Газета Завтра 419 (50 2001)

Отбросим самые крутые, коммерческие, рейтинговые, а также и середнячки, повязанные финансовыми группами, схваченные приличным аудитом. Там не рискнут оприходовать пару мешков в мелких засаленных купюрах. Там царит настоящая бухгалтерская скука.

В "лежачих" банках, где уставной капитал по минимуму и лицензия с запретом на операции с валютой, тоже нет стиральных машин.

Профессионально отмывают деньги в незнаменитых банчишках с лицензией по полной программе и зарегистрированных вдалеке от Москвы, чаще всего за Уралом, со скучными, до сведения скул, названиями. Они никогда не попадают в рейтинговые шорт-листы. Им это и ни к чему. Они никогда и не собирались ни на экономический, ни на политический Олимп.

Такие банки сколачиваются по особой методе — из запущенных, бросовых, разорившихся. Сейчас "Геракл" — председатель Центробанка практически не выписывает лицензий, прекрасно зная, для каких целей теперь лепятся новейшие "кредитные организации" в придачу к одной тысяче двенадцати. Откровенно не отказывает желающим, но выставляет непомерные требования к уставному капиталу, бизнес-планам, помещениям. Так что у "банко-прачечных" деятелей теперь в ходу сэконд-хэнд.

В этот год каждый месяц около десяти банков переходили из рук в руки. Особенным спросом пользовались банки, зарегистрированные в какой-нибудь Чухломе или Ветрогонске. Они стоят в пять-семь раз дешевле московских. После предварительной "упаковки" (есть особого рода специалисты-"упаковщики") банк меняет название, в столицу переносится юридический адрес, и большая стирка начинается.

Тысяча и один способ отмывки денег будут позанятнее сказок Шехерезады.

Колумбиец В. Постеноко, сотрудник посольства, имел счет в пермском "Бис-банке", купленном братками Юго-Запада. На этот счет в начале года было переведено 1,3 миллиона долларов. Сразу после этого В. Постеноко "отозвали" из Москвы на родину. Если бы ему больше повезло и его не арестовали там за хранение 300 килограммов кокаина, его капитал продолжал бы приносить проценты безвестному московскому банку. А будучи чистым по презумпции, мог быть перекачан и в любой другой, даже "неупакованный" банк. Оттуда — в инвестиции, например. И таким образом внедриться в жизнь каждого из нас, как бацилла. Но вот В. Постеноко хватают в Гваделупе вместе с мешками кокаина. По каналам Интерпола до нашей налоговой полиции доходит слабый, но импульс. Случай редкий. Нашлась сотня на бензин для "уазика". Шофер не страдал с похмелья, не отлынивал. И два оперативника приехали к "Бис-банку" после долгих поисков конторы в лабиринтах Бутово. Повезло. В тот же день почти следом за ними подкатили к банку двое латинос. По доверенности В. Постеноко они попытались закрыть счет и получить сумму наличными. Их вежливо затолкали в "уазик" и увезли на Маросейку, 12.

Победа оказалась мнимой. Если колумбийца посадили на 15 лет, то посредников отпустили. А "Бис-банк" наварил. В Гваделупе не смогли доказать, что те 1,3 миллиона получены от наркобизнеса. А у нас не было в то время еще даже и такого состава преступления, как отмывание денег.

Также, помнится, и словечко СПИД мы учились выговаривать с опозданием от "цивилизованного" мира на десять лет.

История с колумбийцем — классика жанра. Бурная деятельность тамошних наркокартелей раскручена в кино и чтиве. У нас пока что лишь информация для размышления.

Банк средней руки, неупакованный, то есть находящийся вне подозрений по отмывке. Афганские беженцы регулярно делают в нем крупные вклады наличными. В обосновании пишут: "свадебный подарок", "пожертвование", "наследство". И сразу просят перевести на счет третьего лица в Пакистан.

За афганцами установили слежку и взяли с поличным, то есть с "героинычем".

Еще одна лазейка. Беженка из Азии пришла в один из филиалов "Альфа-банка". Туда ей из Туркмении перевели 300 тысяч долларов. В тот же день вся сумма старушкой-божьим одуванчиком отправляется в Узбекистан. Побывавшие в Москве деньги (без сомнения с запахом лаванды) там уже будут считаться абсолютно чистыми.

Если в Москве страшный дефицит финансовых разведчиков и полицейских, то в республиках СНГ — подавно.

Пока что и в Москве операторша банка за пуленепробиваемым стеклом — единственная разведчица на предмет отмывания. Заметит в поведении клиента "что-то не то" и заявит в свою внутреннюю службу безопасности. А не захочет почему-то поверить своим нехорошим предчувствиям, в том числе и по причине подмазки, выполнит проводку в наилучшем виде.

300 штатных сотрудников будущей финансовой разведки сейчас только еще проходят собеседование у бывшего питерца Зубкова по кличке "Витек, отдай миллион" (именно с таких слов начинал он душевные разговоры, будучи главным налоговиком северной столицы). Соискателей новой и очень хлебной должности принимает лично он. И у каждого "штатника" будет по сотне контрактников на местах, то есть в банках. В каждом банке. Вот хотя бы и та девушка, которая вычислила божьего одуванчика с грязными деньгами.