Идеальные преступники

В данном пункте на подставное лицо снимается квартира, в которой устанавливается необходимое оборудование: компьютеры, средства связи, автономные источники электричества на случай внезапного обесточивания бытовой сети. В этой квартире будет находиться руководитель атаки на банк.

Кроме того, в разных местах населенного пункта устанавливаются еще 10–12 персональных компьютеров с операторами. Таким образом, количество участников операции может достигать 30 человек. Однако об истинной цели мероприятия знают лишь пятеро — руководитель и его помощники. Остальные используются «втемную».

Криминальная операция электронного взлома называется «бухингом» и осуществляется не через компьютерную сеть, где легко быть обнаруженным, а по телефонному многоканальному номеру, на котором находятся несколько абонентов.

В заданный час «X» сразу несколько компьютеров предпринимают попытку несанкционированного вторжения в информационную сеть банка.

При таком количестве «атакующих» даже самые надежные системы защиты не успевают адекватно отреагировать на возникшую внештатную ситуацию. Это приводит к тому, что несколько компьютеров противника прорываются сквозь систему защиты банка и получают требуемый доступ.

Затем один из «прорвавшихся» компьютеров блокирует систему статистики сети, которая фиксирует все попытки несанкционированного доступа и, тем самым, не может обнаружить и зафиксировать остальные, «ворвавшиеся» в сеть компьютеры взломщиков.

После этого часть компьютеров-«нелегалов» приступает к непосредственному взлому нужного сектора банковской сети, а остальные, чтобы дезорганизовать работу банка и скрыть преступление, занимаются фиктивными банковскими операциями.

Если «бухинг» проходит успешно, тот главный исполнитель во время прохода фиктивных платежных поручений вводит через свой компьютер основное платежное поручение в соответствующий сектор сети банка и ставит его первоочередным на обработку и отправку по указанным адресам. После него регистрируют фиктивные поручения с целью сокрытия основной проводки.

На практике такая операция выглядит следующим образом. В банк «А» (потерпевшая сторона) приходит платежное поручение из банка «В», у которого с «А» имеются корреспондентские отношения. Операция перевода денег занимает несколько минут. Затем сумма немедленно делится на неравные части, которые переводятся в банки «С», имеющие корреспондентские счета в банке (банках) «В», но не имеющих таковых с «А». Такая процедура повторяется несколько раз. Затем деньги переводятся в зарубежные банки, конвертируются в соответствующую валюту, снимаются со счетов и легализуются.

Теневая экономика

По оценкам австрийского экономиста Фридриха Шнайдера, во второй половине 1990-х годов теневая экономика в развитых странах была эквивалентна в среднем 12 % ВВП; в странах с переходной экономикой — 23 %, а в развивающихся странах 39 % ВВП.

В некоторых странах этот показатель еще выше. Например, теневой сектор в экономике Таиланда оценивается в 70–75 %, Нигерии — 76 %, Египта — 68 %, Ливии — 66 %, Панамы — 62 %. Фактически в большинстве стран Азии, Африки и Латинской Америки существует «параллельная» экономика, не уступающая или почти не уступающая по своим масштабам экономике официальной. По данным МВФ, официальный общемировой ВВП в 1999 году составил 39 триллионов долларов.

По мнению Ф. Шнайдера, еще, по крайней мере, на 8 триллионов долларов было создано товаров и услуг в неофициальной экономике, которые не попали в бухгалтерские отчеты предприятий и в официальную статистику как отдельных стран, так и международных организаций. Таким образом, глобальная теневая экономика сопоставима с официальной экономикой США страны с самым высоким показателем ВВП.

Исследуя экономику 17 наиболее развитых стран за период с 1994 по 1998 год, Шнайдер установил ряд любопытных фактов. Так, наиболее высокий удельный вес теневой экономики имели следующие страны (в % к официальному ВВП): Греция — 29,0; Италия — 27,8; Испания — 23,4; Бельгия — 23,4. В среднем эшелоне (от 14,0 % до 16,3 %) оказались Ирландия, Канада, Франция, Германия. Наиболее низкий уровень развития теневой экономики присущ Австрии (9,1 %), США (8,9 %), Швейцарии (8,0 %). В абсолютном выражении это составляет, например, для США — 700 миллиардов долларов, для Италии — 310 миллиардов, Великобритании — 190 миллиардов.

Достаточно быстрый рост теневого сектора в 1980–90-е годы наблюдался в Греции, Италии, Швеции, Норвегии и Германии. Так, объем теневой экономики в Греции с 1975 по 1997 год вырос в пять раз.

Растет и число людей, занятых в этом секторе экономики. Например, в Германии в 1974–1982 годах в нем было занято 8–12 % трудового населения страны, а в 1997–1998 годах этот показатель вырос до 22 %. Сегодня рекордсмен по занятости в теневом секторе — Италия, где занято от 30 до 48 % экономически активного населения.