Энциклопедия блефа

Далее, начинаются систематические отсрочки оплаты под различными предлогами:

1. Их не устраивает количество выполненной вами работы.

2. Они якобы не платежеспособны.

3. Тактика затягивания платежей.

4. Составляется новый заказ или договор.

В этом случае они блефуют перед клиентом, убеждая его, что все идет нормально, и старый договор будет оплачен вместе с новым.

Некоторые наивные люди приходят к предпринимателям со своими идеями, которые у них крадутся.

2.7.2. АНТИБЛЕФ

1. Как следует обговаривать контракты и все фиксировать письменно.

2. Разделить договор или заказ на части с поэтапной оплатой каждого из них.

3. Не принимайте новый заказ или договор, пока не оплачен старый.

4. Не заключайте договоров без адвоката.

5. Будьте последовательными в своих действиях.

2.7.3. КАК БЛЕФУЮТ "ПРИХВАТИЗАТОРЫ"

Сценарий 1.

Директор госпредприятия вместе с главбухом создают на стороне несколько частных предприятий, в которые, не мудрствуя лукаво, переводят деньги и материальные ценности госпредприятия. Образованные ими товарищества с ограниченной ответственностью и малые предприятия они сами же и возглавляют, делая себе дорогие подарки.

Сценарий 2.

Некоторые придумывают как стать собственниками законным путем, скупая контрольный пакет акций. Для этого нужны деньги и немалые. Выход находят до гениальности простой. Якобы на приобретение автомашин и строительство дач берут в банке крупные льготные кредиты, на которые и скупают более половины всех выпущенных ценных бумаг. После проведения подписки на акции «предприниматели» через несколько дней забирают из кассы предприятия внесенные за них суммы и возвращают деньги в банк.

Сценарий 3.

На государственном уровне происходит растаскивание аграрного сектора. Новая техника, инвентарь, удобрения и т. д., ранее принадлежащие колхозам и совхозам, продаются по бросовым, искусственно заниженным ценам, причем не фермерам, а руководителям различного звена. Пахотные угодья, самые плодородные и удобные раздаются сотнями гектаров тоже не фермерам, а тем, кто к сельскому хозяйству никакого отношения не имеет.

2.7.4. КАК БЛЕФУЮТ С ФАЛЬШИВЫМИ АВИЗО

Аферы с фальшивыми авизо (финансовый документ, удостоверяющий наличие денег у организации).

Причина:

1. Введение по опыту ряда западных стран сети расчетно-кассовых центров, придание им функции организации межбанковских отношений из-за ненадлежащего технического обеспечения не только не вписалось в хозяйственную структуру, но и привело к сбою и длительным задержкам расчетов, что и способствовало, в частности, преступлениям, связанным с фальшивыми авизо.

2. В связи с бурным развитием среднего и малого бизнеса не удалось установить четкого порядка в их учете и регистрации.

3. Основная же причина — несовершенство нашего законодательства, прежде всего условного, что искусно используют дельцы теневой экономики.

2.7.5. ПРЕСТУПЛЕНИЯ В БАНКОВСКОЙ СФЕРЕ

Сценарий 1. Грабеж внаглую.

Аферист идет в банк и берет кредит в 1 миллиард рублей. Разумеется, врет при этом, обещая на эти деньги что-то купить, сделать или построить. Получает. Что он делает с этими деньгами? Правда, здесь есть один секрет. Надо водить дружбу с управляющим этого банка. Благодетелю отдаете семьсот миллионов рублей, себе оставляете триста, то есть как заранее договорились. Провернув, нехитрую операцию несколько раз, можно стать мультимиллионером и в долларовом исчислении. Практика показывает, что в проверенных коммерческих банках большая часть кредитов дается под так называемый банковский риск, без соответствующего залога и гарантии.

Сценарий 2. Фальшивые авизо.

Распространены хищения с помощью подложных документов при безналичных расчетах (телефонные, телетайпные авизо). Телетайпы имеются во многих учреждениях, и для передачи информации по ним используются телефонные каналы.

Преступники анонимно направляют телетайпные авизо в расчетно-кассовые центры (РКЦ). Документы снабжены необходимыми реквизитами: порядок набора текста, номер МФО, код суммы и т. д. В случае проверки-запроса по телетайпу преступники направляют подтверждение тем же путем.

РКЦ ЦБ РФ не имеет технической возможности для установления, какой именно телетайпный аппарат передал авизо. Механизм такой проверки не разработан. Система межбанковских расчетов настолько не продумана, что даже дилетанты пользуются ее несовершенством.

Сценарий 3. Аферы с чеками под грифом "Россия".