Крипта. Как шифропанки, программисты и жулики сковали Россию блокчейном

Так как его письмо прилетело ко мне в самый последний момент работы над книгой, когда я уже систематизировал для себя всю историю BTC-e/Wex, факты у меня в голове вдруг сложились воедино и появилась гипотеза, кем мог быть минер. Более того, возможно, я практически одновременно переписывался и со лжеминером (как с анонимом), и с тем, кто стоял за этой волной (мы называли друг друга по имени). Но факты исключительно косвенные, частично подкрепленные интуицией: например, и этот конкретный человек, и минер в своих сообщениях называли Малофеева Малофеем; оба хвастались своим умением скрывать цифровые следы; оба пытались задобрить меня — один обещал «эксклюзивы», другой гордился, что его волна лжеминирований «дала мне узнаваемость в криптотусовке».

Но назвать его имя я не могу — нет ни одного прочного доказательства: все-таки лжеминер явно был настоящим шифропанком.

Криптообменники в Москве

Block 9

Index: Россия

Timestamp: осень 2019 года

Hash: криптообменники в Москве

PreviousHash: не стать BTC-e

«Привет, а скажи, сколько крипты я могу в день обналичить без падения цены?» — спрашивает крупный российский криптобизнесмен кого-то по телефону. Мы с ним сидим в ресторане в центре Москвы, и я только что рассказал все, что знаю о крахе Wex. Я хотел понять, как быстро можно было обналичить активы Wex (около $400 млн). Тот набрал какого-то посредника, включил громкую связь и, подмигивая мне, заявил, что ему срочно нужно вывести в кэш большой объем криптовалюты. Собеседник, ничему не удивляясь, быстро сориентировал в ценах: за день, без падения в цене, можно обналичить крипты на $3–4 млн, при падении на 1 % — можно и больше.

Этот разговор случился осенью 2019 года, к этому моменту в Москве уже действовала разветвленная сеть криптообменников, в которых можно было превратить рубли в биткоины либо эфир — или наоборот. Именно в один из таких обменников над офисом «Царьграда» в «Новинском пассаже» я ходил под видом потенциального покупателя, пытаясь понять, действительно ли команда Малофеева имеет отношение к бирже Wex. Небольшие комнатки с минимумом мебели и машинкой для пересчета денег есть по всей Москве, но главных центров обмена два — рынок «Садовод» и Москва-Сити.

«Садовод» — гигантский оптово-розничный рынок на юго-востоке Москвы с бесконечными рядами из лотков с одеждой, электроникой и другими товарами. Этот настоящий «город в городе» входит в империю предпринимателя Года Нисанова, который одновременно владеет торговым комплексом «Европейский» в центре Москвы, крупнейшим столичным плодоовощным рынком «Фуд Сити», оптово-розничным рынком «Москва» в Люблине и гостиницей «Украина» напротив Белого дома. «Садовод» вместе с другими рынками Нисанова генерирует ежедневные потоки наличных денег, которые потом растекаются по городу и используются в обнальных схемах. Тут долгое время практически невозможно было расплатиться картой, а покупки делались без выдачи чека даже при наличии кассового аппарата.

Рынок стал такой проблемой для властей, что весной 2019 года в своем письме Владимиру Путину его даже упомянула глава Центробанка Эльвира Набиуллина, попросив разобраться с теневым потоком наличных на подобных площадках. Годом раньше в Центробанке оценивали этот поток в 600 млрд рублей в месяц, то есть в две трети годового бюджета Петербурга. Часть этих наличных тут же, на «Садоводе», менялась на криптовалюты. В апреле 2018 года тогдашний директор департамента финансового мониторинга Центробанка Юрий Полупанов на форуме Thomson Reuters неожиданно разоткровенничался и заявил, что «Садовод» вместе с «Фуд Сити» и «Москвой» «стали практически пионерами и лидерами по предложению о покупке криптовалют».

Основными покупателям крипты на «Садоводе» были китайские торговцы, которые использовали ее для вывода денег на родину, минуя банки и какие-либо контролирующие органы. «Раньше можно было связаться с ними и сказать, что есть крипта. Они говорят номер магазина и ряд, приходишь, достают бабки из-под прилавка, при них переводишь на кошелек крипту, забираешь кэш», — рассказывал мне один из московских криптобизнесменов. Также криптовалюты использовались для того, чтобы заплатить за привезенный из Китая товар: получатель расплачивался в Москве рублями, они переводились в цифровые деньги и перекидывались в КНР, где отправитель уже получал юани. Владельцы рынка могли получать с каждой операции комиссию в 0,5 %.