Короли 90-х. Экономическая преступность

Коммерческий банк «Адмиралтейский» был создан в 1994 году. Специализировался на инкассаторских операциях, имел разветвлённую сеть филиалов по всей стране. Какое-то время считался надёжным, тысячи людей хранили там сбережения на депозитах. Впечатляет и список юридических лиц — клиентов банка. В разное время услугами «Адмиралтейского» пользовались «ОКБ Сухого», Московский авиационный институт, издательский дом «Красная звезда», крупнейшие торговые сети «Перекрёсток», «Связной», «Шоколадница» и другие солидные фирмы. Сам же банк занимал 274-е место в рейтинге российских финансовых организаций и считался вполне солидным. И вдруг — сенсация: в «Адмиралтейском» идут обыски, территория банка окружена ОМОНом, а в отношении руководителей возбуждено уголовное дело по статье «Незаконная банковская деятельность».

Впрочем, громом средь ясного неба эта новость стала лишь для большинства добропорядочных вкладчиков банка. О том, что через КБ «Адмиралтейский» незаконно обналичиваются крупные суммы денег, сотрудники столичного УЭБа знали задолго до того, как у банка отозвали лицензию. Работа шла своим чередом. Поступила информация о преступном бизнесе, связанном с банком «Адмиралтейский». После этого настал черёд оперативно-технических мероприятий. Тщательный сбор информации шёл в течение года. Скрытые наблюдения показали: подозрения подтвердилась, в банке ведётся преступная деятельность.

Когда начался обыск в московских офисах банка — в Центробанке по документам, предоставленным оперативниками, уже принимали решение об отзыве лицензии у «Адмиралтейского». Тщательный обыск шёл почти сутки. Во время обыска бразды правления над банком приняла временная администрация, назначенная Центробанком. Энергичные и своевременные действия сотрудников Управления в тот день предотвратили попытки незаконного вывода денег из банка, которые предпринимались аферистами напоследок… Вывести деньги не удалось. Оперативники передали представителям временной администрации документацию и крупную сумму наличными, обнаруженную во время обыска в кассе банка. Обыск довершил картину. В «Адмиралтейском» шли масштабные хищения. Оказалось, что с 2011 по 2015 год мошенники умудрились незаконно обналичить 24 миллиарда рублей.

Обналичка

Этот жаргонный термин получил большое распространение в начале 1990-х годов. Наличных денег тогда в стране катастрофически не хватало. Однако «живые» деньги хотелось иметь всем, причём быстро и в полном объёме. Поэтому всевозможные варианты обналичивания денег стали суперпопулярны и у банкиров, и у коммерческих структур, которые в те годы росли, словно грибы после дождя.

Схема обналички, как правило, такова. Один хозяйствующий субъект переводит другому определённую сумму денег якобы за какую-нибудь выполненную работу или оказанную услугу. На самом деле никаких услуг никто никому не оказывает — всё это существует лишь на бумаге. Такого рода сделки называются никчёмными, или мнимыми. Однако деньги, которые переводятся за эту мнимую работу, вполне реальные. Как правило, денежки поступают на счета так называемых фирм-однодневок. Они и создаются исключительно на бумаге с одной-единственной целью: провернуть операцию по обналичке и скрыть часть денег от налогообложения. Как только денежки поступают на счёт фирмы-однодневки, авторам этой аферы остаётся просто снять их со счёта и присвоить — за вычетом определённого процента, который забирают банкиры, участвующие в сделке.

Обычно такие фирмочки существовали пару-тройку месяцев, после чего ликвидировались, а вместо них появлялись другие. В прежние годы регистрировались фирмы-однодневки на каких-нибудь алкоголиков или умственно отсталых граждан, которые зачастую даже не подозревали, что выступают участниками финансовых афер.

Время от времени незаконные операции по обналичиванию денег выявляются и в наши дни. Значительная часть российских банков и кредитных организаций, у которых за последние годы отозвали лицензию, лишилась её именно за участие в незаконных операциях с обналичкой. Только в последние годы на место незадачливых пьяниц пришли классические подставные учредители, которые, как правило, чётко знают, на что идут, и не забывают получать за эти услуги «трудовую» копейку. Они — люди подготовленные, мотивированные. Каждый знает свою легенду, каждый не позволяет себе неосмотрительных слов, чтобы доказать, что его фирма — не фикция… Изобличить таких «зиц-учредителей» непросто.