Гид по финансовой грамотности

Манхэттенский окружной прокурор предъявил обвинение трем людям – супружеской паре и их сыну – в незаконной выдаче наличных по чекам и незаконном осуществлении денежных переводов. Также было предъявлено обвинение компании, через которую осуществлялись указанные операции. За четыре года через счета компании было незаконно переведено в общей сложности 25 млн дол., включая 4 млн дол. от незаконной выдачи наличных по чекам.

Ответчики – Вадим Василенко (11.19.1966), Елена Барышева (04.23.1965) и их сын Алексей Барышев (11.08.1984). Они – владельцы компании Western Express International INC, которая не имела лицензии на выдачу наличных по чекам и осуществление денежных переводов. Компания зарегистрирована по адресу: 555 Eighth Avenue (at 38th Street) in midtown-Manhattan.

Окончательное заседание суда по делу Western Express состоялось в Нью-Йорке 21 сентября 2006 г. Верховный суда штата приговорил Вадима Василенко к сроку от 2 до 6 лет, Елену Барышеву – от 1 года до 3 лет. Алексей Барышев скрывается от властей. (Указанная информация приведена на основании данных Associated Press.)

Расследование, на основании которого предъявлено настоящее обвинение, показало, что ответчики, занимаясь коммерческой деятельностью через компанию Western Express, незаконно переводили денежные средства и оплачивали чеки от имени своих клиентов, из России, Украины и других стран Восточной Европы в нарушение банковских законов штата Нью-Йорк (США). Western Express не получала лицензию как компания, осуществляющая денежные переводы и выдачу наличных по чекам. С 2002 до 2005 г. более 25 млн дол. было переведено через счета компании в банке, принося доходы ответчикам и позволяя осуществлять незаконные действия их клиентам.

На официальном сайте Western Express (www.paycard2000.com) рекламировалась как компания, позволяющая жителям Восточной Европы заниматься бизнесом в США. Ответчики знали, что их клиенты использовали фиктивные идентификационные документы (часто один клиент имел множество разных документов, чтобы вести свой бизнес), и Western Express предоставляла дополнительные услуги для клиентов: в дополнение к денежным переводам и выдаче наличных по чекам компания осуществляла обмен цифровых валют (e-Gold и WebMoney), предоставляла клиентам подарочные платежные карты, платежные карты для получения наличных в банкоматах и американские идентификационные номера налогоплательщика, а также арендовали американские почтовые адреса для клиентов для получения ими корреспонденции. Расследование показало, что клиенты компании были вовлечены в разные сферы незаконной деятельности и действовали под фиктивными псевдонимами и адресами, деятельность клиентов включала в себя следующие виды киберпреступлений: re-shipping, phishing, spoofing и spamming.

По словам манхэттенского окружного прокурора, «фактически каждая услуга, предлагаемая ответчиками и их компанией, или сама была незаконной или помогала извлекать прибыль от незаконной деятельности их клиентам. В результате этих преступных действий миллионы долларов были незаконно выведены из Соединенных Штатов Америки в обход существующих нормативных актов, регламентирующих нашу денежно-кредитную систему и ставящих препоны незаконным перемещением преступных доходов».

На основании выданных ордеров было проведено семь обысков в Нью-Йорке, пригороде Нью-Йорка и Нью-Джерси, в результате которых обнаружено и изъято более 100 000 дол. наличными по месту жительства ответчиков, а также несколько тысяч подарочных карт различных эмитентов. Все денежные средства, а также счета и прочее имущество компании Western Express были арестованы.

Расследование, проводившееся в течение года, началось на основании заявления о краже личной идентификационной информации. Женщина, проживающая в пригороде Нью-Йорка, сообщила, что номер ее кредитной карты использовался для совершения мошеннических покупок электроники через сеть Интернет. Расследование показало, что существовали также другие случаи аналогичных преступлений, связанных с кражей личной идентификационной информации. Товары, купленные с использованием украденных номеров кредитных карт, были перепроданы через Интернет за цифровую валюту E-gold. Дальнейшее расследование показало, что средства в E-gold, полученные мошенниками, выводились через компанию Western Express.

Ответчики обвиняются в нарушении законодательства о банках класса «Е» – уголовное преступление за осуществление денежных переводов без лицензии при объеме переводов 250 ООО дол. или более в пределах одного года. Кроме того, ответчики обвинялись в нарушении законодательства о банках, так как осуществляли выдачу наличных по чекам без соответствующей лицензии. Обвинение охватывает незаконную деятельность по осуществлению денежных переводов и выдаче наличных по чекам с 2002 по 2005 г.