Экономическая безопасность предприятия

Выбирая партнера, важно удостовериться не только в его надежности и добросовестности, но и в оптимальности выбора именно этого партнера, а также проанализировать его на возможность долговременного (перспективного) сотрудничества. Всегда следует учитывать, что внешнее и внутреннее положение предприятия со временем может измениться, поэтому необходимо пополнять и актуализировать информацию о состоянии партнера. В нашей экономической ситуации с предприятием-партнером может произойти все что угодно. Так, в один прекрасный день можно обнаружить, что надежный партнер, с которым компания сотрудничает не один год, перестает выполнять договоры. Компания начинает выяснять, в чем дело. Оказывается: поменялись владельцы (учредители, топ-менеджеры) фирмы. Новые руководители уже по каким-то причинам не заинтересованы в добросовестном выполнении своих обязательств. Или руководство компании-партнера неправильно оценило свою рыночную нишу, выбрало неверную маркетинговую и сбытовую политику, неожиданно прекратились арендные отношения и т. п. Все эти факторы необходимо также учитывать при налаживании деловых контактов с другой фирмой.

Как показывает практика, сложный многоаспектный анализ всех сфер надежности партнера или конкурента довольно непросто осуществить одной службе безопасности даже крупной компании. Поэтому за рубежом достаточно популярны и востребованы услуги специализированных компаний, т. н. «кредит-бюро». Они помогут сделать оценку рыночной ситуации, обзор сектора рынка отдельной отрасли или региона, анализ политической и экономической ситуации. В арсенал их услуг входят: оценка организованной преступности и криминогенной ситуации в отдельных регионах, анализ доступных материалов по отдельным политическим фигурам и руководителям крупных компаний и банков, а также отдельным сферам деловых отношений, таким как вексельное обращение, медицинское страхование и многим другим.

С практической точки зрения, представляют интерес рекомендации по оценке и предотвращению возможных потерь от действий недобросовестных партнеров. Процесс заключения договора может быть разделен на три условных этапа: подготовительный (подготовка к подписанию), основной (процесс определения условий договора), заключительный (оформление и непосредственное подписание). Каждый этап имеет свою специфику в обеспечении экономической безопасности. Но именно на подготовительном этапе задача руководителя – определить свое отношение к предполагаемому договору, или точнее, – к потенциальному партнеру. Особое внимание необходимо уделить следующей информации:

1. Правовая форма, предусмотренная учредительными документами компании-партнера (поскольку все они имеют разную степень ответственности).

2. Подтверждаются ли сведения о государственной регистрации компании официальными регистрирующими органами (поскольку возможно, что это лицо является фиктивным).

3. Соответствует ли юридический адрес регистрации фактическому. Особое внимание следует обратить на факт наличия у компании-партнера собственного помещения, наличия договора и сроков аренды с арендодателем.

4. Разрешена ли подобная деятельность в уставе компании-партнера, имеется ли лицензия на осуществление данного вида деятельности (так как в противном случае сделка может быть признана недействительной).

5. Организационная форма компании-партнера (количество работающих, структура фирмы, система управления, степень самостоятельности фирмы, наличие филиалов, территориальный охват деятельности).

6. Сведения об управленческом персонале компании (образование, наличие судимости, компетентность, деловая репутация).

7. Рыночной статус (контролируемая доля рынка, имидж фирмы, возможность конкуренции с ней, постоянные контрагенты).

8. Наличие специфической информации (наличие “теневого оборота”, участие в нелегальных сделках, связи с преступными группировками и т. п.).

Полномочия самого подписанта (лишь первый руководитель на основании устава вправе заключать договор без доверенности). Заключающее сделку предприятие может оказаться уже ликвидированным, а подписант – подставным лицом или откровенным мошенником. Не стесняйтесь спросить паспорт и переписать из него все данные. Не доверяйте визиткам и удостоверениям.

Если контракт «серьезный», то следует внимательно проанализировать учредительные и иные документы контрагента, желательно также произвести их предварительную экспертизу. Криминалистическая экспертиза документов производится прежде всего на предмет установления их подлинности и отсутствия признаков подделки, таких как: подчистки, дописки, травление, допечатки на пишущих машинках, подделки печатей и штампов, подделки подписей.