О проценте: ссудном, подсудном, безрассудном. «Денежная цивилизация» и современный кризис

Особые тесные и доверительные отношения складываются между ФРС США и центральными банками второго уровня – ЕЦБ, Банком Англии, Банком Японии и некоторыми другими. В рамках «семёрки» (G7) регулярно проводятся совещания руководителей министерств финансов и центральных банков стран-участниц группы[419]. Между центральными банками «семёрки», а также центральными банками некоторых других экономически развитых стран и ЕЦБ могут заключаться различные двусторонние и многосторонние соглашения по разным вопросам.

Например, ФРС США имеет соглашения о валютных свопах с центральными банками Великобритании, Японии, Швейцарии, ряда скандинавских стран, ЕЦБ. За время кризиса ФРС перевела в рамках этих соглашений около 500 млрд долл. ликвидности для того, чтобы помочь центральным банкам других стран обеспечить потребности в долларовой ликвидности. Фактически, ФРС оказывала помощь в первую очередь американским инвесторам в других странах: инвесторы выводили свои капиталы из этих стран, для чего им необходимо было обменивать национальную валюту на доллары США[420].

Наиболее широким охватом характеризуются контакты между центральными банками разных стран в рамках Банка международных расчётов (БМР), который нередко называют «клубом центральных банков». Поговорим о нём особо.

«Серый кардинал» мира ростовщиков

Особое место в иерархии мировой «денежной власти» занимает так называемый Банк международных расчётов в Базеле (БМР). Он относится к так называемым «международным финансовым институтам» наряду с Международным валютным фондом (МВФ), Международным банком реконструкции и развития (МБРР), Европейским банком развития и реконструкции (ЕБРР) и другими подобными организациями. Однако БМР в отличие от многих международных финансовых институтов находится в «тени». О нём известно гораздо меньше, чем, скажем о МВФ или МБРР. Попробуем разобраться в причинах такой «скромности» БМР.

«Банк международных расчетов»

В этом году Банку международных расчётов исполняется 80 лет. Он был создан в 1930 году для организации платежей и расчётов по репарациям, которые Германия должна была платить победителям в первой мировой войне[421]. Однако очень скоро деньги через БМР потекли в другую сторону: западные державы (особенно США) стали оказывать финансовую помощь Германии, восстанавливая её экономический и военный потенциал[422]. Кроме финансово-технических вопросов БМР решал также политические вопросы: он превратился в своеобразный «клуб» центральных банков для обсуждения текущих и перспективных проблем развития мировой банковской системы. БМР начинает координировать деятельность центральных банков независимо от того, в пределах каких экономических и политических блоков он действуют.

В 1930-е годы «совет директоров Банка международных расчётов берёт в свои руки управление над всей сетью кредитных учреждений, работающих по обе стороны баррикад (имеется в виду разделение мира на блок фашистских государств и тех государств, которые формально или неформально противостояли этому блоку – В. К.). Банк международных расчётов обеспечивает этим коммерческим структурам государственную поддержку и небывалую свободу действий. С этого момента ни одно национальное правительство, чьи представители заседали на собраниях БМР, не смеет уличить банковских воротил в двуличности и предательстве государственных интересов. Именно такой карт-бланш и был необходим инициаторам международного банка. И они его получили»[423].

В годы второй мировой войны активно БМР сотрудничал с фашистской Германией. В частности, через БМР нацисты осуществляли реализацию награбленного в Европе золота, проводили выгодные обменные валютные операции, платежи по поставкам сырья и стратегических материалов[424]. На международной конференции в Бреттон-Вудсе в 1944 г. (на которой, как известно, были заложены основы послевоенной международной валютной системы) некоторые делегаты предлагали ликвидировать БМР, однако представители ряда центральных банков сумели замять этот вопрос. Банк был сохранён, на него была возложена функция обеспечивать реализацию заключенного в 1947 году Соглашения о многосторонних расчётах (для реализации программы послевоенного восстановления Европы).

БМР осуществляет координационные функции в мире центральных банков, совмещая эту деятельность с коммерческими операциями (в интересах и по поручению центральных банков).