Как разбогатеть с нуля

Еще одно обстоятельство следует взять на заметку: когда происходит крах фондовой биржи или сокращение финансового рынка, тысячи людей, ранее дававшие советы по вложениям, теряют работу. Они не могут найти другую работу на бирже и часто переходят в совершенно иную область.

Все вышеизложенное вовсе не говорит о том, что в сфере финансового планирования и инвестиционного консультирования нет достойных и честных людей. Я хотел лишь сказать, что в данных сферах полным-полно плохих советчиков.

Помните, самое простое, что можно сделать с деньгами, – потерять их. Однако если вы всерьез заинтересованы в успешной игре на фондовой бирже, вам могут помочь некоторые ценные советы.

Инвестиционные стратегии мультимиллионеров

Бернарда Баруха история запомнила, как одного из самых удачливых биржевых дельцов. Как уже упоминалось во второй главе, свою карьеру он начинал посыльным на Уолл-стрит, позже стал одним из богатейших и самых уважаемых американцев и советником шести президентов.

В своей книге «Барух: моя собственная история» («Barach: My Own Story». Henry Holt, 1975), он дает несколько практических советов по оценке акций компании, выделяя три основных фактора:

1. Изучите материальные фонды. Досконально изучите все фонды компании, ее прибыль и размер задолженностей, стоимость физического имущества. Научитесь читать финансовые отчеты, чтобы четко представлять себе сумму прибыли, и сумму долга. Помните, что вы собираетесь приобрести определенную долю этой компании за собственные деньги. Вы должны хорошо понимать, за что платите.

2. Чем занимается компания? Без колебаний уточняйте: «Ваша компания производит нечто, или предлагает некую услугу, нужную людям?» Важный момент, который стоит принимать во внимание, – это будущее компании. Оно определяется тем, насколько большим спросом пользуются услуги и товары сегодня, и будут ли они нужны завтра. Акции «McDonald's», например, всегда пользуются спросом, поскольку их предложение находит регулярный и широкий спрос.

3. Изучите менеджмент. Третий способ оценить качество акций – оценить качество управления. Это особенно важно для определения перспектив роста компании. Сегодня венчурные предприниматели, то есть предприниматели, вкладывающие деньги в новые компании, рассматривают качество управления, как наиболее значимый фактор для определения будущего успеха. Если во главе компании стоят грамотные люди, они отыщут возможности привести свою компанию к успеху.

Десять правил успешного вложения

Вот десять уроков Бернарда Баруха (приводятся в кавычках). Несоблюдение их, послужило причиной финансовых неудач всех, кто нарушил правила игры на фондовой бирже.

Правило 1. «Не играйте на бирже, если для вас это не является основной работой». Помните, каждому принимаемому вами решению противопоставляется решение человека, изучающего фондовые биржи по 40, 50 и даже 60 часов в неделю.

Правило 2. «Остерегайтесь… всякого, кто приносит дары в виде «конфиденциальной» информации или «сведений из первоисточника». Прямой путь потерять все свои деньги на бирже – следовать советам тех, кто совершенно не разбирается в том, о чем говорит, например, таксистов, барменов, парикмахеров и даже приятелей-коллег.

Правило 3. «Прежде чем приобретать ценные бумаги, выясните все возможное о компании, ее управлении и конкурентах, ее прибыли и перспективах роста». Будьте терпеливы, дисциплинированы, объективны и бесстрастны. Не жалейте времени на доскональное изучение.

Правило 4. «Не пытайтесь покупать по самой низкой цене, чтобы потом продать по самой высокой. Это невозможно сделать, если, только, вы не обманщик». Когда вы покупаете акции, решите, по какой цене будете их продавать, и когда стоимость поднимется до выбранной вами отметки, не жадничайте. С помощью электронной торговли вы можете установить «продажную» цену акций, которые автоматически начнут продаваться, как только достигнут установленной отметки. Вся суть в том, что нельзя разориться, получая прибыль.

Правило 5. «Учитесь справляться с потерями. Не надейтесь, что все время будете выигрывать. Если вы совершили ошибку, и видите, что акции падают, продайте их и, как можно быстрее, минимизируйте убытки».

Идеальный биржевой прием для сведения убытков к минимуму, называется стоп приказ. Благодаря этой технике, вы даете указание продавать свои акции на 8–10 процентов ниже самой высокой цены, по которой вы ими владели. Например, если вы купили акции по 25 долларов за штуку, то стоп приказ будет, в таком случае, равняться 23 долларам (примерно 8 процентов ниже покупной цены). Если цена возрастает до 30 долларов, то и стоп приказ поднимается до 27,5 или на 8 процентов ниже самой высокой цены, по которой вы владели акциями. Если стоимость акций падает до установленной цены, они автоматически начинают продаваться. Методом стоп приказа, если у вас достанет силы воли не отступать, вы сведете к минимуму возможные убытки.