году было отозвано 35 лицензий, из них уже 14 — за сомнительные операции. За три месяца 2006 года лицензии отозваны у 16 банков, из них у 14 — за нарушение закона N115-ФЗ. "И так будет до последнего банка-жулика!"

Согласно данным Центробанка, в 2006–2007 гг. были отозваны лицензии у 104 банков. У 45 банков лицензии отозваны в 2007 году. В большинстве случаев причинами отзыва лицензии были те же самые нарушения, что и в 2005 году. Приведем несколько примеров.

Банк "Новокубанский" (лицензия отозвана 18 января 2007 г.) "был активно вовлечен в проведение его клиентами сомнительных операций". В декабре 2006 года банк выдал двум клиентам — юридическим лицам около 7 млрд. руб. наличными "на покупку ценных бумаг".

В "Сибэкономбанке" (лицензия отозвана 18 января 2007 г.) были выявлены нарушения правил ведения бухучета и "неадекватной оценки рисков по учтенным векселям и осуществления внутреннего контроля".

"Градобанк" (лицензия отозвана 25 января 2007 года) в декабре 2006 г. по поручению клиентов обналичил 4,3 млрд рублей и перечислил 1 млрд. рублей на счета нерезидентов. В ходе проведения инспекционной проверки банка в январе 2007 г. было установлено, что "ни по юридическому, ни по фактическому адресам ООО КБ "ГРАДОБанк" не располагается".

"Евростройбанк" (лицензия отозвана 25 января 2007 года) по сомнительным операциям клиентов перечислил более 12,5 млрд. рублей на счета нерезидентов. Несмотря на запреты регулятора, банк проводил кассовые операции, а его клиенты обналичили в октябре-ноябре 2006-го около 16 млрд. рублей.