Безопасность карточного бизнеса : бизнес-энциклопедия

Своими действиями К. М. С. совершил преступление, предусмотренное ч. 2 ст. 210, п. «а» ч. 4 ст. 158 УК РФ, т. е. участие в преступном сообществе (преступной организации); кражу — тайное хищение чужого имущества, совершенную организованной группой…

<…>

21 января 2007 г. около 11 ч. 26 мин. К. М. С. и С. А. Д., являясь участниками преступного сообщества под руководством Б. В. В., действуя из корыстных побуждений по указанию последнего, согласно заранее распределенным в преступной схеме ролям, посягая на основы экономической безопасности и установленный порядок безналичных расчетов в международной банковской сфере, с целью сбыта, т. е. введения в оборот поддельных банковских карт международных платежных систем VISA International и MasterCard International иностранных банков-эмитентов путем их использования при совершении тайного хищения чужого имущества, вступили в преступный сговор с неустановленными следствием лицами, не являвшимися участниками преступного сообщества, с целью хищения денежных средств из банкомата № 00144004, установленного в проходной ТЭЦ-1 по адресу: г. Йошкар-Ола, ул. Лобачевского, д. 12, принадлежавшего вилиалу ОАО «Б…БАНК» в г. Йошкар-Ола, оказывающему услуги эквайринга.

Для реализации совместных преступных планов К. М. С. и С. А. Д., действуя в составе преступной организации с единым преступным умыслом с Б. В. В., передали неустановленным следствием лицам поддельную банковскую расчетную карту международной платежной системы MasterCard International № 6759683416937822, эмитированную National Westminster Bank PLC Великобритания, заранее ими изготовленную в неустановленном следствием месте на специальном оборудовании путем перепрограммирования, т. е. нанесения на магнитную дорожку заготовок пластиковых карт номеров и кодов банковских счетов граждан (дампов), информацию о которых получали через сеть Интернет от неустановленных следствием лиц вместе с персональными идентификационными номерами (пин-кодами), предназначенными для аутентификации (отождествления) истинных держателей карт.

Осуществляя совместный преступный умысел с К. М. С. и С. А. Д., неустановленные следствием лица пришли к банкомату № 00144004, где вставляли в картридер банкомата вышеуказанную поддельную карту и через интерфейс банкомата ввели комбинации цифр, соответствующие суммам, подлежащим снятию, ПИН-код истинного держателя карты и получили из диспенсера банкомата денежные средства, совершив тем самым сбыт указанной карты путем ее использования в качестве инструмента доступа к банковскому счету с целью тайного хищения чужого имущества.

Путем использования и введения в оборот поддельной расчетной карты № 6759683416937822 неустановленные следствием лица тайно похитили из вышеуказанного банкомата денежные средства в сумме 12 500 руб., принадлежавшие филиалу ОАО «Б…БАНК» в г. Йошкар-Ола.

Таким образом, неустановленные следствием лица, К. М. С., С. А. Д. и Б. В. В. совершили изготовление в целях сбыта и сбыт одной поддельной расчетной банковской карты путем отчуждения нанесенной на ней информации (ее копирование, передачу) и формирования на ее основе электронных расчетных (платежных) документов, которые были направлены в международные платежные системы и кредитные организации для оплаты, т. е. совершили общественно опасное деяние, посягающее на основы экономической безопасности и нормальный порядок безналичных расчетов в международной банковской сфере.

Своими действиями К. М. С. совершил преступление, предусмотренное ч. 2 ст. 210, ч. 2 ст. 187 УК РФ, т. е. участие в преступном сообществе (преступной организации); изготовление в целях с быта и с быт поддельных рас четных карт, совершенные организованной группой.

<… >

Эпизод сбора сведений, составляющих банковскую тайну.

В период с 18 января 2007 г. по 18 января 2008 г. К. М. С. и С. А. Д., являясь участниками преступного сообщества под руководством находившегося в федеральном розыске Б. В. В., действуя из корыстных побуждений, по указанию последнего, согласно заранее распределенным в преступной схеме ролям, посягая на основы экономической безопасности и установленный порядок безналичных расчетов в международной банковской сфере, в целях изготовления поддельных расчетных банковских карт международных платежных систем VISA International и MasterCard International, эмитированных иностранными коммерческими банками, и совершения путем их использования систематических тайных хищений денежных средств из банкоматов коммерческих банков в различных регионах Российской Федерации, т. е. введения в оборот поддельных банковских карт, незаконно собирали через систему Интернет сведения, составляющие банков скую тайну.