Финтех

Гибридный подход при обработке показателей, предоставленных системами анализа больших данных, выдает лучшие результаты. Показатели больших данных с ложно положительными результатами эффективно фильтруются обработчиком правил, в то время как обнаруживается больше подозрительных случаев. Давление со стороны законодательных актов определенно ушло за пределы «времени и материалов». Невозможность реализовать эффективный контроль соответствия правовым нормам уже привело к многомиллионным штрафам.

Проверяйте все

Контроля и внедрения регуляторного надзора, к сожалению, недостаточно. Правовые нормы требуют, чтобы вы могли доказать, что все методы контроля действительно были использованы. Большие данные снова оказываются очень полезными тем, что хранят исчерпывающие результаты проверки, временные штампы и относящуюся к делу информацию для каждого контрольного журнала.

Контрольный журнал всегда доступен, это означает, что данные за несколько лет могут предоставляться в режиме реального времени. Архивирование становится проще, потому что размер хранилища неограничен: оно подробное и любой исторической глубины.

Успешное внедрение проекта

Основываясь на нашем опыте, успешное внедрение систем надзора за нормативно-правовым соответствием, основанных на больших данных, требует исполнения некоторых обязательных условий.

Требуются промежуточные компоненты

Открытая программная платформа Hadoop для работы с необработанными данными пока не готова к внедрению в обычные финансовые процессы. Внутренний проект, основанный на Hadoop, потребует несколько человеко-месяцев, если не человеко-лет, чтобы создать и внедрить пакет промежуточных технических компонентов. Это, конечно же, самый неожиданный факт, с которым можно столкнуться при создании проекта с использованием больших данных «с нуля».

Другой выученный урок: компоненты, доступные публично, не обязательно будут отвечать требованиям банковской системы, особенно в отношении целостности данных и работы в режиме реального времени. Это значит, что некоторые компоненты тоже необходимо разрабатывать.

Создание внутреннего проекта требует огромного количества времени, которое можно сэкономить, если использовать существующие сторонние платформы, как показано на рис. 2.

Scaled Risk предлагает готовые к использованию возможности технологии больших данных:

• гибкую схему данных с поддержкой множества версий для быстрого сбора данных;

• управляемую событиями технологию, работающую в режиме реального времени в самом сердце архитектуры;

• мгновенный, простой и целостный доступ к данным благодаря функциональности поисковой службы;

• возможность надежной отчетности благодаря распределенной и оперативной аналитической обработке данных в реальном времени (OLAP);

• полное представление аудита с возможностью представления данных;

• компоненты визуализации данных.

Это дает экономию на выведение продукта на рынок с нашей интегрированной платформой.

Использование такого решения позволит вам потратить время и деньги на то, чтобы действительно внедрять правила и контроль нормативно-правового соответствия.

Используйте открытые системы

Они полностью совместимы с готовыми к использованию коммерческими решениями. Scaled Risk не собирает ваши данные в черный ящик. Hadoop и экосистема открытого ПО предоставляют крупным компаниям мощное программное обеспечение (R, Spark, Hive и т. д.), которое остается полностью совместимым с этой системой.

Открытая система уже вот-вот будет способна расширять или изменять правила и источники данных. Технологии, используемые для того, чтобы добиться этого, должны быть стандартными и открытыми, что позволит вам легко найти экспертные ресурсы на рынке труда.

Комплексное внедрение проекта

Технологии больших данных остаются новыми для предприятий и банков, в результате чего технология ориентируется сама на себя. По нашему мнению, это ошибка, которую следует старательно избегать. Отрасль финансового программного обеспечения стремительно меняется с появлением новичков, которые могут одновременно предоставлять финансовые услуги и услуги анализа больших данных. Они являются лучшими поставщиками систем надзора за нормативно-правовым соблюдением законодательства.

Финтех-решения при оптимизации сложных контрактов Акбер Дату (Akber Datoo), партнер, D2 Legal Technology LLP

Десятилетия пренебрежения вышли боком. Во все более регулируемом и конкурентном мире на финансовые учреждения налагается обязанность понимания сложных контрактов с клиентами. Неспособность к такому пониманию приводит к катастрофе, которая произошла с Lehman Brothers and AIG. Если финансовый кризис и научил нас чему-то, так это тому, что у нас низкий уровень понимания большинства контрактов, которые мы заключаем. Компании попали в вихрь паники, они, не способные найти нужные документы, не понимают, какую важную информацию те содержат.