Банковское право

Для совершения реальной сделки (от лат. res – вещь) одного соглашения между ее сторонами недостаточно. Необходима еще передача вещи или совершение иного действия. Реальны некоторые сделки по передаче имущества в собственность или иное вещное право (например, сделки дарения и займа, не сформулированные как обещание подарить и выдать заем), отдельные сделки о временной передаче вещей (например, соглашения поклажедателя и хранителя недостаточно для возникновения договора хранения, необходима передача имущества на хранение), договоры перевозки грузов и некоторые другие. См.: Гражданское право / под ред. Е.А. Суханова. Т. 1. М.: Волтерс Клувер, 2004.

135

Консенсуальные сделки (от лат. consensus – соглашение) – это такие сделки, которые порождают гражданские права и обязанности с момента достижения их сторонами соглашения. Последующая передача вещи или совершение иного действия осуществляется с целью их исполнения. Консенсуальными являются сделки купли-продажи, а также многие сделки по выполнению работ и оказанию услуг (договор подряда, договор комиссии и т. п.). См.: Гражданское право /под ред. Е.А. Суханова. Т. 1.

136

См.: СЗ РФ. 1997. № 30. Ст. 3594.

137

См.: Вестник Банка России. 2004. 7 мая.

138

См.: СЗ РФ. 1998. № 29. Ст. 3400.

139

Уполномоченным органом является определяемый Президентом РФ федеральный орган исполнительной власти, задачи, функции и полномочия которого в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, устанавливаются Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Указом Президента РФ от 1 ноября 2001 г. № 1263 образован Комитет Российской Федерации по финансовому мониторингу (КФМ России) и установлено, что данный комитет является федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным принимать меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и координирующим деятельность в этой сфере иных федеральных органов исполнительной власти.

Указом Президента РФ от 9 марта 2004 г. № 314 Комитет Российской Федерации по финансовому мониторингу преобразован в Федеральную службу по финансовому мониторингу.

140

См.: Вестник Банка России. 2008. 26 сент.

141

См.: Вестник Банка России. 2004. 23 дек.

142

Ефимова Л.Г. Банковские сделки: право и практика. С. 281.

143

См., например: Гражданское право: учебник. Ч. 2 / под ред. Ю.К. Толстого, А.П. Сергеева. М., 1997. С. 455; Кредитные организации в России: правовой аспект / отв. ред. Е.А. Павлодский, А.Е. Шерстобитов. М.: Волтерс Клувер, 2006. С. 145.

144

См., например: Суханов Е.А . Банковский счет. Гражданский кодекс Российской Федерации. Ч. 2: текст, комментарии, алфавитно-предметный указатель. М., 1996. С. 459–460.

145

Ефимова Л.Г . Банковские сделки: право и практика. С. 281; Козлова Е.Б . Договорное право: учеб. пособие. М.: РПА МЮ РФ, 2006. С. 145.

146

Козлова Е.Б . Указ. соч. С. 145.

147

См.: Брагинский М.И., Витрянский В.В. Договорное право. Общие положения. М.: 1997. С. 203–204; Сарбаш С.В . Договор банковского счета. М.: Статут, 1999. С. 19.

148

Ефимова Л.Г . Банковские сделки: право и практика. С. 283.

149

См.: СЗ РФ. 2002. № 2. Ст. 127.

150

См.: Вестник Банка России. 1998. 18 февр.

151

См.: Экономика и жизнь. 1996. № 44.

152

См.: СЗ РФ. 1998. № 52. Ст. 5930.

153

См.: Бизнес и банки. 2003. № 1–2.

154

См.: Вестник Банка России. 2006. 25 окт.

155

См.: Вестник Банка России. 2002. 28 дек.

156

См.: Вестник Банка России. 1998. 25 марта.

157

См.: СЗ РФ. 2002. № 2. Ст. 127.

158

Сертификат ключа подписи – документ на бумажном носителе или электронный документ с электронной цифровой подписью уполномоченного лица удостоверяющего центра, которые включают в себя открытый ключ электронной цифровой подписи и которые выдаются удостоверяющим центром участнику информационной системы для подтверждения подлинности электронной цифровой подписи и идентификации владельца сертификата ключа подписи.

159

Открытый ключ электронной цифровой подписи – уникальная последовательность символов, соответствующая закрытому ключу электронной цифровой подписи, доступная любому пользователю информационной системы и предназначенная для подтверждения с использованием средств электронной цифровой подписи подлинности электронной цифровой подписи в электронном документе.

160

См.: Вестник Банка России. 1998. 18 февр.

161

Участник документооборота – юридическое лицо (кредитная организация либо клиент кредитной организации), составляющее платежные документы и подписывающее их своим АСП или получающее платежные документы, подписанные АСП, и использующее средства проверки АСП.

162

Индоссант – лицо, передающее права по ценной бумаге путем совершения передаточной подписи (индоссамента).

163