Кредитные организации на срочном рынке. Вопросы правового регулирования

За неправомерное использование инсайдерской информации кредитная организация и/или ее должностные лица (по смыслу ст.2.4. КоАП) будут нести ответственность в соответствии со ст. 15.21. КоАП. В случае совершения действий, относящихся к манипулированию рынком, кредитная организация и/или ее должностные лица будут нести ответственность в соответствии со ст.15.30. КоАП. Следует указать, что административная ответственность за неправомерное использование инсайдерской информации и манипулирование рынком будет наступать в случае, если такие действия были осуществлены на биржевом рынке и не содержат признаков преступления. За нарушения норм Закона об инсайдерской информации, регулирующих порядок использования инсайдерской информации (ст.8, 9, 10) кредитная организация и/или ее должностные лица будут нести ответственность в соответствии со ст.15.35. КоАП.

В соответствии с пп.4 п.4 ст.44 Закона о рынке ценных бумаг в случае неоднократного нарушения в течение одного года требований Закона об инсайдерской информации в отношении кредитной организацией может быть принято решение о приостановлении действия или об аннулировании лицензии на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

В случае нарушения норм, регулирующих порядок предоставления информации репозитарию о внебиржевых срочных сделках, кредитная организация и/или ее должностные лица будут нести ответственность в соответствии с ч.4 ст.15.19. КоАП.

При наличии крупного ущерба, причиненного кредитными организациями в результате неправомерного использования инсайдерской информации или манипулирования рынком должна наступать уголовная ответственность, предусмотренная ст.185.6 и ст.185.3 УК соответственно.

В случае нарушения договорных обязательств на срочном рынке кредитные организации будут нести гражданскую ответственность. Кредитные организации будут нести гражданскую ответственность в случае причинения убытков в результате неправомерного использования инсайдерской информации и манипулирования рынком. В соответствии с ч.7 ст.7 Закона об инсайдерской информации лица, которым в результате неправомерного использования инсайдерской информации и (или) манипулирования рынком причинены убытки, вправе требовать их возмещение от лиц, в результате действий которых были причинены такие убытки.

Вторая группа средств государственного регулирования срочного рынка распространяет свое действие на кредитные организации с определенными особенностями. К таким средствам государственного регулирования, например, относятся лицензионные требования к субъектам срочного рынка, квалификационные требования, предъявляемые к специалистам финансового рынка.

Лицензионные требования к субъектам срочного рынка

В соответствии с п.2.5. Положения о лицензионных требованиях и условиях осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг[320] помимо общих лицензионных требований и условий лицензионными требованиями и условиями для соискателей лицензий – кредитных организаций также являются:

Наличие как минимум одного структурного подразделения, к исключительным функциям работников которого относится осуществление вида (видов) деятельности, указанного (указанных) в ст.3 – 5 Закона о рынке ценных бумаг. Работники указанного структурного подразделения вправе выполнять также функции, связанные с совершением сделок с ценными бумагами, иностранной валютой или товарами, заключением договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, как за счет лицензиата, так и за счет клиента лицензиата.

Наличие руководителя структурного подразделения, к исключительным функциям работников которого относится осуществление вида (видов) деятельности, указанного (указанных) в ст.3 – 5 Закона о рынке ценных бумаг, для которого работа в данной должности должна являться основным местом работы.

Квалификационные требования к специалистам финансового рынка

Избрание (назначение) лица, осуществляющего функции руководителя структурного подразделения кредитной организации, созданного для осуществления деятельности профессионального участника рынка ценных бумаг, допускается с предварительного согласия Банка России (ч.2 ст.10.1. Закона о рынке ценных бумаг).

Законом о клиринге установлены квалификационные требования к органам управления и работникам клиринговой организации. Если клиринговая организация является кредитной организацией, то требования Закона о клиринге в этой части применяются только к руководителю структурного подразделения, осуществляющего клиринг, который должен отвечать следующим требованиям:

– наличие квалификационного аттестата специалиста финансового рынка второго типа, выдаваемого организациями, аккредитованными ФСФР России на осуществление аттестации специалистов финансового рынка, или соответствующего ему квалификационного аттестата, выдававшегося Федеральной службой по финансовым рынкам или Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг (аттестат старого образца);