Газета Завтра 951 (8 2013)

Учреж­дён­ный в 1472 го­ду, еще до от­кры­тия Аме­ри­ки, ста­рей­ший банк ми­ра Monte dei Paschi (MPS или Montepaschi) сто­ит на гра­ни бан­крот­ст­ва — в 2011 го­ду объ­яв­лен­ные убыт­ки со­ста­ви­ли 4,7 млрд. ев­ро, а за пер­вые де­вять ме­ся­цев 2012 — 1,66 милрд. В пер­вый раз фи­нан­со­вую по­мощь банк по­лу­чил в 2009 го­ду — 1,9 млрд., а сей­час про­сит (у пра­ви­тель­ст­ва) еще 3,9 млрд. ев­ро. Банк Ита­лии одо­б­рил спа­се­ние бан­ка и пра­ви­тель­ст­во долж­но обес­пе­чить фи­нан­си­ро­ва­ние, да­же це­ной вы­со­ких по­ли­ти­че­с­ких из­дер­жек для пре­мьер-ми­ни­с­т­ра Ма­рио Мон­ти на пар­ла­мент­ских вы­бо­рах 24-25 фе­в­ра­ля.

Пред­вы­бор­ные скан­да­лы

Вы­яс­ня­ет­ся, что MPS по­нес убыт­ки от спе­ку­ля­ций с де­ри­ва­ти­ва­ми и по­кры­вал эти убыт­ки но­вы­ми став­ка­ми, жуль­ни­чал с дан­ны­ми те­ку­ще­го уче­та. В ча­ст­но­с­ти, про­ку­ра­ту­ра рас­сле­ду­ет два кон­трак­та с де­ри­ва­ти­ва­ми — убыт­ки от ста­вок по "Про­ек­ту Сан­то­ри­ни" и "Алек­сан­д­рия", с уча­с­ти­ем Deutsche Bank и Nomura, со­от­вет­ст­вен­но, уве­ли­чив­шие по­те­ри бан­ка, ко­то­рые бы­ли пе­ре­не­се­ны на бу­ду­щее, что поз­во­ли­ло уп­рав­ля­ю­щим MPS скрыть эти фак­ты в от­чет­но­с­ти. Есть ос­но­ва­ния по­ла­гать, что это толь­ко вер­ши­на айс­бер­га.

Про­бле­мы у Montepaschi на­ча­лись в 2007 го­ду, ког­да он ку­пил банк Antonveneta за 10,3 мил­ли­ар­да ев­ро, и стал тре­ть­им по ве­ли­чи­не ита­ль­ян­ским бан­ком. Ис­то­рия с Antonveneta — од­на из са­мых тем­ных в но­вей­шей бан­ков­ской ис­то­рии Ита­лии. Это был ком­мер­че­с­кий банк, об­слу­жи­вав­ший пред­при­ни­ма­те­лей и ча­ст­ных лиц в се­ве­ро-вос­точ­ном ре­ги­о­не Ита­лии, для ко­то­ро­го ха­рак­тер­на вы­со­кая кон­цен­т­ра­ция про­мы­ш­лен­но­с­ти. Сна­ча­ла его про­да­ли гол­ланд­ско­му тя­же­ло­ве­су ABN Amro за три мил­ли­ар­да ев­ро, не­смо­т­ря на энер­гич­ные про­те­с­ты гла­вы ита­ль­ян­ско­го цен­т­ро­бан­ка Ан­то­нио Фа­цио. Фа­цио об­ви­ни­ли в свя­зях с гла­ва­ря­ми ор­га­ни­зо­ван­ной пре­ступ­но­с­ти, за­ста­ви­ли уй­ти в от­став­ку, а по­том и во­об­ще по­са­ди­ли в тюрь­му. На его ме­с­то при­шел Ма­рио Дра­ги, по­зд­нее воз­гла­вив­ший Ев­ро­пей­ский цен­т­ро­банк.

ABN про­дал Antonveneta ис­пан­ско­му Banco Santander (од­но­му из чле­нов Ин­тер—Аль­фа Груп) за шесть мил­ли­ар­дов ев­ро. А Santander сбро­сил его MPSi — уже бо­лее чем за де­сять мил­ли­ар­дов ев­ро.

