О банках и банковской деятельности

наличие уплаченного и зарегистрированного подписного капитала банка в размере, устанавливаемом настоящим Законом; обеспеченность банка надлежащим банковским оборудованием, компьютерной техникой, программным обеспечением, помещениями в соответствии с требованиями Национального банка Украины; наличие как минимум трех лиц, назначенных членами правления (совета директоров) банка, имеющих соответствующее образование и опыт, необходимый для управления банком.

Национальный банк Украины может отказать в предоставлении лицензии, если указанные в настоящей статье условия не выполнены банком в течение одного года с даты государственной регистрации банка. В таком случае государственная регистрация банка отменяется и банк ликвидируется.

Решение о предоставлении банковской лицензии или об отказе в ее предоставлении принимается Национальным банком Украины в течение одного месяца со дня получения полного пакета документов, указанных в настоящей статье.

Банковская лицензия не может передаваться третьим лицам.

Статья 20. Основания отзыва банковской лицензии

Национальный банк Украины может отозвать банковскую лицензию исключительно в следующих случаях:

1) если было обнаружено, что документы, представленные для получения лицензии, содержат недостоверную информацию; 2) если банк не выполнил ни одной банковской операции в течение года со дня получения банковской лицензии; 3) при нарушении настоящего Закона или нормативно-правовых актов Национального банка Украины, повлекшем значительную потерю активов и наступление неплатежеспособности банка; 4) на основании заключения временного администратора о невозможности приведения банка в правовое соответствие с требованиями настоящего Закона и нормативно-правовых актов Национального банка Украины; 5) нецелесообразности выполнения плана временной администрации по реорганизации банка.

Национальный банк Украины немедленно уведомляет банк об отзыве у него банковской лицензии. Банк в течение трех дней с момента получения решения обязан возвратить Национальному банку Украины свою банковскую лицензию.

В день получения решения об отзыве банковской лицензии по основаниям, предусмотренным пунктом 1 части первой настоящей статьи, банк прекращает осуществление всех банковских операций и совершает действия, обеспечивающие исполнение банком своих обязательств перед вкладчиками и другими кредиторами в соответствии с заключенными договорами и положениями настоящего Закона.

Решение Национального банка Украины об отзыве банковской лицензии публикуется в газете «Урядовий кур"ґр» или «Голос Украины» и является основанием для обращения в суд с иском о ликвидации банка.

Статья 21. Предварительное разрешение на создание банка с иностранным капиталом

Для создания банка с иностранным капиталом его учредители обязаны получить предварительное разрешение Национального банка Украины. Для получения действующим банком статуса банка с иностранным капиталом его правление (совет директоров) должно получить предварительное разрешение Национального банка Украины.

Для получения предварительного разрешения для создания банка с иностранным капиталом или для получения банком статуса банка с иностранным капиталом в Национальный банк Украины необходимо представить следующие документы:

1) ходатайство о предоставлении предварительного разрешения; 2) информацию о составе учредителей, их деловой репутации и наличии необходимых средств для учреждения банка; 3) разрешение иностранного контролирующего органа на участие в создании банка в Украине или письменное заверение иностранного учредителя об отсутствии в законодательстве страны его происхождения требований относительно получения такого разрешения; 4) информацию об андеррайтере и его деловой репутации, соглашение с андеррайтером, если банком принято решение о продаже акций банка на международных рынках путем андеррайтинга.

Ходатайство рассматривается Национальным банком Украины в течение одного месяца со дня его получения. Отказ Национального банка Украины в предоставлении разрешения должен даваться в письменной форме с указанием соответствующих мотивов.

Статья 22. Особенности государственной регистрации банков с иностранным капиталом

При любом получении банком статуса банка с иностранным капиталом, при условии, что иностранный инвестор приобретает существенное участие, для государственной регистрации банка с иностранным капиталом дополнительно к указанным в статье 17 настоящего Закона документам иностранный инвестор или по его поручению банк – эмитент акций, андеррайтер либо любое другое юридическое или физическое лицо, имеющее поручение от иностранного инвестора, представляет следующие документы: