Казначейство. Автоматизированные бизнес-технологии управления финансовыми потоками

– утверждение предельных значений коэффициентов избытка (дефицита) ликвидности;

– реструктуризация активов и обязательств по срокам;

– определение источников и лимитов для привлечения ресурсов по срокам;

– определение признаков, свидетельствующих о возникновении кризиса ликвидности;

– разработка и предоставление на утверждение совету директоров банка мероприятий по преодолению кризиса ликвидности и контроль их исполнения;

– определение момента выхода из кризиса и возврата к обычному режиму работы.

Полномочия председателя правления (члена правления банка в рамках его компетенции):

– текущее управление ликвидностью;

– координация действий подразделений банка по регулированию активов и пассивов на основе анализа разрывов позиции ликвидности банка;

– определение источников и лимитов для привлечения ресурсов по срокам;

– реализация активов по срокам, по которым нормативы ликвидности соблюдаются;

– переоформление обязательств на сроки, по которым нормативы ликвидности соблюдаются;

– координация действий подразделений банка по регулированию активов и пассивов на основе прогнозирования потоков денежных средств;

– инициация внесения изменений в показатели, используемые для оценки уровня ликвидности;

– поощрение служащих банка в зависимости от влияния их деятельности на уровень ликвидности, а также применение к ним дисциплинарных взысканий.

4.4. Полномочия руководителя службы внутреннего контроля:

– определение соответствия действий и операций, осуществляемых руководством и служащими банка, требованиям действующего законодательства, нормативных актов, внутренних документов банка, определяющих проводимую банком политику, процедуры принятия и реализации решений, организации учета и отчетности, включая внутреннюю информацию о принимаемых решениях, проводимых операциях (заключаемых сделках), результатах анализа финансового положения и рисках банковской деятельности;

– контроль за соблюдением процедур по управлению ликвидностью, предусмотренных настоящим Положением;

– участие в разработке внутренних документов банка с целью проверки соответствия их содержания требованиям законодательства и системы внутреннего контроля, разработанной в банке.

4.5. Полномочия бухгалтерии:

– ежедневное информирование операционного управления и организационно-контрольного отдела о предстоящих выплатах/поступлениях денежных средств;

– выработка рекомендаций по ограничению наращивания основных средств, капитальных вложений и иных неоперационных расходов;

– планирование продажи материальных активов.

4.6. Полномочия управления кассовых операций и инкассации:

– установление лимитов кассовой наличности и контроль за их соблюдением;

– контроль за обязательной ежедневной инкассацией остатков наличности на корреспондентский счет в Банке России;

– заключение сделок с целью регулирования ликвидности банка согласно указаниям председателя правления (члена правления банка в рамках его компетенции);

– ежедневное информирование организационно-контрольного отдела о предстоящих выплатах/поступлениях наличных денежных средств.

4.7. Полномочия кредитно-финансового управления:

– контроль соблюдения установленных лимитов по суммам кредитов по срокам их востребования;

– подготовка сделок с целью регулирования ликвидности банка согласно указаниям председателя правления (члена правления банка в рамках его компетенции);

– ежедневное информирование управления кассовых операций и инкассации и организационно-контрольного отдела о предстоящих выплатах по кредитным/депозитным договорам и иным сделкам;

– выработка рекомендаций по окончанию срока сделок по проводимым активным операциям;

– выработка рекомендаций при заключении сделок по проводимым пассивным операциям;

– инициация изменения лимитов (снижение, увеличение, фиксирование, закрытие);

– принятие мер по досрочному возврату кредитов;

– пересмотр сроков выдаваемых кредитов;

– инициация изменения процентных ставок и тарифов;

– предложение и оценка новых продуктов по привлечению депозитных средств;

– определение перечня клиентов, кредитование которых должно(не должно) прекращаться.

4.8. Полномочия валютно-финансового управления:

– контроль соблюдения установленных лимитов;

– подготовка сделок с целью регулирования ликвидности банка согласно указаниям председателя правления (члена правления банка в рамках его компетенции);

– ежедневное информирование управления кассовых операций и инкассации и организационно-контрольного отдела о предстоящих поступлениях/платежах;

– выработка рекомендаций по окончанию срока сделок по проводимым активным операциям;

– выработка рекомендаций при заключении сделок по проводимым пассивным операциям;

– инициация изменения лимитов (снижение, увеличение, фиксирование, закрытие);

– инициация изменения процентных ставок и тарифов;

– выработка порядка проведения валютообменных (неторговых) операций (установка курса, комиссий на проведение операций).

4.9. Полномочия операционного управления:

– ежедневное информирование управления кассовых операций и инкассации и организационно-контрольного отдела о предстоящих выплатах/поступлениях денежных средств;