Как выжить, если тебе 20

Но уже в 2009 году меня одолел соблазн присоединиться к спекулятивной игре всего рынка против российского ЦБ, когда он искусственно сдерживал рубль в рамках определенных границ для того, чтобы избежать паники населения, которая могла произойти при резком обвале котировок рубля. Несколько успешных сделок — и я начал покупать фьючерсы с пятым плечом (это происходит, когда на каждый вложенный рубль брокер дает в долг еще пять). Тогда при росте актива, скажем, на 1 % прирост составит 5 %, но то же время это работает и в обратную сторону, что делает такие инвестиции высокорискованными.

В итоге на $200 000 вложенных денег можно было открыть позицию на $1 млн. Я инвестировал существенно больше, и какое-то время все шло хорошо. Однако ЦБ предпринял ряд неожиданных шагов, чтобы выдавить с рынка спекулянтов, которые играли против него. Укрепление рубля на 7 % 13 января 2009 года лишило меня всех вложенных средств. Предыдущая потеря на IPO ВТБ по сравнению с этим убытком казалась детской шалостью. Да, это были не последние деньги. Но когда тебе еще нет 30, а ты уже потерял целое состояние, то, мягко говоря, чувствуешь себя так себе. Самое сложное в такие моменты — это остановиться и не пытаться вернуть потерянное, взяв на себя еще больше риска. В покере такое поведение называется tilt, когда игрок перестает себя контролировать и принимает эмоциональные, необдуманные решения. Наоборот, надо перестать торговать, успокоиться и прийти в себя.

На время я завязал с торговлей и сфокусировался на работе. И до сих пор не торгую с кредитным плечом. Для себя я понял, что активная торговля на рынках капитала не для меня, хоть я работал всю жизнь в сфере финансов. Помню, как мы катались с семьей в Европе на лыжах, а я каждые пять минут проверял котировки. Не жизнь, а мучение. Ни о чем, кроме как об инвестициях, я не мог думать. Хорошо, что урок этот я выучил сравнительно рано.

Но вскоре меня ждал третий, самый серьезный провал. Мне было уже за 30, былые неудачи забылись, денег я снова заработал и о потерях вспоминал с улыбкой, благодаря жизнь за предоставленный опыт. Но 2014 год, после начала российско-украинского конфликта, нанес мне самый сильный финансовый удар. К тому моменту я успешно инвестировал уже несколько лет, сформировав для себя консервативный портфель из акций и облигаций. Российские активы в портфеле составляли более 80 %. Все российские инвестиции были в рублях. В то время рубль считался сильной валютой, укреплялся, и даже с началом конфликта никто не думал, что рубль буквально за несколько месяцев девальвируется с 33 до 80 руб. Никто не мог предположить, что отката назад не будет, что против России введут санкции, что в то же самое время до своих исторических минимумов упадет нефть, от которой в большей степени зависит курс российской национальной валюты. Никто не верил, что все это может произойти одновременно. И я тоже не верил.

Я не продавал и, как и многие тогда, надеялся на то, что скоро все закончится и вернется на прежние уровни. Сейчас я понимаю, что это было похоже на игру в казино: никакой дисциплины и стратегии у меня не было, только эмоции и надежда на чудо. Многие себя успокаивали тем, что все обязательно нормализуется. Ведь если ты продаешь, то фиксируешь убыток, а если не продаешь, то убыток остается лишь на бумаге и есть надежда, что когда-то все вернется на прежние уровни. Но рубль продолжал обесцениваться. Я терял и на обесценивании рубля, и на обесценивании акций и облигаций, от которых все пытались в тот момент избавиться. На рынках лилась кровь, а я просто смотрел на экран и не мог принять решение и все продать. Это означало бы, что я зафиксировал очень большие убытки. Только в начале 2015 года я принял решение закрыть все позиции. Это было непросто, но я сделал это, получив еще один важный урок: надо всегда устанавливать себе уровень допустимого убытка, при достижении которого необходимо закрывать позицию. Так называемый stop loss. То же касается прибыли, но стоп по допустимому уровню убытка важнее.

Дисциплина и stop loss помогли бы мне ограничить мои убытки. А отсутствие дисциплины вместе с моей природной эмоциональностью и неиссякаемым оптимизмом стоили мне нескольких лет заработка и непродолжительной депрессии.

Эти истории меня многому научили. Во-первых, инвестиционный портфель стоит формировать так, чтобы мысли о нем будоражили мозг не больше, чем рост травы на лужайке летним днем. Во-вторых, что не стоит торговать с кредитным плечом. В-третьих, и это главное, что дисциплина и хладнокровие — основа торговли.

С 2014 года вместо рынка ценных бумаг я начал инвестировать деньги в бизнес-проекты. Эти инвестиции на текущий момент показали более чем десятикратный прирост стоимости. Я также переключился на инвестиции в собственные проекты и пассивные долгосрочные инвестиции в рынок. Никакой активной торговли. Этим пусть профессиональные трейдеры занимаются.

Money! Money! Money!