Избранное в 3 томах. Том 2: Экономика

Пусть, к примеру, Россия в качестве товаров для экспорта в Китай предлагает: нефть, уголь, лесоматериалы, сталь, автоматы АКМ и самолеты МиГ-29 и др. Список не должен быть длинен и исчерпывающ. Достаточно иметь десяток позиций самых массовых экспортных товаров. После этого Россия сама производит оценку этих товаров в условной клиринговой валюте, например, клиринговых рублях. Например, такого типа:

Аналогичную товарную валюту в клиринговых юанях разрабатывает и Китай по товарам собственного экспорта. Пусть его товарная валюта имеет вид:

После этого собираются представители торговых организаций Китая и России и устанавливают курс обмена между клиринговыми рублями и клиринговыми юанями на основании этих описаний.

Отметим, что нечто похожее было и ранее при использовании клиринговой торговли на переводные рубли, которые также являлись условной валютой. Но принципиальная особенность системы переводного рубля в том, что имелась одна-единственная клиринговая валюта и товары обеих сторон оценивались в этой валюте на переговорах. Можно себе представить, сколь труден был процесс переговоров – ведь требовалось оценить сотни товаров, причем каждая сторона стремилась собственные товары оценить подороже, а противной стороны – подешевле.

Здесь же речь идет уже не о сотне спорных цифр, а всего лишь об одной цифре – курсе конвертации клиринговых валют. Легко понять, насколько неизмеримо проще эта задача. Конечно, и здесь споры могут быть ожесточенными. Но важно также и то, что в дальнейшем мы покажем существование механизма, который позволяет непосредственно по результатам самой торговли корректировать курс конвертации.

Итак, пусть в результате переговоров стороны пришли к такому курсу конвертации клиринговых валют:

1 кл. руб = 0.23 кл. юаня.

А теперь одновременно в России и Китае создаются два клиринговых банка: Китайско-российский клиринговый банк (КРКБ) в России и Российско-китайский клиринговый банк (РККБ) в Китае.

По соглашению сторон осуществляется первоначальная эмиссия российско-китайских клиринговых денег, например, в размере 10 млрд. кл. рублей. Эта сумма делится пополам. И половина этой суммы в клиринговых рублях записывается в актив Российско-китайского клирингового банка (РККБ) в Китае и половина, но уже конвертированная в клиринговые юани, в Китайско-российский клиринговый банк (КРКБ) в России. Другими словами, в каждый банк записывается одна и та же сумма в нерезидентной клиринговой валюте.

После этого начинается следующий акт. Российский клиринговый банк продает нерезидентную клиринговую валюту желающим, используя обычный механизм валютной биржи. Таким образом, клиринговые банки выполняют одновременно и функции валютной биржи по отношению к нерезидентным клиринговым валютам. При этом покупателями могут выступать только резидентные юридические и даже физические лица. Аналогичным, а может быть и иным путем – но это уже дело самого Китая – распространяется в Китае российская клиринговая валюта.

И теперь можно приступать уже к торговле.

Российский предприниматель, приобретший китайскую клиринговую валюту, едет в Китай и покупает за нее китайские товары. Предварительно, однако, российский клиринговый банк переводит принадлежащие ему средства в клиринговых юанях в китайский клиринговый банк, так как клиринговые деньги – деньги чисто счетные, наличной формы не имеют, да к тому же еще и именные. Другой вариант – российский клиринговый банк выписывает именной клиринговый сертификат, владелец предъявляет его в китайский клиринговый банк, который и открывает счет российскому предпринимателю в клиринговых юанях. При этом, если речь идет о товарах, включенных в описание клирингового юаня, то он покупает по цене, установленной китайской стороной в этом описании. Если же товара нет в описании китайской товарной валюты, то цена в клиринговых юанях определяется в ходе переговоров, при этом используются цены в клиринговых юанях на «корзинные» товары в качестве «цен сравнения».

Аналогично и китайский предприниматель, купивший клиринговые рубли у китайского клирингового банка, едет в Россию и приобретает за них необходимые ему российские товары.

А что же происходит с клиринговыми валютами дальше?

Российский предприниматель получает за свой товар клиринговые рубли. Но, по положению, российское финансовое лицо не имеет права владеть резидентными клиринговыми деньгами. Поэтому при зачислении их на его счет клиринговый банк автоматически конвертирует по согласованному курсу конвертации клиринговые рубли в клиринговые юани.

Новый владелец клиринговых юаней может поступить двумя способами. Первый – он может использовать их для покупки товаров в Китае. Второй способ – он может их просто-напросто продать за рубли клиринговому банку по рыночному курсу (с учетом обычных в таких операциях курсов продавца и покупателя).