Безопасность карточного бизнеса : бизнес-энциклопедия

Используя свой преступный опыт, Б. В. В. избрал схему сбыта поддельных банковских карт, исключающую контакт с продавцами торгово-сервисных предприятий, принимающих банковские карты в качестве средств оплаты товаров, а именно схему получения по поддельным банковским картам непосредственно участниками преступной организации наличных денежных средств из банкоматов коммерческих банков Российской Федерации, оказывающих услуги эквайринга, т. е. обслуживающих держателей банковских пластиковых карт, эмитированных (выпущенных) банками — членами международных платежных систем VISA International и MasterCard International. При этом в целях минимизации риска разоблачения планировал сбывать поддельные пластиковые карты в нескольких регионах Российской Федерации в заранее намеченных банковских учреждениях, где предварительно осуществлялись соответствующие разведывательные мероприятия на предмет выяснения наличия охраны и видеонаблюдения вблизи банкоматов, возможных путей отхода в случае обнаружения.

Реализуя свой преступный умысел, Б. В. В., зная способы незаконного получения через сеть Интернет дампов — совокупности информации на магнитной полосе банковской карты, предназначенной для доступа к банковскому счету, и ПИН-кодов — персональных идентификационных номеров истинных держателей карт международных платежных систем VISA International и MasterCard International иностранных коммерческих банков, предназначенных для их аутентификации (отождествления), и технологию нанесения на магнитную дорожку заготовок пластиковых карт указанной информации, тщательно спланировал преступную деятельность создаваемой организации и начал подбор ее участников, которые обладали высокими знаниями пользователей персонального компьютера и хорошо ориентировались в вопросах функционирования платежных электронных систем.

Через форумы «кардеров» в сети Интернет, т. е. лиц, занимающихся совершением преступлений в сфере изготовления и сбыта поддельных банковских карт, после соответствующих разведывательных бесед и проверок путем электронной переписки, Б. В. В., находясь в федеральном розыске и скрываясь от правоохранительных органов в г. Йошкар-Ола, в конце 2006 г. познакомился с жителями г. Йошкар-Ола С. А. Д. и К. М. С., являющимися близкими друзьями, студентами факультета информационной безопасности Межрегионального открытого социального института по специальности «Комплексная защита объектов информатизации» и профессиональными компьютерными пользователями, которые имели опыт сбора через сеть Интернет информации о дампах и ПИН-кодах держателей банковских карт международных платежных систем VISA International и MasterCard International иностранных коммерческих банков, и знали технологию нанесения на магнитную дорожку заготовок пластиковых карт указанной информации.

В конце декабря 2006 г. при встрече со С. А. Д. и К. М. С. в кафе кинотеатра «Россия» в г. Йошкар-Ола Б. В. В. посвятил их в свои преступные планы и получил согласие участвовать в преступной деятельности в составе преступной организации.

Для реализации дальнейших преступных планов Б. В. В., К. М. С. и С. А. Д. стали создавать соответствующую материально-техническую базу и привлекать других соучастников.

В целях обеспечения мобильности участников создаваемой преступной организации Б. В. В. вовлек в преступную деятельность ранее знакомого жителя г. Йошкар-Ола В. К. 0., имевшего в распоряжении личные автомашины ВАЗ-21099 регистрационный знак м899ве/12 и ВАЗ-2112 регистрационный знак м222 м с/12, занимавшегося частным извозом и ранее неоднократно выезжавшего с ним в различные регионы Российской Федерации.

Кроме того, Б. В. В. предо ставил участникам преступной организации имевшееся у него специальное оборудование для нанесения информации (кодирования) на магнитную дорожку пластиковых карт — энкодер и заготовки пластиковых карт с магнитной полосой, а также ноутбук с соответствующим программным обеспечением для работы с энкодером и проверки валидности, т. е. пригодности изготовленных поддельных карт для совершения хищений денежных средств из банкоматов.

С. А. Д. и К. М. С., используя свои персональные компьютеры, через сеть Интернет получали информацию о дампах и ПИН-кодах держателей банковских карт международных платежных си стем VISA International и MasterCard International иностранных коммерческих банков от неустановленных следствием лиц, оплачивая их услуги через безналичную электронную систему денежных переводов «WebMoney».

В феврале 2007 г. участники преступной группы Б. В. В., С. А. Д., К. М. С. на автомашине под управлением В. К. О. выехали в г. Казань, где в ООО «Ивелла» по адресу: ул. Бандюжская, д. 3 «а», приобрели крупную партию заготовок пластиковых карт с магнитной полосой для изготовления поддельных банковских карт. Весной 2007 г. в г. Москва в неустановленном следствием месте они приобрели новое оборудование для нанесения информации (кодирования) на магнитную дорожку пластиковых карт — энкодер. Кроме того, периодически обновляли имеющуюся у них компьютерную технику.