Финансовая безопасность. Проблемы противодействия легализации доходов, нажитых преступным путем

О. В. Мезенцева Финансовая безопасность. Проблемы противодействия легализации доходов, нажитых преступным путем

Введение

Ландшафт современной глобальной экономики быстро меняется. Одна из основных причин этого явления – интенсивное развитие рынка капитала, рыночной инфраструктуры и финансовых инструментов. Малейшие изменения потоков капитала в глобальной экономике могут легко привести к коллапсу финансовых систем отдельных национальных экономик. При этом даже незначительная доля теневого сектора отдельных государств может стать источником проблем в масштабах мирового хозяйства.

Другой аспект обозначенной выше проблемы – это противодействие финансированию терроризма. Теракты 11 сентября 2001 года навсегда изменили мир и мировую финансовую систему, сместив основной акцент в сфере борьбы с отмыванием денег именно на вопросы противодействия финансированию терроризма. Эта проблема стала центральной при организации функционирования финансовых систем как развитых, так и развивающихся стран.

Отмывание доходов от противоправной деятельности организованных преступных группировок, финансирование терроризма, высокий уровень коррупции как в развитых, так и в развивающихся странах, в целом «непрозрачность» мировой экономики продолжают оставаться глобальными вызовами первого порядка.

Основная цель данного учебного пособия – дать специалистам в области коммерции систематизированные сведения по вопросам финансовой безопасности, противодействия легализации доходов, нажитых преступным путем, и финансированию терроризма.

Основные тенденции социально-экономического развития Российской Федерации

На фоне мировой экономической нестабильности и затяжных кризисных явлений в Европе (долговые кризисы Испании, Греции, Португалии, Кипра), США (существенный внешний долг, сворачивание Федеральной резервной системой США политики количественного смягчения, банкротство города Детройт как квинтэссенция экономического состояния страны), войны на Украине ситуация в экономике России на протяжении года также продолжала стремительно ухудшаться. Притом, что экономический рост России сокращался на фоне стабильно высоких цен на нефть, очевидна низкая эффективность действующей экономической модели и серьезные экономические проблемы и диспропорции. Российская экономика находится в состоянии стагнации. По итогам 2013 года ВВП России вырос на 1,3 %, что значительно меньше, чем по итогам 2012 года – 3,4 % и 2011 – 4,5 %. При этом в первом квартале 2013 наблюдался спад к предыдущему кварталу: –0,3 %. По данным Росстата, объем ВВП России за 2013 год по предварительной оценке составил в текущих ценах 66689,1 млрд рублей. Замедление экономического роста в 2013 году со стороны производства, прежде всего, было связано с динамикой промышленного производства, оптовой и розничной торговли, строительства, операций с недвижимым имуществом и чистых налогов на продукты. Рост добавленной стоимости промышленного производства снизился с 2 % в 2012 году до 0,6 % в 2013 году в основном за счет замедления обрабатывающих отраслей. Негативные тенденции в промышленном производстве оказали влияние на динамику транспорта и связи. Положительный рост отмечается в секторе сельского хозяйства, финансовой сфере. На текущий момент экономическая ситуация находится под контролем, однако с течением времени рычагов воздействия на нее становится все меньше. На фоне стагнации и снижения экономических показателей европейских стран снижение положительной динамики ВВП России свидетельствует об инертности системы и наличии значительных внутренних проблем, в том числе структурных. По итогам 2013 года индекс промышленного производства в целом составил 100,3 %. Добыча полезных ископаемых выросла на 1,2 %, производство и распределение электроэнергии, газа и воды снизилось на 1,8 %.

Прирост в обрабатывающих производствах составил 0,1 %. При этом положительную динамику показали производство пищевых продуктов, включая напитки, и табака (прирост на 2,3 %), текстильное и швейное производство (4,9 %), обработка древесины и производство изделий из дерева (1,4 %), производство кокса и нефтепродуктов (2,0 %), химическое производство (4,9 %), производство резиновых и пластмассовых изделий (5,2 %), производство прочих неметаллических минеральных продуктов (0,3 %), производство транспортных средств и оборудования (0,9 %).