Казначейство. Автоматизированные бизнес-технологии управления финансовыми потоками

Можно установить и двустороннюю связь через спутники, орбита которых проходит над Европейской частью России. Установка спутниковой антенны будет стоить несколько тысяч долларов, при этом связь будут искажать расстояние и помехи.

Любой вид доступа в Интернет организационно можно осуществить посредством распространенных в последнее время кампусных офисных сетей. Такой способ объединяет в одну сеть, имеющую мощный канал связи с провайдером, несколько локальных пользователей офисного помещения. В данном варианте распределение затрат между участниками может позволить использовать для доступа самую дорогую и качественную систему (например, оптоволоконные кольца, Radio-Ethernet или ADSL-каналы).

В заключение следует отметить, что работники предприятия могут использовать для доступа в Интернет корпоративную локальную сеть организации. Кроме того, Интернетом можно пользоваться непосредственно на рабочем месте. Подключение и эксплуатацию оплачивает фирма, владеющая корпоративной сетью, и она часто избавляет пользователя от оплаты выделенного ресурса.

В то же время для организации надежной коммуникационной связи в рамках распределенной информационной системы необходимы надежные во всех отношениях интернет-каналы. Для крупных предприятий и холдингов наиболее подходит связь по выделенным линиям с созданием внутрикорпоративной почтовой сети.

Все остальные виды подключения можно использовать в качестве резервных средств связи, а также нерегламентированного и конфиденциального обмена информацией между участниками холдинга.

Выводы

1. Автоматизация управления финансовыми потоками на современном предприятии в большой степени связана с появлением и развитием контроллинга как функционально обособленного направления экономической работы на предприятии, реализующим финансово-экономические функции в менеджменте для принятия оперативных и стратегических управленческих решений.

2. Проектирование информационной системы управления финансовыми потоками – самостоятельная задача автоматизации бизнес-процессов управления финансовыми потоками и предполагает применение технологии проектирования на основе последовательного использования системы моделей, включающей концептуальную модель, информационную модель, модель финансовых потоков, структурно-функциональную модель и интегрированную модель.

Реализация и внедрение информационных систем, построенных на использовании данного комплекса моделей основана на модели технологической сети проектирования, включающей этапы внедрения и сопровождения системы.

3. Основные программные варианты построения информационных систем управления финансовыми потоками связаны с такими инструментальными средствами как табличные процессоры, электронная почта, банк – клиенты, интеграторы, правовые системы и Интернет.

Заключение

Всякая перемена

прокладывает путь

другим переменам.

Никколо Макиавелли

Жесткие условия конкуренции вынуждают участников современного рынка постоянно искать новые формы управления ликвидностью и тщательно контролировать финансовую устойчивость холдингов и предприятий.

Финансовые потери, вызванные дисбалансом ликвидности, наиболее заметны в крупных холдинговых компаниях, имеющих развитую региональную сеть предприятий и сложную инфраструктуру финансовых потоков. В этой ситуации поиск резервов в области реструктуризации деятельности финансовых служб компаний часто является одним их важнейших факторов роста.

Опыт стран с развитой рыночной экономикой свидетельствует о преобладании тенденций централизации управления финансовыми потоками крупных и средних компаний. При этом казначейство становится ключевым финансовым органом управления в организационных структурах подавляющего числа холдингов и организаций разных форм собственности и рода деятельности.

Внедрение прогрессивных систем управления денежными потоками позволяет:

• создать системы оперативной концентрации денежных средств на ежедневной основе;

• обеспечить внутрикооперативное финансирование путем перераспределения временно свободных денежных средств холдинга;

• снизить долю внешнего финансирования за счет эффективного использования собственных средств;

• ускорить годовой денежный поток;

• внедрить элементы внутригруппового клиринга;

• снизить валютообменный риск за счет внедрения системы корпоративного дилинга;

• повысить кредитные рейтинги и сократить стоимость внешнего финансирования.

Основным условием обеспечения успешной деятельности казначейских структур является всеобщая автоматизация систем управления финансовой деятельностью. Внедрение новейших аппаратно-программных комплексов и современных бизнес-технологий в управление финансовыми потоками позволяет резко ускорить денежный оборот, ликвидировать невостребованные остатки на счетах и кассовые разрывы. Как следствие у высшего менеджмента предприятий и холдингов появляется возможность отвлечься от рутинных проблем управления ликвидностью и полностью переключиться на решение стратегических задач.