Кибербезопасность в условиях электронного банкинга. Практическое пособие

Участниками, способными оказать существенное содействие в процессе проведения оценки рисков ОД/ФТ на национальном уровне, могут быть следующие органы и организации:

– политические органы, которые должны, где это уместно, участвовать в проведении оценки рисков (необязательно в качестве субъектов, предоставляющих информацию, но непременно в роли основных пользователей результатов такой оценки) с целью обеспечения надлежащего охвата вопросов высокого уровня и определения любых возможных последствий оценки рисков для пересмотра национальной политики в области ПОД/ФТ. Они должны играть важную роль при оказании содействия в определении масштабов оценки риска ОД/ФТ;

– правоохранительные органы и органы прокуратуры (включая при необходимости полицию, таможенные органы и органы уголовного розыска). Данные оперативные органы могут предоставить информацию по конкретным делам в конкретных оцениваемых областях, а также оказать содействие в оценке сумм преступных доходов на основании имеющейся у них информации о предикатных преступлениях. Они способны играть ключевую роль в качестве источника информации в этом процессе. В их распоряжении может находиться статистика по расследованиям, судебным преследованиям и приговорам по делам, связанным с ОД/ФТ, а также статистика, касающаяся арестованных, конфискованных, возвращенных, разделенных активов и (международных) запросов о правовой помощи. Они могут обладать информацией о способах совершения преступлений криминальными элементами, полученной в ходе проведения расследований, а также о новых тенденциях и рисках, выявленных в ходе проведения расследований. Кроме того, они могут оказать помощь в выявлении уязвимостей (включая различные технологии осуществления платежей с использованием интернета и возможностей сотовой связи);

– разведывательные органы и (или) другие спецслужбы, которые могут играть особенно важную роль в оценках, касающихся терроризма и финансирования терроризма, где большинство информации об угрозах может поступать из разведывательных источников[180]. Данные органы также могут выступать в качестве центров экспертного анализа разведывательной информации, осуществлять «внешний» анализ и подтверждение результатов оценки риска ОД/ФТ или угроз, используя методики анализа разведывательной информации и оценок (при их наличии)[181];

– подразделения финансовой разведки, которые благодаря получаемым сообщениям о подозрительных операциях, иной информации, а также проводимому стратегическому анализу имеют идеальную возможность для выявления угроз, уязвимостей, тенденций и способов ОД/ФТ. Подразделения финансовой разведки могут использовать информацию, имеющуюся в их базах данных и касающуюся конкретных видов продуктов или операций (включая интернет-платежи), которая может быть представлена в виде ситуационных исследований (примеров), не содержащих секретной информации, либо в виде обобщенных данных для выявления тенденций. Такая информация может дополняться статистикой направления сообщений об операциях подотчетными организациями;

– регулирующие и надзорные органы (включая саморегулируемые органы и подразделения финансовой разведки, обладающие такими полномочиями), которые имеют хорошее представление об организациях (осуществляющих интернет-платежи), подлежащих регулированию в области ПОД/ФТ в своих странах;

– другие органы, такие как министерства иностранных дел (например, в случае угроз, выявленных ООН) или статистические органы, обладающие информацией, полезной для проведения оценки риска ОД/ФТ. Органы, которые могут иметь информацию о конкретной преступной деятельности или предикатных преступлениях, также в состоянии внести свой вклад в проведение оценки (например, министерства социального обеспечения – в отношении мошенничества в сфере социального обеспечения, налоговые органы – в отношении налоговых преступлений, антикоррупционные органы – в отношении коррупции, Управление «К» МВД России – в отношении компьютерных преступлений);

– международные и зарубежные партнеры, региональные группы по типу ФАТФ, членом которых является страна: они могут являться полезными источниками информации о рисках (в частности, с точки зрения проведения работы, направленной на выявление и оценку рисков, в других областях региона).

Для полноценной оценки риска ОД/ФТ могут привлекаться представители частного сектора. Их мнение может оказаться полезным для формирования общей картины национальных рисков ОД/ФТ, а также определенным образом помочь проведению оценки.

Если финансовые учреждения, предприятия и другие организации уже самостоятельно проводили оценку своих рисков ОД/ФТ, то данная информация может стать весомым вкладом в проведение оценки риска на национальном уровне.