Карты и мошенники. Один день из жизни банкира

Я родился в семье главного инженера и преподавательницы – гуманитария. Родительница с детства очень много времени уделяла мне, хотя в советское время все работали и воспитанием в основном занималось государство – детский сад, школа, кружки всякие и конечно двор. В общем, рос я маменькиным сынком. А жили мы в большом рабочем и, в некотором смысле, полукриминальном районе, ну и в школе были совсем другие нравы. Каждый понедельник, мне приходилось доказывать одноклассникам, что я не нюня какой-то, что я тоже как все могу быть жестоким к слабым, а в особых ситуациях поступать не по справедливости, а по понятиям. И если мне удавалось внутри себя как-то побороть то, что было неприемлемо в нашей семье, то неделя в школе проходила нормально. В общем, понедельник был моим еженедельным Кошмаром! Эта фобия очень долго была со мной.

Фобию понедельника тоже надо срочно побороть. Вроде инстинкт сработал правильно. Всё, пора заканчивать! Завершаю собрание и с руководителями служб, ответственных за процессинг, подымаюсь на второй этаж.

– Что-то выяснили?!

– Шеф, в инкассированных трех банкоматах банковской картой одной из платежных систем произвели более 40-ка транзакций. Сумма выданных денег равна той недостаче, которую заявили банки. Сейчас мы ее срочно заблокируем!

– Карту не блокировать!

– Как, почему?! Транзакции могут продолжится!

– Карту не блокировать! Это приказ! Если заблокируем, мошенники залягут на дно!

Немного отлегло, это не падение всей системы. Скорее всего, мошенники используют всего одну карту. За одну транзакцию можно снять максимально 150.000. Если их поймать в течение часа, то они дополнительно снимут где-то ещё полтора миллиона. Но как поймать?!

– Срочно посчитайте какой был объем транзакций по этой карте за последние три дня.

Пока сотрудники делают запрос системе, заведующий отводит меня в сторону и с тревогой в голосе констатирует:

– Мы нарушаем все правила и у всех полетят головы!

– Головы и так полетят, а если выяснится, что это по нашей вине, скорее всего директор сядет и на него повесят всю недостачу. Так что забудь про правила! Сейчас буду звонить в Службу национальной безопасности, Толику.

– Что он может сделать?

– Посмотрим.

Главный администратор системы:

– Шеф! С пятницы вечера – 540 миллионов!

Новый шок! Это больше 1.5 миллионов долларов!

Сразу вспоминается начало 90-х. В бытность мою директором департамента и членом правления самого большого коммерческого банка страны 1.5 миллиона – это была полугодовая потребность банка в наличной валюте, которая в те времена самостоятельно инкассировалась работниками банка по обычному авиарейсу из Парижа. В то время, к примеру, за 20 долларов, семье с двумя детьми можно было сносно жить целый месяц!

Хотя сейчас не те времена и прошло более 15 лет, но количество мошеннических транзакций с одной карты по трём крупным городам страны поразило! Мои даже самые смелые фантазии и близко не предполагали 4 тысячи транзакций за 3-е неполных суток. Может срочно заблокировать карту?! Пока нет! Пытаюсь сдержать себя.

Поручаю срочно:

– Администраторам систем расследовать почему банкомат выдал деньги, а от Платежной системы не получено покрытие. Подготовить статистику – какое количество транзакций выполнено по каждому банкомату и в какое время. Выяснить по таблицам ПС, какому банку принадлежит карта. Но сначала определить где и в какое время была последняя транзакция!

– Технической службе все свободные мониторы подключить к контролеру банкоматов, а всем сотрудникам, не занятым в расследовании, сесть по двое за эти мониторы и в четыре глаза следить за всеми транзакциями. При обнаружении активности мошеннической карты и определив банкомат, немедленно самолично сообщать мне по селектору. Кто первый определит активность карты будет премирован компанией!