Второй шанс

«Горячие деньги» хлынули в Юго-Восточную Азию, где создали «Азиатских тигров», или «Азиатских драконов», куда вошла группа развивающихся стран вроде Сингапура, Тайваня, Южной Кореи и Гонконга. Все повторилось. Экономики этих стран пережили бум, а затем рухнули в результате Азиатского финансового кризиса 1997 года.

После этого «горячие деньги» потекли в Америку. Fannie Mae, Freddie Mac и другие крупнейшие банки страны с удовольствием брали их, раздавали субстандартные кредиты и создавали из этих субстандартных кредитов деривативы. В 2007 году экономика США обвалилась. Все произошло в точном соответствии с предсказанием Ричарда, сделанным в 2003 году.

«Горячие деньги» потекли в Европу, и сегодня мы видим, как страны, когда-то считавшиеся богатыми и мощными, такие как Ирландия, Греция, Италия и Испания, оказались в финансовой яме, из которой они могут никогда не выбраться.

В начале 2000-х годов Ричард предупреждал мир о растущей угрозе деривативов. К сожалению, его слова не были услышаны.

Глядя на мир с точки зрения Ричарда Дункана, легко увидеть, что «горячие деньги» (деньги, созданные после 1971 года, когда Никсон нарушил Бреттон-Вудское соглашение и отменил золотой стандарт для доллара США) принесли в Южную Америку, Мексику, Азию, Соединенные Штаты и Европу только боль и бедность.

В: – Как «горячие деньги» становятся причиной бедности?

О: – Так же, как субстандартная ипотека чуть не довела до коллапса американскую экономику. Когда деньги текут в банки, банки должны выдавать кредиты. Не забывайте, что ваши сбережения – это ваш актив, но для банка они являются пассивом. Благодаря системе частичного резервирования банки могут выдавать кредиты, общая сумма которых многократно превышает их резервы. Например, если коэффициент частичного резервирования равен 10, это означает, что сумма кредитов, выданных банком, может быть в 10 раз больше его резервов. Коэффициент частичного резервирования может варьироваться в зависимости от того, сколько денег Федеральный резерв желает вложить в экономику или изъять из нее.

Когда банки дают деньги взаймы, цены повышаются. Когда повышаются цены, банки выдают все больше и больше займов – до тех пор, пока выдерживает экономика. Другими словами, глупые люди занимают деньги до тех пор, пока не смогут их возвращать, и тогда «горячие деньги» уходят из страны.

Если вы желаете увидеть мир экономики с точки зрения Ричарда Дункана, советую вам прочитать его книги и послушать его беседы со мной на радиоканале Rich Dad.

Джеймс Рикардс

Джеймс окончил Университет Джонса Хопкинса в 1973 году с дипломом бакалавра гуманитарных наук, а в 1974 году – Школу углубленных международных исследований имени Пола Нитце с дипломом магистра международной экономики.

Кроме того, он получил степень доктора юриспруденции в Пенсильванском университете и степень магистра юридических наук в области налогообложения в Школе юридических наук Нью-Йоркского городского университета.

В 1981 году Джеймс сыграл важную роль в разрешении кризиса с заложниками в Иране. Кроме того, будучи главным консультантом хедж-фонда Long-Term Capital Management, он выступал главным переговорщиком в операции по его спасению Федеральным резервным банком Нью-Йорка. Его стаж работы на Уолл-стрит составляет 35 лет.

В 2001 году Джеймс начал использовать свои финансовые знания и опыт, чтобы оказывать помощь службам национальной безопасности США и Министерству обороны США, консультируя их по поводу предстоящих валютных войн.

В рецензии журнала Forbes на книгу «Валютные войны» отмечается:

Джеймс Рикардс может войти в историю, как Пол Ревир валютной войны.

Обозреватель Financial Times подытожил свою рецензию следующим образом:

Будем надеяться, что он ошибается.

В своей книге Джеймс объясняет, как страны ведут войны посредством денег. Отсюда и название – «Валютные войны».

В прежние времена страны убивали своих врагов с помощью оружия. Сегодня они уничтожают их с помощью денег. К сожалению, лидеры убивают своих собственных людей с помощью их же денег.

Самый сильный страх в политических лидеров вселяет безработица, потому что она ведет к общественным беспорядкам и насилию. Вот почему Соединенные Штаты запустили программу продовольственных талонов. Голодные люди бунтуют. Люди, которым хватает еды, этого не делают.

Крис Мартенсон

Крис Мартенсон получил степень доктора наук в области нейротоксикологии в Университете Дьюка в 1994 году. В 1998 году он окончил Корнеллский университет со степенью магистра бизнес-администрирования по специальности «финансы».

Крис работал аналитиком по корпоративным финансам в Pfizer – компании из списка Fortune 300.

Вместе с Адамом Таггартом, бывшим вице-президентом Yahoo, он основал Peak Prosperity – компанию, специализирующуюся на публикации информации и учебных материалов по экономической тематике. Крис является автором книги «Путь к катастрофе».