Когда плохо – это хорошо

Эта история вспомнилась мне потому, что после разговора об инвестиционных идеях пришло время обсудить, откуда эти идеи берутся. Ну, где здесь инвестиционные идеи?.. У меня, как водится, есть две новости – хорошая и плохая. Хорошая: инвестиционных идей в мире очень много – сотни, если не тысячи. Плохая: далеко не все они подходят конкретному инвестору.

Масса доступных инвестиционных идей сосредоточена вокруг брокерских компаний – так уж устроен фондовый рынок. Брокеры регулярно – некоторые чуть ли не каждый день – выдают «на гора» все новые и новые стратегии. Эти компании зарабатывают на комиссиях со сделок клиентов и заинтересованы в том, чтобы к ним все время приходили новые люди, которые будут активно покупать и продавать активы. Вот почему они пытаются «помочь» – подсказать, на чем можно сыграть.

Но частному инвестору нужно совсем другое. Ему требуется не тысяча идей, а всего несколько – буквально одна-две, от силы пять, на которых он мог бы заработать. И этот конфликт интересов будет всегда.

Прежде чем идти на поиск идей, дам маленькую ремарку. Для того чтобы самостоятельно инвестировать, необходимо владеть английским языком. Без него на глобальном фондовом рынке делать нечего. Можно, конечно, ограничиться российским рынком, но рано или поздно вам на нем станет тесно.

Начнем, пожалуй, с самых простых источников информации. Недавно появился сайт www.invest-idei.ru, где на русском языке собираются различные рекомендации от брокерских домов, инвестиционных компаний и отдельных инвесторов – участников этого сообщества. Здесь можно читать про новые идеи, наблюдать, как они реализуются (или не реализуются), и тестировать прогнозы, чтобы определить, кто является хорошим предсказателем, а кто – нет. Это довольно информативный сайт, там есть и игровые «фишки», которые делают его посещение и участие в этом сообществе интересным. Правда, на определенном этапе вас попросят заплатить за пользование этим ресурсом.

Идеи на русском языке для российского и зарубежного рынков можно найти и на сайте компании «Тинькофф»[12]. На онлайн-ресурсах других брокерских и инвестиционных компаний также можно обнаружить массу инвестиционных идей. Откуда же берутся эти идеи? Откуда человек из компании Х знает, что хорошо бы вложиться в компанию Y и это в течение трех или пяти месяцев может принести 12 или 15 %? И стоит ли пользоваться этими генераторами инвестиционных идей?

Первый источник идей, на который я бы обратил ваше внимание, – «подсматривание» за теми людьми и компаниями, которые на протяжении многих лет доказывали свою состоятельность, показывая хорошие результаты и управляя миллиардами долларов. Начинающему инвестору, который делает первые шаги на рынке, очень важно вначале посмотреть, как играют эти «большие дяди». Это все равно что рассматривать шедевры мировой архитектуры или легендарные автомобили: глядя на то или иное строение или средство передвижения на четырех колесах, начинаешь понимать, о чем вообще идет речь.

И такая возможность у нас есть! Регулятор фондового рынка США – Комиссия по ценным бумагам и биржам (U.S. Securities and Exchange Commission – SEC) – требует от всех американских компаний, которые занимаются инвестициями, раз в три месяца публиковать специальный отчет, который называется «форма 13F». Это касается всех профессиональных участников рынка: инвестиционных и пенсионных фондов, трастов и т. д. В этой форме содержится информация о финансовых активах, которыми владеют компании на конец квартала. Данные по всем профучастникам собираются в специальной системе EDGAR, страница которой есть на сайте SEC[13].

Начинающему инвестору, да и не только ему, будет непросто разобраться с этой системой и начать с ней работать. Ее интерфейс не очень дружелюбен к обычному пользователю – нужно иметь определенные знания и навыки. Знаю по себе, что не всегда хватает терпения во всем этом кропотливо разбираться. Но не нужно отчаиваться: есть специальные сервисы, которые берут на себя этот труд – сбор и классификацию данных по известным нам именам.

Так, на сайте https://www.dataroma.com мы можем посмотреть, куда сейчас вкладывают свои деньги, например, такие суперинвесторы, как Уоррен Баффетт и Джордж Сорос. Здесь можно найти информацию о том, что они держат в своих портфелях, какие бумаги покупали в последнее время, а какие – продавали. И эта информация является источником многих идей.

Кроме этого, я бы рекомендовал пользоваться сервисом https://www.gurufocus.com. Этот сайт очень популярен: его услугами сейчас пользуются более 500 000 человек во всем мире, однако он платный – $349 в год. На этом ресурсе достаточно много полезной информации, есть специальный раздел с новыми идеями, так что деньги в любом случае будут потрачены не зря.