Мошенничество в платежной сфере

— или к картам, распоряжениям о переводе денежных средств, документам, средствам оплаты, электронным средствам, электронным носителям информации, техническим устройствам, компьютерным программам?

Слова «предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств» относятся:

— только к электронным средствам, электронным носителям информации, техническим устройствам, компьютерным программам;

— или к электронным средствам, электронным носителям информации, техническим устройствам, компьютерным программам, картам, распоряжениям о переводе денежных средств, документам, средствам оплаты?

При этом указанный признак подделки может по-разному сочетаться и с предметами, и с целью.

Даже сам по себе вопрос определения поддельности только платежных карт является довольно сложным. Какая платежная карта является поддельной? Возможен материальный подлог, который может быть двух видов: 1) полная подделка — карта, выпущенная (эмитированная) не эмитентом и не платежной системой, но имеющая такие технические характеристики и (или) внешний вид, которые позволили бы ее использование в безналичных расчетах; и 2) частичная подделка — карта, выпущенная эмитентом (платежной системой) и несанкционированно модифицированная таким образом, что позволило бы ее использование в безналичных расчетах. Также имеет место и интеллектуальный подлог, когда карта выпущена эмитентом (платежной системой), но осуществлено искажение истины (несанкционированный дубликат карты, карта выпущена на несуществующее лицо и др.). Данные признаки довольно сложно установить в рамках следственных действий, поскольку в некоторых случаях требуется проведение исследований, экспертиз и (или) специальных познаний.

Если же признак подделки относится ко всем предметам преступления (к картам, распоряжениям о переводе денежных средств, документам, средствам оплаты, электронным средствам, электронным носителям информации, техническим устройствам, компьютерным программам), то получается, что уголовная ответственность предусмотрена за изготовление, приобретение, хранение, транспортировку в целях использования или сбыта, а равно сбыт поддельных компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи перевода денежных средств. Что такое поддельная компьютерная программа, предназначенная для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств? — Непонятно, как это устанавливать в рамках следственных действий. А если компьютерная программа предназначена для неправомерного осуществления приема, выдачи перевода денежных средств, но не является поддельной, уголовная ответственность отсутствует? Как устанавливать признак поддельности для электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программ?

Если признак подделки относится только к картам, распоряжениям о переводе денежных средств, документам, средствам оплаты, то опять имеем некоторое противоречие. Получается, что уголовная ответственность предусмотрена за изготовление, приобретение, хранение, транспортировку в целях использования или сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи перевода денежных средств, которые при этом не являются поддельными? Но согласно Федеральному закону «О национальной платежной системе» № 161-ФЗ понятие электронных носителей информации включает в себя и платежные карты. То есть если платежная карта является поддельной, то данный электронный носитель информации также является поддельным.

Новая редакция статьи 187 УК РФ предполагает уголовную ответственность за изготовление, приобретение, хранение, транспортировку в целях использования или сбыта, ответственности же за собственно использование поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты, а также электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, — нет.

Принятие Законопроекта № 537952-6 «О внесении изменений в статью 187 Уголовного кодекса Российской Федерации» напоминало известное крылатое выражение «казнить нельзя помиловать». Ситуация была связана с наличием или отсутствием запятой между словами «выдачи перевода» («… предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи перевода денежных средств, — »).

В тексте внесенного законопроекта запятая между указанными словами отсутствовала, а в пояснительной записке к законопроекту была. В тестах законопроекта к первому, второму и третьему чтению запятая также отсутствовала. Именно в таком виде — «… предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи перевода денежных средств, — » — законопроект и был принят Государственной Думой.