Богатый инвестор – быстрый инвестор

Моя концепция инвестирования, основанная на цикличном развитии рынка, не имеет ничего общего с предсказаниями, а построена всего лишь на необходимости смотреть в будущее. Например, в 1996 году, когда золото было как никогда дешевым и продавалось приблизительно по 275 долларов за унцию, я начал инвестировать в золотые рудники. И хотя некоторые мои друзья, которые держали свои деньги в банке или на рынке ценных бумаг, смеялись надо мной, сегодня они уже не так веселятся, поскольку золото поднялось в цене и продолжает подниматься.

Другими словами, когда 20-летний цикл подходил к концу, я начал перемещать свои активы из ценных бумаг и искать благоприятные возможности на товарно-сырьевом рынке, вкладывая деньги в золото, серебро, нефть и металлы. После трагических событий 11 сентября 2001 года, несмотря на то что цены на акции основательно упали, я продолжал держаться в стороне от рынка ценных бумаг, поскольку знал, что они уже прошли свой 20-летний цикл. Я старался найти благоприятные возможности на других рынках, хотя цены на недвижимость были довольно высокими.

Только не поймите меня превратно: описываемые циклы – это не банк, гарантирующий получение дохода

Конечно, я не стал бы доверять 20-10-5-летним циклам на все сто. Как я уже говорил, их необходимо воспринимать в первую очередь как напоминание о циклическом развитии экономики. Зная это, я просто стараюсь не попасть в неподходящий цикл. Один из лучших способов добиться успеха на поприще инвестирования – найти инвестиции, которые не пользуются успехом, но скоро опять будут на высоте.

Так как я люблю недвижимость и доверяю демографической тенденции, обещающей постоянный прирост населения в США, то буду продолжать делать инвестиции в этом направлении. Но, скажем, в Японии, где очень низкая рождаемость, я не решился бы инвестировать в недвижимость. Цены на недвижимость будут только расти, если есть люди, желающие ее приобрести.

В своей книге «Пророчество богатого папы» я писал о возможности крушения товарного рынка в период между 2012 и 2020 годами. Причина этого крушения не в 20-10-5-летних циклах, а в демографических изменениях в Западном мире. К 2016 году первые представители поколения беби-бумеров пересекут 70-летний рубеж, и закон о пенсионных планах потребует, чтобы они начали снимать со своих счетов деньги, что в результате может вызвать у них желание пристроить эти деньги, инвестировав их. Поэтому я считаю своим долгом напомнить вам, что даже если рынок действительно будет «горячим» к 2016 году и не рухнет, имейте в виду: чем больше у вас будет активов всех видов, тем лучше вы укрепите свои позиции.

Способ № 6 найти хорошую инвестицию: свои люди

Большинство из нас уже достаточно зрелые люди и прекрасно понимают, что самые лучшие инвестиции не сопровождаются никакой рекламной кампанией. Лучшие инвестиции – законно это или незаконно – продаются по самой выгодной цене между знакомыми людьми. К тому моменту, когда маленький инвестор услышит о какой-нибудь хорошей инвестиции, цена на нее уже становится настолько высокой, что это превращает ее в плохую инвестицию.

Один из лучших способов найти прекрасные инвестиции – сделать биржевых брокеров своими партнерами по бизнесу. Ким и я находим прекрасные инвестиции, потому что платим своим людям больше, чем остальные инвесторы. Например, в то время как многие инвесторы стараются уговорить своих брокеров снизить причитающиеся им комиссионные, мы платим им полные комиссионные плюс 10 % от прибыли с инвестиции. А так как мы люди щедрые, чаще всего нам принадлежит право первого выстрела в самые лучшие инвестиции. Мы купили несколько объектов недвижимости еще до того, как они попали на рынок, благодаря брокерам, которых мы сделали своими друзьями, заинтересовав материально.