Менталист

Место действия: г. Москва, Бизнес центр Балчук Плаза. Офис ООО «Offshore Consulting Services».

— Добрый день! — поприветствовал меня работник компании, с которым мне назначили встречу.

— Здравствуйте. — отозвался я, разглядывая встречающего менеджера.

Это был уже взрослый мужчина, сорока лет, одетый в дорогой костюм в деловом стиле. В мыслях он был немного удивлен моим молодым возрастом, но внешне никак это не проявлял. Все так же улыбался и никакой снисходительности или пренебрежения. Ещё бы они невнимательно относились к клиентам, которые за посреднические услуги готовы выложить серьезные деньги.

Провели меня в отдельный зал переговоров, богато отделанный и оборудованный. Все навевало на мысли, что компания не бедствует. Видимо в России очень много людей, имеющих потребность в офшорах.

— Меня зовут Григорий Сергеевич…

Заминку я понял правильно и представился в ответ:

— Алексей Краснов. Можно просто Алексей.

Мужчина пожал протянутую руку.

— Алексей… — начал он по существу. — Я правильно понял, вы хотите открыть счет в офшорах?

— Да, все верно.

— Какого рода нужен счет?

— Не совсем понял?… — спросил я, намекая на пояснения.

Менеджер замялся, оценивая мои умственные способности и насколько подробно мне нужны пояснения.

— Выбор банка, а что самое главное юрисдикции страны где этот банк находится имеет важное значение. Для вашего удобства мы можем подобрать приемлемые варианты. Вы говорите мне, что вы хотите и что вы ожидаете от своего счета или счетов, а мы подбираем вам оффшорную зону и подходящий банк.

— Какого рода вам нужна информация для подбора вариантов? — поинтересовался я. В подобных вопросах не силен, но для того и нанимаю эту компанию.

— Алексей, тут имеет значение много моментов. Самое главное, сможете ли вы подтвердить законность происхождения денег и выехать для открытия счета лично. Все остальное — варианты использования счета, вид пополняемой валюты, доступ к электронным торговым площадкам и биржам, свободный вывод посредством интернет-банкинга, возможность привязки и использования платежных карт и так далее, это все рабочие решаемые моменты.

Я на миг задумался, но все же уточнил:

— Григорий Сергеевич, давайте поподробнее, как для чайников.

Тот только улыбнулся одобрительно и ответил:

— Оффшорных зон много, как и банков работающих в них. Соответственно и нюансы, на которые нужно обращать внимание потенциальному владельцу счета, различны. К примеру: начисляется ли вознаграждение на хранимые деньги; предоставляется ли в юрисдикции местонахождения банка вид на жительство или гражданство; насколько соблюдается конфиденциальность вкладов; осуществляется ли обслуживание и переписка на русском языке и многое другое.

— Я вас понял. — отозвался я. — Если вопрос в этом…. То меня для начала интересуют банки, где не требуется подтверждение законности происхождения денег и есть возможность открыть счет удаленно.

Мужчина уже по новому меня оценивая, ответил:

— Тогда сложнее. Сейчас практически все банки требуют подтверждения законности денег, а также присутствия клиента для открытия счета.

— Сложнее, не значит невозможно? — спросил я, уловив в мыслях возможные варианты.

Менеджер заколебался, но все же частично отказал:

— Насчет удаленного открытия счетов проблем нет. Самые минимальные сроки у некоторых банков — один, два дня. А вот происхождение денег необходимо подтвердить.

— Что служит подтверждением?

— У разных банков разные требования к подобным документам. Это могут быть договора купли-продажи вашего имущества или справки из налоговых органов о декларировании доходов. Все решается в каждом случае банком самостоятельно и зачастую индивидуально.

— А как насчет знаменитых Швейцарских банков? Или банков в Андорре и Лихтенштейне? Насколько я знаю, есть некие номерные счета?

Вопрос меня заинтересовал, ведь тот же Кислый свободно хранил деньги от торговли наркотиков в банках этих стран. Плюс имел номерные счета. Нет, он конечно легализовал деньги которые там хранил, но его схемы мне не подойдут. А вот сама возможность намекает, что не все так просто с легализации преступных доходов для банков этих стран.

Мужчина на мой вопрос только улыбнулся.

— Алексей, сейчас не то время. Банковская система в большинстве своем становится прозрачной. Та же Швейцария или их сателлит Лихтенштейн имеют как бы не самые строгие требования к происхождению денег. Тоже касается и банков Андорры…

Я только усмехнулся про себя. Кислому не помешали никакие строгие правила хранить там деньги.