Инвестиции и трейдинг от А до Я. Краткий курс по выживанию на бирже

Вы читаете мою книгу не просто так. Перестаньте заниматься самобичеванием об упущенном времени и реагировать на всех, кто говорит, что надо было покупать акции годы назад. Прямо сейчас – самое лучшее время инвестировать, зарабатывать на бирже, ставить финансовые цели, достигать их и быть уверенным в комфортной пенсии.

Как выбрать между долгосрочным инвестированием и трейдингом?

Любые инвестиции – это вложение денег во что-то или кого-то, даже в себя. Есть те, кто нуждается в инвестициях, – это компании, которые выходят на биржу с акциями и облигациями. И есть люди, готовые инвестировать, – мы с вами.

Каких целей можно достичь при помощи инвестиций? Давайте рассмотрим два примера из жизни. Первый мы уже с вами затронули – нам повысили возраст выхода на пенсию. Окей, но ведь и потом хочется жить комфортно, как прежде путешествовать, ходить в театр не на последние деньги. Второй пример – образование детей за границей или в хороших вузах России. Вы понимаете, что большой суммы в год может не оказаться, а ребенку сейчас, скажем, два года – в запасе есть 16 лет. Цель накопить на учебу легко достижима. Такой финансовой задачей может стать и покупка дачи через пять лет – да все что угодно.

Зарабатывать на бирже можно по-разному. Глобально существует два способа: долгосрочное инвестирование и трейдинг. На практике далеко не всегда легко провести границу между этими понятиями. Иногда трейдер и инвестор меняются ролями. Для понимания приведу пример. Представьте, что трейдинг – это крутой спорткар. Он стоит очень дорого, едет невероятно быстро, рискуя не вписаться в поворот, и наверняка это не единственная тачка в семье. А долгосрочные инвестиции – это такая добротная Volvo. Может, и стоит дешевле, но будет надежнее и безопаснее любого Bugatti, да еще и детям вашим достанется в наследство!

Можно сказать, что долгосрочные инвестиции созданы специально для тех, кто любит складывать в кубышку. Разница лишь в том, что эта кубышка еще и сама приносит прибыль. Здесь не надо обновлять приложение каждый день, следить за движением цены, потому что все относительно спокойно, размеренно. Но и доходность может быть заметно меньше, чем в трейдинге. У инвестиций нет задачи получить плюс немедленно, они работают вдолгую и позволяют без активного участия иметь дополнительный доход. Благодаря сложному проценту можно примерно подсчитать, когда вы выйдете на необходимую сумму, если станете не просто складывать деньги каждый месяц в шкаф под трусишки, а регулярно инвестировать на бирже. Да, возможен риск, что ценные бумаги упадут, но в долгосрочном инвестировании, как правило, это не критично.

Иными словами, долгосрок – это неспешная тактика и менее энергозатратная деятельность. Тут важна регулярность – вкладывать деньги в ценные бумаги на горизонте от нескольких лет. Представьте себе, через 10 лет вы кратно приумножите капитал, хотя ежемесячно пополняли брокерский счет небольшими суммами (даже от тысячи рублей) и перенаправляли дивиденды от акций на дальнейшее инвестирование.

При долгосрочном инвестировании мы вкладываемся в акции, облигации и ETF.

По степени наименьшего риска их можно разделить так:

Облигации.

ETF.

Акции.

Все финансовые инструменты, доступные на бирже, мы изучим в отдельных главах. Пока только запомните, что есть правило, которое гласит: сколько вам лет, столько процентов в вашем портфеле должно быть отведено на облигации. То есть в 30 лет на облигации, самые менее рискованные бумаги, должно приходиться 30 % вашего портфеля. Тем не менее у каждого человека свое отношение к риску. Кто-то на спорткарах рассекает, а кто-то на Volvo. На рынке складывается точно такая же ситуация – все зависит от ваших целей, задач и отношения к этому самому риску. Чем выше доходность, тем выше риски. Если вы хотите сохранить сбережения от инфляции, идите в банк. Хотите заработать больше, чем банковский депозит, – инвестируйте в облигации. Когда есть желание быстро и много – инвестируйте в акции или займитесь трейдингом.

Для меня же это правило (сколько лет, столько и облигаций в портфеле) – тоска смертная. Мне 36 лет, и больше трети моего депозита должно быть в облигациях? Я не собираюсь помирать через 10 лет, а хочу жить здесь и сейчас, тем более у меня огромный опыт и глубокие знания фондового рынка. Поэтому я хочу, чтобы в моем портфеле, например, была Tesla, которая однажды показывала доходность 700 %. Многие считают так же, что в интервале от 35 до 50 лет они готовы рисковать. Наверное, именно поэтому вы сейчас держите в руках мою книгу и готовы прийти к совершенно другой доходности, получив сначала все необходимые знания и опыт.

Первое, с чем стоит определиться, когда вы решаете начать инвестировать, – это ваша цель. Кто-то хочет подстраховать себя и начать откладывать в счет будущей пенсии. У кого-то есть свободные деньги, но через семь лет эти деньги потребуются на обучение ребенка. Поэтому в первую очередь мы с вами определяем свой срок:

долгосрочные инвестиции (от 7 лет);