Менеджмент безопасности бизнеса

К настоящему времени уже определились основные приемы и методы предпринимательского мошенничества:

1. Невыплата или задержка в выплате заработной платы.

Особенностью товара "рабочая сила" является то, что владелец этого товара всегда кредитует покупателя. Так называемой предоплаты при покупке товара "рабочая сила" в мировой практике почти не встречается.

Наниматель (покупатель) начинает потреблять рабочую силу до момента первой оплаты ее стоимости сроком от одной недели, как принято в Западной Европе и Америке, до 15 – 30 дней, как принято в России. Таким образом, рабочий или другой наемный работник постоянно кредитует владельца средств производства краткосрочной ссудой от 7 до 30 дней.

Российские новоявленные предприниматели, среди которых большое количество все тех же "красных директоров", смогли превратить это краткосрочное кредитование в среднесрочное до года и более путем простой невыплаты заработной платы. Во многих случаях ответственность за это совершенно безосновательно возлагается на государство. Реальная ситуация в этой сфере общеизвестна и не нуждается в комментариях.

Если неплатежи являются результатом сговора, а невыплаченные деньги пускаются в предпринимательский оборот, то осуществляется мошенничество, однако доказать факт обмана очень трудно.

2. Выделение кредита с целью полного разорения. Это один из наиболее распространенных и эффективных методов мошенничества в криминальной конкурентной борьбе. Он осуществляется в несколько этапов:

выбирается бизнесмен, обладающий значительным капиталом либо контролирующий значительный оборот;

предлагается выгодная сделка, разрабатывается технология ее осуществления. Причем разрабатываются две технологии осуществления работ: первая технология будет предлагаться для совместной деятельности; вторая – реализуемая для того, чтобы бизнесмен не смог осуществить операцию, просрочил сроки возврата кредита и попал под штрафные санкции; подбирается предприниматель, который должен убедить конкурента принять участие в предлагаемой сделке. Человек, непосредственно входящий в контакт с конкурентом, может быть посвящен в суть мошенничества, а может и не знать о наличии у предложения скрытого смысла – втянуть в сделку и разорить предпринимателя; подписываются необходимые документы о совместной деятельности, по которым бизнесмен берет на себя определенные обязательства по исполнению сделки, по срокам и по финансам. Главное условие – обязательство исполнения сделки должно лежать на бизнесмене; осуществляются мероприятия по второй (скрытой) технологии; разыгрывается психологический спектакль вины жертвы, состоящий из трех актов:

а) когда сроки исполнения обязательств подходят, а текущие результаты сделки внушают опасения;

б) окончательное разогревание жертвы, доведение состояния вины до предела и в конце включение счетчика;

в) определение величины возмещения ущерба, сроков и формы возмещения. Минимум, на который рассчитывает нападающий, – весь вклад конкурента в совместную деятельность, максимум – забрать у конкурента все имущество;

завершение операции. Вступление во владение имуществом или оформление правопреемственности на осуществляемую сделку и вложенные конкурентом средства. Быстрое завершение сделки и получение сверхприбыли.

3. Выдача кредита с целью временного или постоянного закабаления. Похожа на предыдущий вариант, но используется с целью заставить под давлением необходимости отработки долга выполнять мошеннические функции.

У достаточно серьезных криминальных группировок есть несколько подобных вечных должников, которые выполняют грязное коммерческое мошенничество, связанное с большой вероятностью разоблачения. Суммы их долга настолько значительны, что их никогда не удастся вернуть.

4. Совместная деятельность на доверии. В российском малом предпринимательстве эта проблема особенно актуальна, поскольку партнеры начинают, как правило, с нуля, объединяя лишь такое количество имущества, которое необходимо для формальной регистрации фирмы в государственных органах.

Отсутствие денежного или имущественного вклада не означает отсутствие вкладов вообще. Вклады осуществляются в виде неотделимых прав личности и опыта, которые, как правило, участники не оценивают в имущественном или денежном эквиваленте.

Отсюда, несмотря на отсутствие официальных оценок, каждый из участников производит оценку своего личного вклада в виде неотделимых прав личности и опыта и на этом основании формирует свой личный уровень притязаний на долю в распределении дохода и на участие в управлении. Этот уровень, как правило, не совпадает с формально зарегистрированным в учредительных документах распределением дохода и участием в управлении созданным предприятием.

По сути это совместная деятельность на доверии без четко определенных норм ответственности, что открывает широкий простор умышленному или неосознанному мошенничеству.