Инвестировать – это просто. Руководство по эффективному управлению капиталом

Какими способами инвестирования воспользовались наши герои-?

Мне кажется наиболее удобным со всех точек зрения английский способ инвестирования, поэтому именно его я и предложил нашим героям.

Для Константина (консервативного инвестора) это очень удобный способ получения пассивного дохода, поскольку страховая компания берет на себя всю рутинную работу по получению дивидендов и купонов, по продаже (при необходимости) паев фондов или акций и по выплате клиенту той суммы, которую он указал в своем заявлении.

Кроме того, немалую роль играет, конечно же, и надежность – солидное имя компании и защита капитала законодательством развитой страны явились для Константина наиболее вескими аргументами при выборе способа инвестирования.

Ульяна – долгосрочный умеренный инвестор, и для нее такой способ инвестирования тоже очень удобен.

Во-первых, она также не хочет рисковать своим капиталом, поэтому надежность компании для нее очень важна.

Во-вторых, она не активный инвестор, но при этом хотела бы использовать самые различные инвестиционные инструменты (фонды, хедж-фонды, ETFs), что возможно лишь при данном способе инвестирования. Ни брокер, ни банк-депозитарий не могут предложить такой широкий спектр инвестиционных инструментов.

В-третьих, Ульяну привлекли преимущества инвестирования через страховую компанию – освобождение от налогов, защита капитала, наследование.

Александру этот способ сначала не очень понравился, но позже, рассудив, какие риски лежат на нем – российском бизнесмене, он тоже решил инвестировать основную часть своего капитала через страховую компанию. Но, будучи все же агрессивным инвестором, он захотел иметь в своем распоряжении и более оперативного брокера. Поясню, что имеется в виду. Дело в том, что, если вы решили купить или продать какой-то фонд из своего портфеля через страховую компанию, вы должны заполнить заявление, подписать его и отправить по факсу в компанию. В итоге процедура покупки или продажи занимает 1–2 дня, а за это время ситуация на рынке может измениться.

Если же вы будете работать через иностранного интернет-брокера, вы можете покупать и продавать ценные бумаги в считанные секунды. Однако эта скорость не касается взаимных фондов, которые вы можете продать (как и российские ПИФы) лишь на следующий день после того, как дадите заявку на продажу.

По этой причине часть своего капитала Александр захотел инвестировать через американского интернет-брокера, счет у которого мы для него и открыли.

IV. Создание сбалансированного портфеля