Москва бандитская 1-2

Свято место пусто не бывает. И российские "левши" не перестают радовать мир своими талантами. В начале 1997 года в Москве и Калининградской области почти одновременно были обнаружены прекрасно изготовленные стодолларовые банкноты нового образца. Специалистов неприятно удивило не только высокое качество печати, очень правдоподобные водяные знаки и особая защитная нить, но и разные номера купюр, что говорит об искушенности и технической подготовке мошенников. Оперативники надеются лично познакомиться с умельцами, хотя пока они располагают лишь вещественными доказательствами их деятельности.

Компьютерные мошенники

Молодых и элегантно одетых Дмитрия К. и Романа В. в элитном ресторане "Патио пицца" знал каждый - от рядового секьюрити до метрдотеля. Оба завсегдатая любили со вкусом провести вечер, наслаждаясь кулинарным искусством поваров, знали толк в винах и не скупились на чаевые. Рассчитывались молодые люди в духе времени. Использовали кредитные карточки солидных западных компаний "Америкэн экспресс", "Виза" и "Мастер Кард". Так продолжалось до конца марта, когда приятели были задержаны оперативниками Петровки, 38 при попытке сбыть кассиру ресторана фальшивый оттиск пластиковой карточки "Америкэн экспресс".

Уже на следующий день удалось установить имя и задержать организатора шайки, некоего жителя столицы Андрея В. А позже подельники без утайки рассказали о своих "успехах" в сфере банковскокредитных мошенничеств. Группа специализировалась на сборе информации о реальных владельцах пластиковых кредитных карточек ведущих финансовых компаний, имела соответствующий банк данных, куда вносились сведения о сроках действия карточек, реквизиты их держателей, в том числе образцы подписей и ксерокопии документов, удостоверяющих личность.

При обыске на квартире Андрея В. нашли не только различные записи, но и специальные приспособления: станок для нанесения тиснения на карточки, заготовки самих пластиковых платежных документов, импринтер, позволяющий быстро и убедительно наносить на оттиски нужные данные. Кроме того, обнаружили и изъяли копии подлинных карточек сотрудников посольств США, Бельгии, Франции, одной из аргентинских торговых фирм. И главное, оперативники отыскали чистые бланки, внешне - обычные бумажки для ведения бухгалтерского учета. Они-то и дали возможность жуликам за короткий срок присвоить 120 тысяч долларов США.

Чистые бланки молодые люди добывали через сотрудников ресторанов, баров и магазинов, где предусмотрен безналичный расчет с обладателями пластиковых кредиток. (Бланки используются для снятия копий, так называемых слипов, с карточек и являются отчетным финансовым документом.) Нехитрые манипуляции с поддельными кредитками и настоящими неиспользованными бланками позволяли жуликам прокатывать слипы на значительные суммы, а затем, через доверенных кассиров, обменивать липовые бумажки на самые настоящие зеленые доллары… Как платежное средство кредитные карточки появились в России в начале 90-х годов. Коммерческие банки приступили к выпуску собственных пластиковых карт в 1991 году. На сегодняшний день несколько сот банков используют российские платежные системы "Юнион Кард", "СТБ Кард", "Золотая корона" и другие. Эмитируются и используются карты международных компаний - "Виза", "Америкэн экспресс", "Мастеркард/Еврокард" и так далее. Всего же в России насчитывается уже около двух миллионов различных пластиковых кредитных карт. Только в Москве 43 банка и почти 4,5 тысячи предприятий принимают их к оплате.

С появлением пластиковых кредиток стали распространяться различные способы их использования для незаконного обогащения. Нередко к оплате предъявлялись карточки, похищенные ворами или утерянные владельцами. Иногда, но реже, встречалась полная или частичная их подделка, когда в идентификационную часть вводились какие-либо изменения. Случалось применение мошенниками "белых карт" (терминология американских спецслужб), когда на обычный пластик наносились цифры реальных счетов и номеров. С помощью таких фальшивок также можно было получить в банке живые деньги.

Поначалу преступления, связанные с использованием кредитных карточек, были экзотикой и нечасто доводились до конца. Объяснялось это отсутствием опыта у наших спецслужб и нежеланием западных банков афишировать скандал (тем более ущерб для солидного банка от таких афер был незначителен).

Лишь в начале 90-х годов уголовное дело по мошенничеству с кредитками получило широкий резонанс. После задержания лидера чеченской преступной группировки Николая Сулейманова выяснилось, что он давно освоил технику изготовления фальшивых слипов и практически полностью подчинил своим интересам кассирш московских магазинов "Березка". Две кассирши были арестованы, но, даже оказавшись за стенами изолятора Бутырской тюрьмы, вздрагивали при упоминании имени Сулейманова. По словам служащих валюток, им не оставляли выбора: либо сотрудничество и доля от незаконных сделок, либо…