Инвестирование в акции с помощью Профиля Объема

Если Ваша единственная цель – победить инфляцию (и в этом нет ничего плохо!), то Вы вероятнее захотите изучить «Индексируемые номиналы» или «Облигации Фондов, торгуемых на бирже (ETF), с защитой от инфляции».

Индексируемые номиналы, как правило, выпускаются правительством. Такие облигации привязаны к инфляции, а их цель – защитить Вас от нее.

Парочка крупнейших ETF для покрытия инфляции:

• 1-10 год ETF ПОДСКАЗКИ SPDR Bloomberg

https://www.ssqa.com/us/en/intermediary/etfs/funds/spdr-bloomberq-1-10-year-tips-etf-tipx

• ETF ПОДСКАЗКИ Schwab U.S.

https://www.schwabassetmanaqement.com/products/schp

• Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities ETF (VTIP)

https://investor.vanquard.com/etf/profile/VTIP

Если Вы хотите только покрыть инфляцию и не хотите тратить время на все остальное, Вы можете просто приобрести один из ETF с защитой от инфляции и закончить на этом.

И опять-таки, это абсолютно нормально! Сделать это очень легко, а Вы сможете сконцентрироваться на других вещах.

Если же Вы хотите зайти дальше, открывайте следующую главу. В ней я расскажу об инвестировании в индекс – что-то среднее между инвестированим в облигации с защитой от инфляции и созданием портфеля акций.

Индекс инвестирование

Самый простой способ начать эффективно инвестировать свои деньги – путем инвестирования в индекс акций.

Индекс акций представляет собой корзину с акциями. В этой корзине лежат акции крупных компаний страны или экономики, которую Вы выбираете (например, США, Европа и Австралия). Когда Вы покупаете индекс, Вы не покупаете акции этих компаний по отдельности. Вы покупаете всю корзину акций, что позволяет Вам с легкостью инвестировать во множество компаний.

Пример: Самым важным индексом, измеряющим американскую экономику, является американский индекс S&P 500. В этот индекс входят 500 крупнейших компаний, расположенных в США (например, Apple, Microsoft, Amazon и Meta). Если Вы хотите узнать, как обстоят дела в американской экономике, и какие успехи делают компании этого рынка, обратитесь к данному индексу. Одного взгляда достаточно, чтобы увидеть привлекательную картину.

На рисунке снизу показано развитие индекса S&P 500. Вы можете легко заметить, где экономика США переживала трудности, а где, наоборот, быстро росла:

При инвестировании в индекс Вы приобретаете небольшую часть каждой компании, которая занесена в этот индекс.

Таким образом, если Вы купили индекс S&P 500, то Вы получили небольшую часть Apple, Microsoft, Amazon, Meta и многих других компаний, которые входят в этот индекс. И это все за один клик. Легко.

Как рассчитывается индекс?

Большинство индексом являются средневзвешенными. Это означает, что чем выше рыночная цена компании, тем больший процент в индексе эта компания представляет. Проще говоря: рост или падение акции большой компании имеет большее влияние на индекс, чем рост или падение акции маленькой компании.

Например, вес Apple в S&P 500 составляет около 6% (сейчас она является самой крупной компанией индекса). Если показатели Apple ухудшатся, они повлекут за собой снижение S&P 500. С другой стороны, если, например, дела пойдут плохо у Electronic Arts (EA), это несильно отразится на индексе, поскольку вес компании в нем составляет лишь 0,1%.

Преимущества инвестирования в индекс

Преимущество #1: Никакого избирательного подхода

Не нужно быть экспертом по акциям, чтобы инвестировать в индексы. Вам не придется анализировать все отдельные акции, фильтровать их или искать лучшие. Даже не нужно знать, как производить анализ акций! Ничего такого. Вы просто покупаете всю корзину с самыми крупными компаниями выбранной экономики.

Инвестирование в индекс – идеальный вариант для тех, кто хочет инвестировать свои деньги в себя, но не для тех, кто хочет потрать кучу времени и энергии, обучаясь этому. Таковыми являются типичные «занятые профессионалы» – люди, у которых есть собственный бизнес и некоторое количество лишних денег для инвестирования, но у которых также нет времени, чтобы научиться управлять своими инвестициями более активно. Такой подход вполне приемлем. Многие из моих близких друзей поступают именно так, а мой совет им всегда звучит одинаково: «инвестируй свои деньги в индекс и в себя!»

Преимущество #2: Инвестирование в индекс лучше инвестирования через фонд

Основная цель большинства фондов – превзойти индекс. Печально осознавать, что в большинстве случаев им это не удается. Но одновременно это и интересный факт, правда?

Просто представьте, как все эти «профессионалы», использующие сложные модели для анализа акций и тратящие все свое время на изучение сведений, финансовых отчетов и прочих похожих документов многих компаний, в конечном итоге не могут превзойти простейший индекс!