Мир и технологические корпорации

Однако существуют и серьезные проблемы, связанные с их широким внедрением. Отсутствие регулирования и государственного надзора привело к таким проблемам, как отмывание денег и мошенничество. Кроме того, высокая волатильность цен на криптовалюты делает их рискованными инвестициями для многих людей и организаций.

К сожалению, индустрии «инвестиций» в криптовалюты и фондовый рынок стали предметом спекуляций и отъема средств у доверчивых граждан, решивших заработать на этом классе активов. Большинство махинаций основаны на создании искусственных торговых площадок и привлечении в них средств клиентов. По данным Федеральной торговой комиссии США, только с января 2021 г. 46 тысяч человек потеряли в совокупности около $1 млрд, став жертвами мошеннических схем, о большинстве из которых люди узнавали из социальных сетей: Instagram, Facebook, WhatsApp и Telegram.111 Площадки, создаваемые скаммерами, имитируют торговлю, не производя реальных операций. Различного рода спекуляции симптоматично вызывают недоверие со стороны потенциальных инвесторов и тех, кто уже успел «обжечься». Имеют место и частые взломы криптокошельков и бирж, с которых злоумышленниками выводятся цифровые активы.

[О брокерах мошенниках и инвестиционных финансовых пирамидах]

Инвестиционное мошенничество (ИМ), также известное как мошенничество с ценными бумагами, представляет собой преднамеренный обман инвесторов с целью получения финансовой выгоды. ИМ может принимать различные формы, включая схемы Понци, финансовые пирамиды и инсайдерскую торговлю.

На сегодня такие формы обмана распространилась по всему миру. Согласно отчету Североамериканской ассоциации управляющих ценными бумагами, мошенничество с инвестициями входит в десятку самых популярных жалоб, полученных государственными регуляторами ценных бумаг в США. В отчете также говорится, что средний ущерб от одного случая мошенничества с инвестициями составил $32 000. Воздействие инвестиционного мошенничества может быть серьезным как в финансовом, так и в эмоциональном планах. Инвесторы, ставшие жертвами обмана, могут потерять сбережения и с трудом восстановить свое финансовое положение. Они также могут испытывать эмоциональный стресс и потерю доверия к финансовой системе.

В 2022 г. количество мошеннической рекламы опережающих ботов для трейдинга увеличилась на 500%.112 Основатель и бывший руководитель Twitter, а также глава Block, Inc Джек Дорси считает, что в криптомире нельзя никому доверять, кем бы человек ни являлся, главой компании, биржи или миллиардером. При этом сам Дорси выступает ярым сторонником технологии блокчейн.

На сегодня наиболее популярными среди мошенников являются несколько схем. Первая, как было сказано ранее, заключается в создании фиктивных сайтов, бирж и терминалов. Посредством социальных сетей и дозвонов на мобильные телефоны в имитирующую торговлю платформу привлекаются «инвесторы», думающие, что отправляют деньги на свой торговый счет и покупают реальные акции или криптовалюты, в то время как в действительности средства уходят на счета злоумышленников. Для убедительности в самом начале процесса «инвестирования» жертвы обмана якобы получают прибыль, но уже в последующем теряют все вложения.

Другим способом отъема средств является метод, в котором жертвам предлагают «профессиональное» управление их средствами, взамен обещая сверхприбыль. Люди переводят деньги мошенникам, рассчитывая на ничего не деланье и получение крупного дохода.

В третьем случае присвоение денег происходит по методу финансовых пирамид, когда в проект привлекаются так называемые «инвесторы». Они в свою очередь, должны привести еще людей, готовых внести деньги. В таких схемах часть прибыли выплачивается лишь в самом начале работы пирамиды, пока происходит приток новых клиентов, в то время как реальные инвестиции, конечно же, не осуществляются.

Бюро финансовой защиты потребителей США выпустило новый бюллетень жалоб113, в котором освещаются наиболее популярные схемы мошенничества, связанные с криптоактивами. Потребители чаще всего сообщали о том, что стали жертвами мошенничества, воровства, взлома учетных записей и кражи личных данных. Особое внимание к цифровым активам со стороны преступников обусловлено тем, что правоохранительным органам зачастую трудно определить человека или людей, стоящих за многими адресами таких активов. Злоумышленники используют различные методы заметания следов, чтобы скрыть перемещение украденного на другие учетные записи. Отмечается, что наиболее популярными приемами являются «романтические аферы» и «забой свиней», когда жертвам втираются в доверие, играют на их чувствах для последующей манипуляции и кражи средств.

Во всех таких случаях схемы, легенды, варианты могут быть очень разнообразными, но цель одна – заработать за счет отъема денег у человека. Свою корыстную деятельность мошенники осуществляют через социальные сети, мессенджеры, телефонные звонки.