О банках и банковской деятельности

При наличии решения уполномоченного государственного органа об отмене государственной регистрации юридического лица или государственной регистрации субъекта предпринимательской деятельности – физического лица, признании в установленном порядке юридического лица фиктивным или объявлении физического лица умершим либо признании безвестно отсутствующим банк закрывает счет такого лица и безотлагательно предоставляет информацию специально уполномоченному органу исполнительной власти по вопросам финансового мониторинга по такому счету и не перечисляет либо иным путем не распоряжается средствами на этом счету до получения распоряжений указанного органа. В случае непоступления в течение семи рабочих дней указанных распоряжений или решения суда о принятии либо непринятии мер относительно этих средств банк решает связанные с ними вопросы в соответствии с законодательством Украины.

Статья 65. Хранение документов

Все документы о совершении финансовых операций, подлежащих финансовому мониторингу, и результатах идентификации лиц, которые совершали такие операции, банк обязан хранить в течение пяти лет со дня проведения таких операций.

Результаты идентификации владельца счета и лица, уполномоченного действовать от его имени, хранятся банком в течение пяти лет после закрытия счета. ( Глава 11 с изменениями, внесеными в соответствии с Законом N 249-IV ( 249-15 ) от 28.11.2002 – вступает в силу 11.06.2003, в редакции Закона N 485-IV ( 485-15 ) от 06.02.2003 – вступает в силу 11.06.2003 )

Раздел IV РЕГУЛИРОВАНИЕ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ. БАНКОВСКИЙ НАДЗОР

Глава 12 ПОЛНОМОЧИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ ПО РЕГУЛИРОВАНИЮ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ И БАНКОВСКОМУ НАДЗОРУ

Статья 66. Формы регулирования банковской деятельности

Государственное регулирование деятельности банков осуществляется Национальным банком Украины в следующих формах:

I. Административное регулирование:

1) регистрация банков и лицензирование их деятельности; 2) установление требований и ограничений по деятельности банков; 3) применение санкций административного или финансового характера; 4) надзор за деятельностью банков; 5) предоставление рекомендаций относительно деятельности банков.

II. Индикативное регулирование:

1) установление обязательных экономических нормативов; 2) определение норм обязательных резервов для банков; 3) установление норм отчислений в резервы на покрытие рисков от активных банковских операций; 4) определение процентной политики; 5) рефинансирование банков; 6) корреспондентских отношений; 7) управление золотовалютными резервами, включая валютные интервенции; 8) операций с ценными бумагами на открытом рынке; 9) импорта и экспорта капитала.

Статья 67. Цель, организация, основания и объем надзора

Целью банковского надзора является стабильность банковской системы и защита интересов вкладчиков и кредиторов банка относительно безопасности хранения средств клиентов на банковских счетах.

Надзорная деятельность Национального банка Украины охватывает все банки, их подразделения, аффилиированных и родственных лиц банков на территории Украины и за границей, учреждения иностранных банков в Украине, а также других юридических и физических лиц в части соблюдения требований настоящего Закона по осуществлению банковской деятельности.

При осуществлении банковского надзора Национальный банк Украины имеет право требовать от банков и их руководителей устранения нарушений банковского законодательства, исполнения нормативно-правовых актов Национального банка Украины для избежания или преодоления нежелательных последствий, которые могут поставить под угрозу безопасность средств, доверенных таким банкам, или причинить вред надлежащему ведению банковской деятельности.

При осуществлении банковского надзора Национальный банк Украины может пользоваться услугами других учреждений по отдельным соглашениям.

При отзыве у банка банковской лицензии Национальный банк Украины уведомляет об этом соответствующие органы других государств, в которых банк имел филиалы или корреспондентские и иные счета.

Национальный банк Украины осуществляет банковский надзор на индивидуальной и консолидированной основе и применяет меры воздействия за нарушение требований законодательства о банковской деятельности.

При рассмотрении Национальным банком Украины вопросов о применении мер воздействия к конкретному банку для дачи объяснений приглашается председатель правления (совета директоров) или председатель наблюдательного совета этого банка, за исключением случаев назначения временного администратора или отзыва лицензии банка и назначения ликвидатора.