Карты и мошенники. Один день из жизни банкира

Реально же, общение со Службой безопасности началось, когда стартовали работы по созданию объединённого процессингового центра. Одновременно в структуре службы началось формирование управления по борьбе с финансовыми преступлениями. Мы провели несколько учебных семинаров по банковским картам для сотрудников вновь создаваемого управления. Первое же плотное сотрудничество началось после того, как процессинговый центр сертифицировался на выпуск и обслуживание карт международных платежных систем. Это произошло на второй год после создания объединенного процессинга. Были организованы мероприятия, которые начали активно рекламировать новые возможности. Вся пресса была наводнена подробностями, какие радужные перспективы открываются перед страной. Через 6 месяцев, когда вся сеть банкоматов была развернута, банки начали замечать, что в приёмниках банкоматов для конфискованных карт начали появляться всякого рода пластики с магнитной полосой: карты для уличных телефонных автоматов различных стран, всякие бонусные карты и т.п. Все они по размеру соответствовали банковским картам. Мы, прочитав записи, поняли: на магнитных полосах записаны данные украденных по всему миру банковских карт. И если банк по сообщению пользователя блокировал её, то банкомат проглатывал карту. Количество конфискованных карт очень обеспокоило нас. Скорее всего во множестве других случаев система выдавала деньги. Хотя платежные системы покрывали все расходы банка, выдавшего наличность, но, если страна не вела активную борьбу с такого рода преступлениями, она попадала в черный список. Последнее означало резкое увеличение для страны расходов за участие в платежных системах, а в пиковом случае, также отключение ее из системы