Искушение Модильяни

– Ну, тогда слушай. «Аргент» – это не настоящий банк, а всего лишь лавочка с банковской лицензией. Разницу понимаешь? Настоящий банк отмывкой не занимается, а такой, как «Аргент», только за счет нее и существовал. Реальная доходность обеспечивалась только теневыми доходами, оседавшими на счетах специально созданных для этого фирм. А для того чтобы показать работу, мнимыми операциями нагнеталась прибыль.

– То есть деньги все-таки были?

– Да, и немалые. Но это наличные, которые стекались в «Аргент», никак не отражаясь в официальном документообороте банка. Затем их продавали подставным фирмам, а взамен те переводили на счет в банке безналичные рубли. После этой несложной операции безналичные деньги перечислялись на счет другой подконтрольной компании в другом банке, где осуществлялась их конвертация на иностранную валюту.

– А в этом конвертирующем банке тоже работали преступники?

– Не совсем так. С точки зрения закона этот конвертирующий банк практически чист – он лишь за определенный процент переводил рубли в доллары и евро. Это же не запрещено. Но затем со счета подконтрольной фирмы в этом банке валюта перечислялась следующей подставной компании в так называемом горящем банке. И затем уже с этого счета деньги по фиктивным документам – контрактам по внешнеэкономической деятельности, грузовым таможенным декларациям, то есть якобы в качестве оплаты за товар – перечислялись на офшор, на счет иностранной компании в кипрском банке. А затем уже деньги либо сразу, либо еще через цепочку западных банков попадали на счет «респектабельной» компании в уважаемом банке Швейцарии или другой страны.

– То есть деньги просто-напросто исчезали из страны?

– Вот именно, – кивнул Воронцов, – их можно использовать за границей для покупки недвижимости или бизнеса, расплатиться за контрабандный товар для России. А при желании их можно вернуть в РФ уже чистыми, например, от имени какого-нибудь западного фонда.

– Ничего себе… – удивилась Наталья. – А кто придумал всю эту схему? И не просто придумал, а еще и выстроил?

– Аренский.

– Один?

– В том-то и дело, что нет. Точнее, придумал-то все он, но не он был главным. Его только использовали.

– Кто?

– Те самые люди, разговор которых ты слышала в отеле в Швейцарии.

– И никто в России этого не знал?

– Похожие схемы используют многие. И их, конечно, вычисляют. Понимаешь, наиболее уязвимым местом в схеме был «горящий» банк. Такой банк специально для этого и создают, а чаще покупают. Миллиона за два-три долларов, и за два месяца отбивают затраты.

– Так быстро?

– Да, ведь «горящий» банк нацелен на максимальное извлечение прибыли за те три-четыре месяца, пока он «горит». Поэтому «подожженный» банк использовался не только для вывода денег, но и для различных финансовых афер. Он обычно и становится объектом расследования правоохранительных органов, поскольку открыто нарушает законы, инструкции ЦБ, тем самым привлекая к себе внимание. И по логике, именно с него должна была начаться наша проверка. А к тому моменту, когда проверка дошла бы до «Аргента», если дошла бы, ведь все следы были бы стерты, что-либо доказать стало бы просто невозможно.

– Почему?

– Схема Аренского работала безотказно. Возникали новые компании и раз в полгода покупался банк для того, чтобы его «поджечь», затем он пропадал, у него отзывали лицензию и начинали расследование, но «Аргент» оставался респектабелен и чист. В этот раз ему не повезло… Потому что, сколько бы Аренский ни собрал безналичных денег с различных счетов, не имеющих отношения к криминальным схемам – бабушек, законопослушных граждан, «белых» фирм, – и сколько бы ни отправил их за границу, серьезный «кассовый» разрыв, образовавшийся в результате кредита за Модильяни, все же покрыть не удалось. Истинные владельцы банка не получили своего. Значит, они эти деньги ищут – им не важно, в виде налички или картин, главное вернуть то, что они считают своим. А единственный человек, который может что-то знать – ты. Не считая, конечно, того, к кому эти деньги попали.

– Но ведь у него не только деньги, но и настоящие рисунки!

– Да. А преступникам нужно получить то или другое, или и то и другое, ведь именно они понесли ущерб. И ниточка, которая ведет к этому мифическому Нефедову – ты.

* * *

– Но откуда мафии знать про меня?

– Может быть, ты все-таки рассказывала кому-то о том, что делала экспертизу рисунков? Вспомни!

– Нет же! Только папе и Соколову…

– Про Николая Алексеевича понятно, а Соколов не мог?..

– Ну что ты!

– А тот питерский Моисей Соломонович, который тебе дал наводку?

Наташа на минуту задумалась.

– Нет. Он только делает вид, что болтливый. Но на самом деле никакую информацию из него клещами не вытянешь, если сам рассказать не захочет. Он из тех, кто любит ею владеть, а не распространять.

– Но может, он сам в этом деле замешан?

Она снова помолчала.

– Тоже нет. Понимаешь, при всем его торгашестве и любви к деньгам, у него есть определенные принципы. Я, конечно, не психолог, но все же интуиция мне подсказывает, что в такого рода сомнительную сделку он никогда не ввяжется.