Комментарий к Федеральному закону «О клиринге и клиринговой деятельности»

Законодатель в ст. 11 Закона № 7-ФЗ императивно не определяет исчерпывающий перечень требований, которые должны быть установлены клиринговой организацией по отношению к участникам клиринга (за исключением требования к финансовой устойчивости).

Как следует из ч. 1 ст. 11 Закона № 7-ФЗ, клиринговая организация самостоятельно устанавливает требования к участникам клиринга в правилах клиринга. При этом она вправе предусмотреть в правилах клиринга деление участников клиринга на различные группы (категории). Так, например, правила клиринга Акционерного коммерческого банка «Национальный Клиринговый Центр» (Закрытое акционерное общество) при проведении Единой торговой сессии межбанковских валютных бирж предусматривают четыре группы (категории) участников клиринга:

1) участник клиринга, осуществляющий расчеты через ЗАО РП ММВБ (Закрытое акционерное общество «Расчетная палата Московской межбанковской валютной биржи»);

2) участник клиринга, осуществляющий расчеты через РРЦ (как региональные расчетные центры);

3) участник клиринга без лимита нетто-операций;

4) участник клиринга с лимитом нетто-операций.

Также правила клиринга Акционерного коммерческого банка «Национальный Клиринговый Центр» (Закрытое акционерное общество) делят участников клиринга на следующие группы (категории):

1) участники клиринга – кредитные организации;

2) участники клиринга – банки-нерезиденты;

3) участники клиринга – государственные корпорации;

4) участники клиринга – международные организации. Требования, права и обязанности могут различаться по группам

участников клиринга. Однако в рамках одной группы (категории) требования к участникам клиринга должны быть одинаковы. Так, например, правила клиринга Акционерного коммерческого банка «Национальный Клиринговый Центр» (Закрытое акционерное общество) предусматривают, что участники клиринга в течение всего срока действия договора на клиринговое обслуживание должны соответствовать следующим требованиям:

1) участники клиринга – кредитные организации: иметь лицензию Банка России на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте;

быть членом Секции валютного рынка ЗАО «Московская межбанковская валютная биржа»;

соблюдать обязательные нормативы Банка России, установленные для кредитных организаций;

иметь по балансу на последнюю отчетную дату положительный финансовый результат текущего года, определяемый как разница между суммой остатков, числящихся на балансовых счетах по учету доходов текущего года, и суммой остатков, числящихся на балансовых счетах по учету расходов текущего года, в том числе на балансовых счетах по учету использования прибыли текущего года;

в деятельности участников клиринга – кредитных организаций должны отсутствовать основания для осуществления мер по предупреждению банкротства в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций, а также основания для отзыва Банком России лицензии на осуществление банковских операций в соответствии с законодательством Российской Федерации о банковской деятельности;

2) участники клиринга – государственные корпорации:

быть членом Секции валютного рынка ЗАО «Московская межбанковская валютная биржа»;

иметь на последнюю отчетную дату положительный финансовый результат деятельности;

3) участники клиринга – банки-нерезиденты:

иметь специальное разрешение (лицензию или иное основание) выданное центральным (национальным) банком стороны международного соглашения или иным органом государственного управления, который в соответствии с законодательством стороны международного соглашения осуществляет валютное регулирование и банковский надзор (далее – компетентные органы), на основании которого банк-нерезидент имеет право осуществлять банковские операции;

быть членом Секции валютного рынка ЗАО «Московская межбанковская валютная биржа»;

соблюдать обязательные нормативы, установленные компетентным органом государства учреждения банка-нерезидента (в случае если в соответствии с национальным законодательством государства учреждения банка-нерезидента такие обязательные нормативы устанавливаются);

иметь на последнюю отчетную дату положительный финансовый результат деятельности;

в деятельности участника клиринга – банка-нерезидента должны отсутствовать основания для осуществления мер по предупреждению банкротства в соответствии с национальным законодательством государства его учреждения, а также основания для отзыва лицензии на осуществление банковских операций в соответствии с национальным законодательством государства его учреждения;

4) участники клиринга – международные организации:

быть членом Секции валютного рынка ЗАО «Московская межбанковская валютная биржа»;

иметь на последнюю отчетную дату положительный финансовый результат деятельности.