Бизнес в России: руководство по технике безопасности

Статья 327. Подделка, изготовление или сбыт поддельных документов, государственных наград, штампов, печатей, бланков

Подделка удостоверения или иного официального документа, предоставляющего права или освобождающего от обязанностей, в целях его использования либо сбыт такого документа, а равно изготовление в тех же целях или сбыт поддельных государственных наград Российской Федерации, РСФСР, СССР, штампов, печатей, бланков — наказываются ограничением свободы на срок до трех лет, либо арестом на срок от четырех до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.

Те же деяния, совершенные неоднократно, — наказываются лишением свободы на срок до четырех лет.

Использование заведомо подложного документа — наказывается штрафом в размере от ста до двухсот минимальных размеров оплаты труда или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного до двух месяцев, либо обязательными работами на срок от ста восьмидесяти до двухсот сорока часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок от трех до шести месяцев.

Как можно использовать поддельные документы? Один из наиболее распространенных приемов — для получения товара под якобы совершенную предоплату. Суть заключается в следующем: предприятие-продавец отпускает продукцию только на условиях полной предоплаты, в качестве подтверждения которой принимается либо факт зачисления денег на расчетный счет предприятия, либо предъявление заверенного банком документа, подтверждающего оплату (платежного поручения).

Не секрет, что если покупатель перечислил деньги сегодня, то подтверждающий документ он может получить в своем банке сразу, а вот зачислены на счет продавца деньги будут только на следующий день.

Этим и пользуются мошенники: они говорят, что деньги перечислены сегодня, и предъявляют продавцу поддельный банковский документ о совершении предоплаты (со штампом банка, подписью банковского работника — все, как положено). Доверчивый продавец отпускает мошенникам «оплаченный товар» и… На этом, собственно, все и заканчивается: никакие деньги на счет предприятия-продавца, само собой, не поступают ни назавтра, и в последующее время.

Каким образом можно защититься от подобного обмана? Можно порекомендовать такой вариант: надо позвонить в обслуживающий банк предприятия-покупателя и уточнить, действительно ли было перечисление такому-то получателю, по такому-то документу с таким-то номером на такую-то сумму. При этом телефонный номер банка следует узнать самостоятельно через справочную службу, а не звонить по номеру, который, не исключено, предложат покупатели (они ведь могут дать телефон своего сообщника, который все подтвердит). При разговоре с работником банка следует узнать его фамилию и должность.

Еще один распространенный прием — использование поддельных доверенностей для получения товарно-материальных ценностей. Главное отличие данной аферы от рассмотренной выше заключается в том, что если товар продается только на условиях предоплаты, эти деньги действительно поступают на счет предприятия-продавца. Только вот отпускать этот товар приходится дважды.

Как известно, получать товарно-материальные ценности можно по доверенности, выданной представителю предприятия-получателя. Эта доверенность остается у предприятия-отправителя и хранится вместе с накладной на отпуск товарно-материальных ценностей.

Когда на фирму за оплаченным товаром с доверенностью приходит представитель покупателя, редко у кого вызывает сомнения достоверность предъявленного документа: печать стоит, подпись руководителя и главного бухгалтера есть — казалось бы, что еще надо? Получатель отправляется на склад, ему выдают оплаченный товар, после чего он благополучно уезжает.

А через некоторое время выясняется, что товар был отпущен не тому, кому надо: на фирму приезжает настоящий представитель покупателя, предъявляет доверенность и требует отпустить ему оплаченные товарно-материальные ценности. Через короткое время выясняется, что фирма стала жертвой мошенников.

Стопроцентной защиты от подобной аферы нет. Однако шансы мошенника на успех намного сократятся, если работник, ответственный за отпуск товара, сверит паспортные данные получателя с данными, указанными в доверенности, после чего позвонит на предприятие, оплатившее товар, и узнает, действительно ли этот человек приехал оттуда.

Искусственное занижение цен, или Бесплатный сыр — в мышеловке

Иногда жертвами мошенников за короткое время становятся многие предприниматели и бизнесмены. Вот конкретный пример одной из распространенных схем мошенничества, который несколько лет назад имел место быть в Ярославской области.