Безумное пике. Мир финансов как зеркало конца истории

Сейчас хочу подробнее остановиться на одном мало освещаемом вопросе, связанном с утечкой денег за границу. Эксперты и журналисты, как я уже не раз обращал внимание, сосредотачиваются лишь на позиции платежного баланса, отражающей чистый отток капитала. Стало быть, они говорят о трансграничных капитальных операциях банков, частных и государственных компаний, одним словом, – о юридических лицах. Но почему-то обычно забывается, что в трансграничных операциях по перемещению денежных средств активно также участвуют физические лица. И мы можем составить представление об этой деятельности физических лиц, благо Банк России на регулярной основе (начиная с 2005 года) дает статистику трансграничных переводов денежных средств физических лиц. Статистика, естественно, фиксирует только те операции, которые осуществляются через банковскую систему – как с открытием банковского счета, так и без такового.

Чтобы не перегружать статью цифрами, дам лишь сведения о сальдо операций. Сразу отмечу, что за все тринадцать лет, по которым имеется статистика (2005-2017 гг.), оно было устойчиво отрицательным. Т.е. вывод денежных средств превышал их поступления. Вот каким было отрицательное сальдо по годам (млрд. долл.): 2005 г. – 6,0; 2006 г. – 11,2; 2007 г. – 19,6; 2008 г. – 30,3; 2009 г. – 16,1; 2010 г. – 21,9; 2011 г. – 31,4; 2012 г. – 34,5; 2013 г. – 39,2; 2014 г. – 49,7; 2015 г. – 16,5; 2016 г. – 17,6; 2017 г. – 23,0. Как видим, потери для российской экономики очень крупные. В отдельные годы отрицательное сальдо по трансграничным переводам физических лиц сопоставимо с чистым оттоком капитала. А за весь 13-летний период суммарные потери России от трансграничных денежных операций физических лиц составили гигантскую сумму 317,1 млрд. долл. Еще раз напомню, что речь идет только о перемещении денег через банковскую систему России.

В приведенных выше цифрах не учитываются деньги, которые вывозятся физическими лицами (резидентами и нерезидентами) в обход банков. Речь идет как о деньгах, которые вывозятся без нарушения правил Российской Федерации (разрешенные к вывозу суммы в кармане выезжающего из страны), так и о контрабанде рублей и иностранной валюты. Экспертные оценки по величине денежной контрабанды сильно варьируют. Чтобы упростить картинку, я не буду сейчас их учитывать.

Вывоз денег из России физическими лицами можно разделить на два основных потока: в страны СНГ и в страны дальнего зарубежья. Вот статистика отрицательного сальдо трансграничных денежных переводов физических лиц по операциям со странами СНГ (млрд. долл.): 2005 г. – 2,7; 2006 г. – 5,1; 2007 г. – 7,8; 2008 г. – 12,0; 2009 г. – 7,8; 2010 г. – 9,9; 2011 г. – 13,4; 2012 г. – 15,9; 2013 г. – 17,5; 2014 г. – 14,4; 2015 г. – 7,2; 2016 г. – 7,3; 2017 г. – 9,6. Всего за 13 лет отрицательное сальдо операций с государствами СНГ составило 130,5 млрд. долл. Это примерно 41% всего отрицательного сальдо по трансграничным переводам денег физическими лицами. Природа указанного денежного потока всем хорошо известна. Это преимущественно деньги, которые миллионы иммигрантом из ближайшего зарубежья зарабатывают в России и переводят домой. Отрицательное сальдо по операциям со странами СНГ в 2017 году составило 9,6 млрд. долл. Вот как оно распределилось по основным странам (млрд. долл.): Узбекистан – 3,56; Таджикистан – 2,38; Киргизия – 1,82; Азербайджан – 0,77; Армения – 0,69; Украина – 0,58; Молдова – 0,43; Беларусь – 0,16. Последние годы первую тройку образуют страны: Узбекистан, Таджикистан и Киргизия. Для указанных стран денежные поступления их граждан из России являются крупными статьями доходов, это серьезная подпора для экономик указанных стран. В первые годы рассматриваемого нами периода (2005-2017 гг.) первую строчку по величине чистых поступлений денежных средств из России занимала Украина. В ближайшее время денежные переводы из Россию на Украину могут вообще прекратиться из-за вводимых Киевом запретов.