Кредитные организации на срочном рынке. Вопросы правового регулирования

– отсутствие факта аннулирования квалификационного аттестата по соответствующей квалификации, в случае если с момента аннулирования прошло менее трех лет;

– наличие высшего профессионального образования;

– опыт работы в организациях, осуществлявших деятельность на финансовом рынке, по принятию (подготовке) решений по вопросам в области финансового рынка общей продолжительностью не менее двух лет в должности не ниже должности руководителя отдела или иного структурного подразделения организации, осуществляющей профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг, и/или деятельность по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, или деятельность специализированного депозитария инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, или деятельность акционерного инвестиционного фонда, или организации, осуществляющей деятельность по негосударственному пенсионному обеспечению, обязательному пенсионному страхованию и профессиональному пенсионному страхованию, или организации, осуществляющей клиринговую деятельность, или организации, осуществляющей деятельность по проведению организованных торгов, либо саморегулируемых организаций профессиональных участников рынка ценных бумаг и/или управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, или

федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг.[321]

Работники кредитной организации – руководители структурных подразделений, к исключительным функциям работников которого относится осуществление брокерской и/или дилерской деятельности и/или деятельности по управлению ценными бумагами, должны иметь опыт работы не менее двух лет в должности не ниже специалиста организации или ее филиала, который в соответствии со своими должностными обязанностями выполнял функции, предусматривающие наличие квалификационного аттестата, соответствующего виду деятельности на финансовом рынке, в отношении которого выполнялись функции (должностные обязанности) в организации, осуществляющей деятельность на финансовом рынке, либо специалиста саморегулируемых организаций профессиональных участников рынка ценных бумаг и/или управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, в должностные обязанности которого входила подготовка решений по вопросам в области финансового рынка, либо специалиста федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг, в должностные обязанности которого входила подготовка решений по вопросам в области финансового рынка.[322]

Третья группа средств государственного регулирования срочного рынка не распространяет свое действие на кредитные организации. К числу таких средств следует отнести нормативы достаточности собственных средств, правила предоставления отчетности субъектами срочного рынка, надзор (как система средств) за субъектами срочного рынка.

Таким образом, среди средств регулирования рынка банковских услуг для регулирования деятельности кредитных организаций на срочном рынке используются: планирование, средства банковского надзора, меры принудительного воздействия, инструменты денежно-кредитного регулирования, средства, направленные на минимизацию банковских рисков и др. Средства государственного регулирования срочного рынка, которые используются при регулировании деятельности кредитных организаций на срочном рынке можно разделить на две группы: 1) средства, которые применяются ко всем субъектам срочного рынка, и 2) средства, которые применяются к кредитным организациям с определенными особенностями.

Таким образом, система средств государственного регулирования деятельности кредитных организаций на срочном рынке выглядит следующим образом:

I. Средства государственного регулирования рынка банковских услуг.

1. Стратегии развития рынка банковских услуг в части деятельности кредитных организаций на срочном рынке.

2. Требования к бизнес-плану кредитных организаций в части предполагаемых доходов, расходов и степени участия кредитных организаций на срочном рынке.

3. Правила бухгалтерского учета и финансовой отчетности деятельности кредитных организаций на срочном рынке.

4. Правила оценки качества управления кредитных организаций, осуществляющих деятельность на срочном рынке.

5. Экономические нормативы, при расчете которых учитывается деятельность кредитных организаций на срочном рынке.

6. Установление размера и порядка учета открытых позиций кредитных организаций на срочном рынке.

7. Параметры заключения срочных сделок Банком России с кредитными организациями.

8. Средства банковского надзора:

8.1. Проверки кредитных организаций, проводимые Банком России на предмет соблюдения законодательства и нормативных правовых актов Банка России, регулирующих деятельность кредитных организаций на срочном рынке.

8.2. Меры воздействия, применяемые Банком России в отношении кредитных организаций за нарушение пруденциальных норм деятельности на срочном рынке.