Инвестирование в акции с помощью Профиля Объема

Интересный факт: В 2008 г. Уоррен Баффетт и несколько хедж-фондов поспорили на $1 млн. относительно того, кто получит наибольшую выручку через 10 лет – фонды или индекс S&P 500. Баффет, поставивший на S&P 500, выиграл, поскольку ни один из фондов не смог превзойти индекс. Ниже приведен результат:

Преимущество #3: Никаких управленческих сборов

Вам не придется платить управленческие сборы, если Вы сами управляете своими инвестициями.

Если Вы передаете свои деньги для управления в фонд, то придется за это заплатить!

Стандартная цена для фонда активного управления составляет 2% управленческий сбор (Вы платите его каждый год вне зависимости от эффективности работы фонда) плюс 20% поощрительной премии (выплачивается из полученной фондом прибыли).

Некоторые фонды внимательно следят за конкретным индексом и получают приближенные к его значениям результаты. Но получая свои сборы, они никогда не решат превзойти индекс! Они всегда буду работь недостаточно эффективно.

Это еще одна причина, почему я советую самим инвестировать деньги.

Даже если Вы вложите свои деньги в простой индекс, скорее всего, у Вас дела дела окажутся лучше, чем если Вы вложите свои деньги в активно или пассивно управляемый фонд акций.

Преимущество #4: Вы можете инветировать в индекс при наличии небольшой суммы денег

Замечательный фактор индекс инвестирования состоит в том, что Вы можете купить целую корзину акций при наличии небольшой суммы денег, имея всего пару сотен долларов.

Вы можете купить достаточно небольшие акции, например, 500 компаний (индекс S&P 500) всего за пару долларов США.

С другой стороны, если Вы хотите купить каждую отдельную акцию в индексе самостоятельно, тогда Вам понадобится больше денег, и Вы также потратите много денег только на сборы за все транзакции.

Но при индекс инвестировании Вы можете легко распределять свои деньги между многими сильными компаниями при очень небольшой плате за транзакцию. Это самое большое преимущество инвестирования в индекс.

Преимущество #5: В индексы входят сильные компании

Еще одно преимущество индекс инвестирования состоит в том, что в индексы крупных акций входят акции высшего качества (так называемые «голубые фишки»).

Этот фактор является преимуществом, потому что начающим инвесторам не нужно слишком много беспокоиться об инвестировании в «не ту» компанию.

Проще говоря, если Вы покупаете индекс S&P 500, то Вы получаете небольшую долю 500 крупных и стабильных компаний.

С другой стороны, если Вы попытаетесь отыскать солидные компании, в которые захотите инвестировать, то в итоге Вы можете наткнуться на нестабильные компании со скрытыми рискам и попросту сделаете негодное вложение.

При инвестировании в индекс этот риск снижается, поскольку компании, входящие в индекс, как правило, являются самыми сильными и наиболее стабильными в выбранной экономики.

Но не будем забывать, что даже крупные и стабильные компании из индексов могут сталкиваться с проблемами и терпеть страшные неудачи. Еще как могут!

Но скорее всего крупная компания из прославленного индекса будет работать эффективнее чем, например, какой-то неизвестный страт-ап, у которого есть только идея, пара сотрудников и никакого капитала.

Преимущество #6: Индексы и акции – хорошая защита от инфляции

Между акциями (и индексами акций) и другими инструментами трейдинга такими, как стратегический товар, сырье, валюты и криптовалюты, есть одно существенное различие. Это огромное различие заключает в том, как все эти инструменты реагируют на инфляцию.

В условиях инфляции в экономике появляется больше денег, что увеличивает цену на все – на все товары, которые приобретаются обычными людьми, такими как еда, одежда, машины и дома. Если Вы храните свои средства на банковском счете, они просто снижают свою ценность. Можете воспринимать инфляцию как некий «невидимый налог». Таким образом государство взимает налоги с людей, у которых есть деньги.

Если Вы купите акции какой-либо компании или целую корзину (индекс), тогда Вы защищены от инфляции. Причина тому заключается в том, что цены акций тесно связаны и коррелируются количеством денежной массы, которую центральные банки печатают и вкачивают в экономику.

На графике ниже показана Денежная масса (количество денег, вкаченных в экономику США) по сравнению с ценами на акции в США. Он отлично демонстрирует их тесную взаимосвязь.

Проще говоря: чем больше денег закачивается в экономику (инфляция), тем выше цена акций.

Если у Вас нет денег, но Вы владеет акциями некоторых компаний, то инфляция Вас не коснется. Это позволит увеличить цену акций, обезопасив Вас от инфляции.

Инфляция вынудит компании зарабатывать больше денег (т.к. из-за инфляции растут цены на все, то и компания придется увеличивать прибыль).