De Conspiratione / О Заговоре

После 11 сентября СИТА приняли широкий спектр антитеррористических законов. Наиболее заметным является закон 2001 г. «USA Patriot Act», который усилил действующие законы против отмывания денег и в отношении банковской секретности. Закон требует от всех финансовых институтов, включая ранее нерегулируемые сектора, коммерческие кредитные и финансовые компании, поддерживать программы против отмывания денег, обязывающие около 25 различных категорий финансовых институтов разрабатывать внутреннюю политику, процедуры и меры контроля; назначать сотрудников по контролю соблюдения режима; осуществлять подготовительные программы для сотрудников и независимые аудиторские функции по проверке программ. Закон предусматривает и более строгие требования по идентификации клиентов, верификации, обусловливает чрезвычайные права по идентификации собственников институтов и достояний, которые характеризуются высоким уровнем риска. К счетам высокого риска и подозрительным трансакциям, подлежащим повышенному контролю, отнесены счета большинства офшорных банков, счета ведущих иностранных политических фигур, их семей и друзей, счета частных владельцев, определяемых как счета или набор счетов на сумму в 1 млн. долл. и более, управляемый от имени неидентифицированной личности или группы личностей. Полностью запрещены трансакции и отношения с участием «закрытых» банков или банков, которые не могут идентифицировать своих владельцев, или банков, которые не назначают сотрудников для приема и выдачи документов по запросу правительства США.

После 2001 г. группа FATF расширила свою деятельность в области отмывания грязных денег борьбой с финансированием терроризма. Она издала серию из восьми рекомендаций, относящихся к террористическому финансированию, которые могут дать существенный эффект, если будут систематически реализовываться и принудительно осуществляться правоохранительными органами. Рекомендации указывают на необходимость усиления проводимой работы, рекомендуют ратифицировать конвенцию ООН 1999 г. по подавлению финансирования терроризма. «Необходимо признать уголовным преступлением финансирование терроризма, террористических актов и участие в террористических организациях; заморозить или конфисковать террористические достояния; сообщать о подозрительных трансакциях, увязываемых с терроризмом; оказывать максимальную помощь правоохранительным органам в других юрисдикциях, которые расследуют финансирование терроризма; вводить меры против отмывания денег, такие, как лицензирование альтернативных систем перевода денег; усиливать идентификацию клиентов во всех телеграфных и электронных трансфертах; не допускать использования некоммерческих и благотворительных организаций для финансирования терроризма», — говориться в документе.

Государства — члены группы FATF приняли обязательство реализовать восемь специальных рекомендаций и разработать процесс самооценки, с тем чтобы помочь другим государствам в реализации новых рекомендаций.

После атак 11 сентября 2001 г. Совет сотрудничества стран Персидского залива GCC (Gulf Cooperation Council), включающий Бахрейн, Кувейт, Оман, Катар, Саудовскую Аравию и Объединенные Арабские Эмираты, выразил одобрение в отношении 40 рекомендаций группы FATF, касающихся отмывания денег, и восемь специальных рекомендаций против финансирования терроризма.

Европейский союз предпринял несколько инициатив против финансирования терроризма и отмывания незаконных денег. В декабре 2001 г. европейское сообщество приняло поправку к Директиве 91/308, основному инструменту против отмывания денег, расширяющую обязанности по отчетности (подключение прокуроров) и требующую обеспечения контроля над средствами, проходящими через обменные пункты. Европейский союз заморозил достояния террористических групп, благотворительных организаций и личностей, связанных с финансированием терроризма; создал контртеррористическое подразделение в Европоле, которое должно работать в тесном контакте с соответствующими органами в США, и взял обязательство ратифицировать конвенцию о взаимной помощи в сфере криминальных дел.

После 11 сентября Международный валютный фонд (МВФ) и Всемирный банк (ВБ) объявили о содействии кампании, направленной на прекращение террористического финансирования. В ноябре 2001 г. финансовый комитет ([МБС) МВФ призвал все страны организовать подразделения финансовой разведки и расширить информационный обмен между юрисдикциями. Комитет 1МБС согласился противодействовать финансированию терроризма путем ускорения реализации своих программ, связанных с оценками офшорных финансовых центров, работать в более тесном контакте с группой БАТЕ Всемирный банк в ноябре 2001 г. провел совещание на министерском уровне и взял обязательство оказывать помощь в наращивании возможностей государств, которые технически недостаточно готовы к регулированию отмывания денег или финансирования терроризма и которые не соответствуют новым международным стандартам.