Квадрант денежного потока

Другими словами, Уоррен Баффет утверждает, что концентрация портфеля, или сосредоточенность на небольшом количестве инвестиций, является лучшей стратегией, чем диверсификация. По его мнению, именно концентрация требует от вас большего напряжения ума и большей интенсивности мыслей и действий. Далее в своей работе он отмечает, что средний инвестор избегает волатильности, потому что считает ее рискованной. В то же время Баффет утверждает, что, наоборот, «истинный инвестор приветствует волатильность ценных бумаг».

Выбираясь из финансовых проблем и двигаясь к финансовой свободе, мы с Ким не занимались диверсификацией. Мы концентрировали наши инвестиции.

2. Голубые фишки[2]

Инвесторы, ориентированные на безопасность, обычно покупают акции крупных, известных компаний. Почему? Потому, что, по их мнению, они более надежны. Компания может быть надежной, но фондовый рынок этим качеством не отличается. «Голубые фишки» не защитят ваши деньги от свободного падения рынка.

3. Взаимные фонды

Люди, которые мало знают об инвестировании, чувствуют себя в большей безопасности, когда передают свои деньги управляющему фондом в надежде на то, что он распорядится ими лучше, чем они сами. И это разумная стратегия для тех, у кого нет намерения стать профессиональными инвесторами. Но проблема в том, что, какой бы разумной ни была стратегия, это еще не значит, что взаимные фонды являются менее рискованными, чем другие инвестиционные инструменты.

Сегодня рынок наводнен миллионами людей, которые по своей природе стремятся к безопасности. Но из-за изменений в экономике они вынуждены переходить с левой стороны КВАДРАНТА ДЕНЕЖНОГО ПОТОКА на правую сторону, где в действительности нет даже намека на безопасность. Это и вызывает у меня самую большую тревогу.

Наступает время великих экономических потрясений

Все готово к великому экономическому потрясению. Такие потрясения всегда отмечают конец старой эпохи и рождение новой. В конце каждой эпохи находятся люди, которые двигаются вперед, в то время как другие цепляются за идеи прошлого. Я боюсь, что люди, которые все еще веруют в то, что ответственность за их финансовую безопасность должны нести компания или государство, в ближайшие годы испытают сильное разочарование. Это идеи индустриальной эры, а не информационной.

Ни у кого нет хрустального шара, чтобы заглянуть в будущее. Я подписываюсь на рассылки многих служб инвестиционных новостей, и каждая из них дает свой прогноз. Одни обещают, что ближайшее будущее будет блестящим. Другие предрекают, что прямо за ближайшим поворотом нас подстерегают кризис рынка и очередная Великая депрессия. Чтобы оставаться объективным, я выслушиваю обе стороны, так как каждая из них высказывает идеи, к которым стоит прислушаться. Я не изображаю из себя прорицателя, пытающегося предсказать будущее. Вместо этого я продолжаю накапливать знания, необходимые в квадрантах Б и И, и стараюсь быть готовым ко всему, что может произойти. Подготовленный человек будет процветать независимо от того, в каком направлении станет развиваться экономика.

Если бы можно было положиться на историческую статистику, тогда человеку, который доживет до 75 лет, было бы суждено пройти через одну депрессию и две серьезные рецессии. Мои родители прошли через депрессию, а беби-бумеры, родившиеся после Второй мировой войны, не прошли – пока.

Сегодня всем нам нужно беспокоиться не только о гарантированной занятости. Я считаю, что нам следует сосредоточиться на собственной долгосрочной финансовой безопасности и не возлагать эту ответственность на компанию или государство. Времена изменились, когда компании официально заявили, что больше не несут ответственности за ваше существование после ухода на пенсию. Перейдя на пенсионный план с фиксированными взносами, они ясно дали понять, что теперь вы сами несете ответственность за инвестиции в свою пенсию. Сегодня нам необходимо стать более мудрыми инвесторами, бдительно наблюдающими за всеми взлетами и падениями на финансовых рынках. Я советую вам учиться быть настоящими инвесторами, а не отдавать свои деньги тому, кто будет инвестировать их от вашего имени. Если вы просто передадите свои деньги взаимному фонду или консультанту, то вам, возможно, придется ждать до 65 лет, чтобы выяснить, насколько хорошо эти люди сделали свою работу. Если же они сделали ее плохо, то не исключено, что вам придется трудиться до конца своих дней. Миллионам людей придется работать всю оставшуюся жизнь, потому что им будет уже слишком поздно заниматься инвестированием или учиться этому.

Научитесь управлять риском