Основы инвестиционной деятельности. Учебное пособие

Развитие системы экономического образования, в котором органично будут сочетаться теоретические вопросы и их практическая реализация в существующих российских экономических реалиях, в значительной степени могут свести этот негатив к минимуму.

Особенно это касается подрастающего поколения – молодых людей, которые в ближайшее время будут вовлечены в общественные экономические отношения. Поэтому перед образовательной системой стоит задача повышения их образовательного уровня в области экономической культуры. Во многом реализации этой проблемы посвящены такие нормативно-правовые акты, как «Концепция модернизации российского образования до 2010 года» и «Программа развития российского образования до 2010 года».

Все выше перечисленное и составляет актуальность данного учебного пособия.

Объектом исследования являются экономические процессы, происходящие в современном российском обществе. В качестве предмета исследования выступает инвестиционная и трейдерская деятельность на фондовом рынке.

Основная цель работы – повышение экономической культуры и формирование теоретической базы в области инвестиционных знаний, а также закрепление практических навыков инвестиционной и трейдерской деятельности на российском фондовом рынке.

Исходя из поставленной цели, можно выделить следующие задачи.

1. Исследовать такую экономическую категорию, как рынок ценных бумаг, определить ее цели, задачи, виды, а также проанализировать инфраструктуру рынка ценных бумаг.

2. Изучить различные инструменты фондового рынка, дать определение ценной бумаги, определить ее виды.

3. Изучить торговые операции на рынке ценных бумаг (шорт, лонг), исследовать подходы к анализу рынка ценных бумаг.

4. Овладеть различными способами и методами технического анализа и закрепить их на практике.

5. Дать определение портфеля ценных бумаг и его видов, научиться управлять портфелем ценных бумаг.

Данное учебное пособие может быть полезно как для преподавателей образовательных учреждений разных типов, так и для учащихся. Кроме того, это учебное пособие может быть полезно для школ, выбравших социально-экономический профиль обучения. Учебное пособие предназначено для широкого круга общественности, для всех тех, кто интересуется инвестициями на фондовом рынке.

Но прежде чем перейти к изучению фактического материала, необходимо ответить на несколько вопросов, которые могут возникнуть при упоминании понятия «инвестиции».[1]

Во-первых: «Зачем вообще стоит заниматься инвестированием?»

Для ответа на этот вопрос необходимо проследить развитие жизни у любого среднестатистического человека.

Всю жизнь человека можно условно разделить на три части: от рождения и до 18–22 лет – это молодость; с 18–22 и до 55–60 лет – это зрелость; наконец, от 60 лет и до конца – это старость.

В молодости каждый человек сильно зависим – прежде всего, от родителей. Его уровень доходов невелик. В этот период жизни человек находится на попечении у других.

Далее, со вступлением в самостоятельную жизнь, человек получает образование, устраивается на работу и начинает зарабатывать. Он ведет активный образ жизни и получает намного больший доход, чем ранее. На этой стадии он уже в состоянии позаботиться о себе сам. Его уровень доходов зависит только от его желания работать и зарабатывать.

Но вот человеку исполняется 60 лет, он выходит на пенсию. Его уровень доходов снова падает и напрямую зависит от получаемой пенсии.

Таким образом, в молодости человек еще не умеет зарабатывать, а в старости уже не может зарабатывать. И только в относительно непродолжительный период времени активной жизни человек может себя обеспечить.

Зачем же нужно инвестирование? Как раз для того, чтобы каждый человек смог обеспечит себе достойную старость, а также создать достойные условия жизни для своих детей.

Во-вторых: «Я простой человек, и мне это недоступно!»

В каждом обществе есть свои сложившиеся стереотипы и психологические барьеры. В нашем конкретном случае таким сложившимся стереотипом является ложное представление, что инвестирование – это трудно, сложно и доступно только богатым людям. И вообще богатство – это порок, а богатый человек – плохой человек. Тяжело в это поверить? Тогда с чем ассоциируется у большинства населения такая социальная группа, как олигархи? Кристально чистые, честные и порядочные люди или нет?

Да, инвестирование это сложное, непонятное и пока далекое для простого человека слово. Однако за рубежом, в развитых странах, по меньшей мере, половина населения являются инвесторами.

Рассмотрим иерархию социальной структуры общества, к которой мы все привыкли (рис. 1).

Рис. 1. Иерархия социальной структуры общества