Банковские операции

– сделок (несколько взаимосвязанных сделок), цена которых превышает 5 процентов балансовой стоимости активов указанного унитарного предприятия на дату утверждения его последнего балансового отчета или более чем в пятьдесят тысяч раз превышает установленный федеральным законом минимальный размер оплаты труда, а также сделок (несколько взаимосвязанных сделок), связанных с возможностью отчуждения прямо или косвенно имущества, стоимость которого превышает 5 процентов балансовой стоимости активов указанного унитарного предприятия на дату утверждения его последнего балансового отчета или более чем в пятьдесят тысяч раз превышает установленный федеральным законом минимальный размер оплаты труда;

– кредитных сделок;

– сделок по выпуску ценных бумаг (в том числе, векселей);

– сделок по приобретению или отчуждению акций (долей) в уставном складочном) капитале хозяйственных товариществ или обществ;

IV. Документы, предоставляемые при проведении правовой экспертизы физических лиц Документы, предоставляемые при проведении правовой экспертизы физических лиц.

➣ Паспорт – О-К

➣ При совершении сделки (на основную экспертизу) — Если есть отметка о зарегистрированном браке: – согласие супруга (-ги) с указанием всех существенных условий сделки, составленное по форме Банка: (Нот)

V. Документы, предоставляемые при проведении правовой экспертизы предпринимателей без образования юридического лица.

➣ Паспорт – О-К

➣ Свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя \ Свидетельство о внесении записи в Единый государственный Реестр индивидуальных предпринимателей.

➣ Выписка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей.

Используемые сокращения и способы заверения предоставляемых документов:

(О) – оригинал;

(О-К) – оригинал, с которого в присутствии клиента сотрудник Банка снимает копию.

Копия, заверенная:

(Нот) – нотариально с оригинала либо нотариально с нотариальной копии;

(Нал) – налоговым органом (далее – НО), зарегистрировавшим юр. лицо;

(Нот**) – нотариально, если на документе есть отметка НО;

(ГО) – гос. органом (за исключением налоговых), выдавшим документ;

(ОУ) – орган управления юр. лица (общее собрание, совет директоров, правление), составившего документ согласно своей компетенции (далее – ОУ), в лице его председателя (председательствующего) и секретаря ЛИБО должностного лица, уполномоченного ОУ либо в силу законодательства.

(Рук) – руководитель юр. лица (ген. директор, директор – по Уставу).

(Кад) – начальник\инспектор отдела кадров.

➣ Если документ (за исключением нотариальной копии) составлен на 2-х и более листах (в том числе и оригинал), он должен быть прошит, прошнурован, заверен на обороте теми же лицами, которые подписали (заверили) сам документ.

➣ Все подписи в документах в обязательном порядке должны быть скреплены соответствующей печатью

➣ Через дробь указаны возможные варианты заверения.

4. Финансовые документы

– для юридических лиц на общей системе налогообложения:

1) балансы (форма №1) за 5 последних отчетных дат **

2) отчет о прибылях и убытках (форма №2) за 5 последних отчетных дат **

3) управленческие балансы (по упрощенной форме – прилагается) на последнюю отчетную дату и на первое число месяца, в котором рассматривается заявка,

4) управленческий отчет о прибылях и убытках (по упрощенной форме – прилагается) на последнюю отчетную дату и на первое число месяца, в котором рассматривается заявка,

5) отчет о движении денежных средств за последний отчетный год, **

6) аудиторское заключение (при наличии),

7) расшифровка структуры дебиторской и кредиторской задолженности на последнюю отчетную дату: перечень основных дебиторов и кредиторов заемщика, сумма долга по ним, дата возникновения обязательств и сроки их погашения. Отдельно указывается просроченная дебиторская и кредиторская задолженность,

8) расшифровки краткосрочных и долгосрочных финансовых вложений (при наличии) на последнюю отчетную дату с указанием организаций, предприятий и объемов вложения,