Финансовый мониторинг: управление рисками отмывания денег в банках

Банк России устанавливает квалификационные требования к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и программ его осуществления в кредитных организациях. указанными лицами являются: ответственный сотрудник по ПОД/ФТ (далее – ответственный сотрудник), а также сотрудники структурного подразделения по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее – структурное подразделение), в случае формирования такого структурного подразделения под руководством ответственного сотрудника. Ответственный сотрудник должен иметь высшее юридическое или экономическое образование и опыт руководства отделом, иным подразделением кредитной организации, связанным с осуществлением банковских операций, не менее одного года, а при отсутствии указанного образования – опыт работы в сфере ПОД/ ФТ не менее двух лет или опыт руководства подразделением кредитной организации, связанным с осуществлением банковских операций, не менее двух лет. Сотрудники структурного подразделения должны иметь высшее образование и опыт работы в подразделении кредитной организации, связанном с осуществлением банковских операций, не менее шести месяцев, а при отсутствии высшего образования – опыт работы в сфере ПОД/ФТ не менее одного года или опыт работы в подразделении кредитной организации, связанном с осуществлением банковских операций, не менее одного года. квалификационные требования к специальным должностным лицам не могут содержать ограничения по замещению данных должностей для лиц, привлекавшихся к административной ответственности за неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, не предусматривающей дисквалификации таких лиц.

3. Разрабатывать критерии выявления и признаки необычных сделок с учетом особенностей деятельности кредитной организации, документально фиксировать необходимую информацию об этих сделках.

4. Предпринимать иные внутренние организационные меры в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

5. Сохранять конфиденциальный характер полученной в результате применения правил и реализации программ осуществления внутреннего контроля информации.

6. Идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя [34] .

...