Ди­рек­тор Montepaschi Джу­зеп­пе Мус­са­ри от­лич­но знал, что ре­аль­ная сто­и­мость Antonveneta со­став­ля­ет не бо­лее тре­ти этой сум­мы. По­че­му же он ре­шил­ся на эту по­куп­ку, тем бо­лее, что у MPS не хва­та­ло де­нег? Об этом мог бы рас­ска­зать Goldman Sachs.

Вме­с­те с Citigroup и Merrill Lynch он был "гло­баль­ным ко­ор­ди­на­то­ром" сдел­ки. При этом, GS "кон­суль­ти­ро­вал" ABN при по­гло­ще­нии Antonveneta, так что там то­же пре­крас­но ос­ве­дом­ле­ны о ре­аль­ной сто­и­мо­с­ти бан­ка.

Кста­ти, ев­ро­пей­ские опе­ра­ции Goldman Sachs во вре­мя пе­ре­го­во­ров меж­ду ABN и Antonveneta ку­ри­ро­вал как раз Ма­рио Дра­ги. Дра­ги и его пре­ем­ни­ка Иг­на­цио Ви­с­ко вме­с­те с быв­шим кон­суль­тан­том Goldman Sachs и дей­ст­ву­ю­щим пре­мьер-ми­ни­с­т­ром Ма­рио Мон­ти об­ви­ня­ют се­го­дня в со­уча­с­тии в ма­хи­на­ци­ях MPS. Быв­ший ми­нистр эко­но­ми­ки Джу­лио Тре­мон­ти, ны­не бес­пар­тий­ный кан­ди­дат в Се­нат, вы­сту­па­ю­щий с по­зи­ций пар­тии Се­вер­ной ли­ги (Lega Nord), 23 ян­ва­ря за­явил, что Мон­ти знал о бе­зо­б­ра­зи­ях Montepaschi, но пар­ла­мент в из­ве­ст­ность не по­ста­вил, но до­бил­ся при­ня­тия ре­ше­ния о фи­нан­со­вой по­мо­щи MPS, под­няв гра­дус дав­ле­ния до го­ло­со­ва­ния о до­ве­рии. При этом пра­ви­тель­ст­вен­ный за­ем бу­дет по­га­шать­ся не день­га­ми, а "дру­ги­ми фи­нан­со­вы­ми ин­ст­ру­мен­та­ми", т. е. му­со­ром.

Тре­мон­ти так­же об­ви­нил Дра­ги в том, что тот, бу­ду­чи гла­вой цен­т­раль­но­го бан­ка Ита­лии, не­ ис­пол­нял свои пря­мые слу­жеб­ные обя­зан­но­с­ти по над­зо­ру за де­я­тель­но­с­тью бан­ков .

Ко­с­вен­ным под­тверж­де­ни­ем пра­во­ты об­ви­не­ний Тре­мон­ти ста­ло за­яв­ле­ние дей­ст­ву­ю­ще­го ми­ни­с­т­ра фи­нан­сов Ита­лии Вит­то­рио Гри­ли, ко­то­рый со­об­щил, что "си­ту­а­ция с MPS — не но­вость, это не гром с яс­но­го не­ба. Уже год как мы зна­ем об этой про­бле­ме".

Скан­дал с Monte dei Paschi стал глав­ной те­мой из­би­ра­тель­ной кам­па­нии. Ита­ль­ян­цы бу­дут из­би­рать но­вый пар­ла­мент, со­от­вет­ст­вен­но бу­дет но­вое пра­ви­тель­ст­во. На дан­ный мо­мент в оп­ро­сах ли­ди­ру­ет де­мо­кра­ти­че­с­кая пар­тия — 36%, за ней сле­ду­ет аль­янс сто­рон­ни­ков быв­ше­го пре­мье­ра Бер­лу­с­ко­ни и Се­вер­ной ли­ги с 24% (Бер­лу­с­ко­ни про­те­с­ту­ет, ут­верж­дая, что его рей­тинг вы­ше), и Ма­рио Мон­ти — 16%. В ре­зуль­та­те воз­мож­на пра­ви­тель­ст­вен­ная ко­а­ли­ция де­мо­кра­тов с Мон­ти, в ко­то­рой Мон­ти ста­нет или пре­мьер-ми­ни­с­т­ром, или бу­дет ак­тив­но вли­ять на по­ли­ти­ку в дру­гом ста­ту­се.